財險保險培訓:應收保費管理辦法
應收保費管理辦法
目錄
第一章總則
第二章應收保費定義
第三章管理組織
第四章應收保費管理
第五章系統關停
第六章超長期應收保費及離司人員應收保費清理
第七章考核及獎懲
第八章附則
第一章總則
第一條
為加強銷售隊伍誠信建設，規范銷售行為，改善公司資產質量，有效管控經營風險，特制訂《應收保費管理辦法》(20**年修訂版)。
第二條
應收保費的管控針對不同的業務環節明確管理責任部門，實行全流程管理。
第三條
應收保費管理采取事前、事中過程監控以及事后考核相結合的管控方式，重點防范自然人交費業務、渠道業務、分期付費業務、個人代理業務的應收風險。
第四條
應收保費帶來的經營管理風險：
(一)存在機構資金斷流的危險;
(二)掩蓋真實賠付率、費用率狀況;
(三)降低公司資金運用效率;
(四)不符合規定的交強險應收存在外部監管風險;
(五)易于造成銷售員工坐支或挪用、侵占保費的行為，存在巨大的法律風險。
第二章應收保費定義
第五條
應收保費是指保險公司在規定的期限內應向投保人收取而尚未收到的保險費。
第六條
保費應收率
應收保費余額
保費應收率=×100%
滾動12個月的保費收入
其中：“應收保費余額”指財務報表期末應收保費余額;分母“滾動十二個月的保費收入”系指滾動十二個月財務報表保費收入。
第七條
超期應收保費：超過約定繳費期限的應收保費;長期應收保費：帳齡超過90天的應收保費;超長期應收保費：帳齡超過365天的應收保費。
應收保費的賬齡自保單的起保日或核保日按屬后原則計算。
第八條
應收保費壞帳準備,是根據應收保費帳齡提取的準備金，應收保費壞帳準備沖減機構變動費用預算可使用額度。
第三章管理組織
第九條
總公司應收保費主管部門為財務部，銷售管理部為共管部門，合規法律部、各產品部門為協管部門。
總公司財務部管理職責：
(一)組織完善應收保費管理辦法;
(二)全系統應收保費關鍵指標的確定及監控;
(三)應收保費異常機構指標監控;
(四)保費應收率考核結果的計算、公布;
(五)系統垃圾數據的審核，并上報集團信息技術中心進行清理;
(六)應收保費超標機構系統關閉開啟審核。
總公司銷售管理部管理職責：
(一)協助完善應收保費管理制度;
(二)負責應收保費分機構計劃控制率的確定;
(三)負責對全系統應收保費狀況的分析及預測;
(四)負責全系統應收保費管理的過程控制;
(五)應收保費超標機構系統關停初審;
(六)負責系統應收保費垃圾數據處理的初審;
(七)參與對機構應收保費情況檢查。
總公司合規法律部管理職責：
(一)對超長期應收保費及確需啟動法律程序進行清理的超長期應收保費組織清理;
(二)為應收保費清理中的訴訟、法律問題提供支持。
總公司產品部門管理職責：
(一)分期付款業務承保審核、監控;
(二)參與審核、處理應收保費有關工作;
(三)負責系統應收保費垃圾數據的核實。
第十條
各二級機構應指定銷售管理部或財務部中為應收保費的主管部門，指定主管部門外的銷售管理部或財務部、產品部門等部門為協管部門。應收保費主管部門和應收保費管理崗為應收保費管理的牽頭責任部門/人。二級機構負責人和三級機構負責人為本機構應收保費管理工作的第一責任人，負責監督本機構應收管理工作，將保費應收率控制在上級公司下達的管控指標范圍內。
分公司應收保費主管部門職責：
(一)負責落實執行總公司的應收保費管控政策;
(二)根據實際情況，制定分公司的應收保費管理辦法，明確具體的管控措施、操作流程和處罰規定;
(三)將保費應收率控制在總公司下達的管控指標范圍內;
(四)組織和協調各部門加強應收保費管理;
(五)指導、檢查所屬各分支機構及銷售團隊應收保費管理工作;
(六)負責對所屬各分支機構及銷售團隊應收保費指標考核;
(七)負責提交系統應收保費垃圾數據清理申請;
(八)負責分公司應收保費狀況的分析及預測，為總公司提供應收保費統計數據及相關情況。
分公司應收保費管理崗職責：
(一)負責具體實施應收保費管理制度;
(二)負責分公司所屬各分支機構及銷售團隊的應收保費管理和協調工作;
(三)每月5日、15日、25日前通過財務部門收集并下發應收保費清單給所屬各分支機構及銷售團隊進行核對;
(四)每月5日、15日、25日前向分公司兩核部門提供暫時停止出單權限的銷售人員名單、代理點清單;并在每月10日前向財務部門提交應收保費管理工作處罰清單;
(五)定期通報應收保費情況，對應收率高、賬齡結構不合理的所屬各分支機構及銷售團隊進行通報批評，并限期整改;
(六)及時對超期應收保費的客戶寄發催收函，接受并處理客戶反饋意見;
(七)落實對離司人員的應收清理、追繳工作;
(八)根據總公司要求，每月3
日前上報《應收保費情況分析表》;
(九)對于應收保費管理工作中出現的重大問題，及時反饋給分公司相關領導，并及時上報總公司。
各分支機構經理室職責
(一)認真落實并執行總、分公司應收保費管控措施;
(二)根據本單位的情況，制定應收保費管控處罰措施，將保費應收率控制在分公司下達的管控指標范圍內;
