1.制定反洗錢工作的政策及計劃。

2.依照相關法律法規和監管要求,完善公司反洗錢監控系統。

3.收集、篩選及報告大額或可疑交易。

4.負責反洗錢檢查、宣傳和培訓工作。

5.配合監管機構進行反洗錢現場及非現場調查、檢查。

6.完成領導安排的其他工作。

7.配合監管機構進行反洗錢現場及非現場調

篇2:反洗錢崗位工作職責

為貫徹落實中華人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》及《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》,規范人民幣支付交易報告行為,防范利用銀行支付結算進行洗錢等違法犯罪活動,結合我行實際情況,為明確其崗位責任,特制訂本職責。

一、堅持原則、照章辦事、認真履行自己的職責,不徇私情,不斷提高專業知識和政策理論水平;

二、各網點會計復核人員在存款人開立銀行結算帳戶時,負責審查其提交的客戶資料的真實性、完整性、合法性。

三、各網點會計人員應建立健全存款人信息數據檔案,收集、審查銀行結算帳戶存款人信息資料,包括單位銀行結算帳戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象等信息和個人銀行結算帳戶存款人的姓名,身份證件的名稱和號碼、住所等信息的同時;嚴格堅持人民幣大額交易審批登記制度,收集完整的大額支付交易檔案。

四、支行計財部反洗錢專管員負責審查各網點反洗錢信息資料,建立業務臺賬,匯總上報可疑交易,并妥善保管交易檔案。

五、各網點出納人員在辦理支付結算業務時,嚴密關注相關個人與單位在短期內(指10個營業日以內)利用銀行帳戶大量的將資金進行分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的行為,認真分析,對法人、其它組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉帳支付、金額20萬元以上的單筆現金收付,包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付及個人銀行結算帳戶之間以及個人銀行結算帳戶與單位銀行結算帳戶之間金額20萬元以上的劃轉,作好可疑交易記錄,填制《大額支付和可疑交易報告表》,由支行反洗錢專管員匯總,向人民銀行進行報告;發現其客戶有《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》第十一條:

(一)短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出,與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符。

(二)短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付,且交易金額接近大額交易標準。

(三)法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款,或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

(四)長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內出現大量資金收付。

(五)與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內明顯增多,或者頻繁發生大量資金收付。

(六)沒有正常原因的多頭開戶、銷戶,且銷戶前發生大量資金收付。

(七)提前償還貸款,與其財務狀況明顯不符。

(八)客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現金或者從非同名銀行賬戶轉入。

(九)客戶要求進行本外幣間的掉期業務,而其資金的來源和用途可疑。

(十)客戶經常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款,與其經營狀況不符。

(十一)外商投資企業以外幣現金方式進行投資或者在收到投資款后,在短期內將資金迅速轉到境外,與其生產經營支付需求不符。

(十二)外商投資企業外方投入資本金數額超過批準金額或者借入的直接外債,從無關聯企業的第三國匯入。

(十三)證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金,與其實際經營情況不符。

(十四)證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

(十五)保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保。

(十六)自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑,或者一次性大額存取現金且情形可疑。

(十七)居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后,要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現大量旅行支票、匯票。

(十八)多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款,其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數人操作。

應記錄、分析該以上可疑支付交易,逐戶、逐筆進行調查、分析,認真作好評估,填制《可疑支付交易報告表》后,由支行反洗錢專管員匯總,及時向中華人民銀行進行報告;對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的,應立即報告當地公安機關。

五、嚴格操作,嚴守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息,支行會計出納人員不得向任何單位或個人不得向任何個人、任何單位泄露,法律另有規定的除外;