(三)及時對超期應收保費的客戶寄發催收函，接受并處理客戶反饋意見;
(四)為上級公司提供應收保費數據和相關情況。
銷售團隊主管職責
(一)認真執行公司應收保費管控制度，并及時在團隊中宣導，將保費應收率控制在公司下達的管控指標范圍內;
(二)在收到應收保費清單的兩個工作日內核實應收保費清單，根據應收清單，督促和陪同銷售人員催收保費;
(三)建立“應收保費臺賬“，制定詳細催收計劃，并通過日會、周/月例會予以落實;
(四)周(月)例會必須通報上周(月)應收保費清收情況并安排下周(月)的清收計劃;
(五)每日下班前到財務部門確認當天團隊成員借單情況，督促團隊成員及時繳交所收到的保費;
(六)對超期時間超過30天的，團隊主管必須拜訪客戶，對重點難點等異常情況，要及時以書面形式向上級部門匯報;
(七)及時向上級領導報告擬離司人員動向及應收保費情況;
(八)配合分公司的銷售管理部門、兩核部門以及財務部門及時解決長賬齡應收保費。
銷售人員職責
(一)嚴格執行公司的應收保費管理相關制度;
(二)每天應首先檢查是否有應收保費，合理安排當天催收工作。對應收賬齡超過30天的，應每周一訪，應收賬齡超過60天的，每周兩訪，直至收回保費;
(三)將保費催收情況及時反饋給銷售團隊主管，如不能及時清收，應說明原因，對于確實難以收回的，應及時收回相關保險單證或采取相關措施進行追繳;
(四)收到保險單項下的保費后，現金保費應于當天交回公司或存入公司指定的銀行賬戶，支票不得超過一個工作日;
(五)應將每日收取保費工作的進展情況當天記入工作日志中。
第十一條
各環節應收保費管理責任部門對該環節的應收保費控制負有不可推卸的責任，應收保費管理各環節責任部門為：
(一)銷售環節管理責任部門為銷售管理部;
(二)出單、核保環節管理責任部門為相關業務部門;
(三)財務環節管理責任部門為財務部;
(四)數據管理環節管理責任部門由機構自定;
(五)渠道管理環節管理責任部門為銷售管理部或中介/渠道部。
第十二條
二級機構每月必須對應收情況寫出完整翔實的分析報告，每季度結束后10日內必須向總公司財務部、銷售管理部上報上季度《應收保費情況分析表》。
第四章應收保費管理
第十三條
應收保費管理應切實落實到日常工作，從應收保費產生的各個環節實施“過程”管控。
第十四條
對以下業務嚴禁產生應收保費，各二級機構結合當地情況適當調整的，必須作出明確的規定并報備總公司：
(一)自然人交費的業務;
(二)定額保單業務;
(三)客戶資信不好，需嚴格控制的業務;
(四)法定保險業務;
(五)保險期限不足一年的短期業務;
(六)簽單保費在人民幣2萬元及以下的責任險、新險種和各種分散性業務;
(七)年度簽單保費不足50萬元的法人車險業務;
(八)航次業務;
(九)貨運險業務(預約貨運除外);
(十)簽單保費在人民幣10萬元(或等值外幣)及以下的企財險、工程險業務;
(十一)儲金型、投資理財型業務;
(十二)仍有欠費的客戶。
以上業務屬于渠道業務的，按照《渠道業務管理辦法》執行。
第十五條
分期付費的相關要求
(一)做分期付費安排的保單要按權限履行報批程序，必須簽署分期付費協議并在系統錄入時完整錄入相應的付費期及金額;分期付費的審批采取KOA簽報的形式進行，審批流程為：三級機構提交―分公司產品部門審批―分公司審批。
預定繳費期限超過一年的需上報總公司產品部門審批。
(二)分期付費安排必須遵循下面的業務原則：
1.一年期保單的分期付費一般不超過四次，首期保費應在簽單時交納，最后一期交費應不遲于責任期滿前三個月;
2.企財險、車輛險業務首期交費比例不得低于30%，剩余交費次數不得超過3次;
3.工程險保險期限在一年以上的，分期付費次數不得高于保險期限年數;最后一期保險費交付時間不得晚于保險期限終止前6個月;
4.貨運險預約協議承保中的分期結算約定，結算周期一般以30天為限，如因拓展業務需要可擴展至60天，但最長不超過90天。其中如約定結算周期超過60天的，必需經二級機構分管領導審核通過。
(三)繳費金額應嚴格按照核保部門核準的出單條件予以確認。做分期付費安排的應遵循分期付費協議的劃分，原則上按實際入帳的保費金額分期出具發票，按時全額收取相應分期保費。
(四)對于因批增或批減保險責任致使保險費金額有變化的，應在分期付款協議中補充保險費增減后的付款計劃。
(五)幣種、匯率、支付形式等遵循財務部門的相關管理規定予以確認。
對于超過分期付費協議約定的交費期限，仍未交費的，實行比例賠付。
第十六條
銷售環節必須落實以下工作：
(一)對自然人客戶和小型企業，嚴禁欠費出單;
(二)個人代理人原則上實行先收費后出單的辦法;
(三)嚴禁坐支保費，不得交凈保費出保單;
(四)嚴格按照保監會的相關規定，從嚴控制交強險應收保費;
(五)銷售團隊必須建立應收保費臺賬，及時落實應收保費的催收工作，對超長期應收的客戶必須發放催繳通知單，對已離司人員的應收保費必須由專人催繳，必要時啟動法律追償程序;
(六)應密切關注離司人員的應收保費清理情況，凡是沒有繳清應收保費的人員一律不得辦理離司手續。同時，各分支機構應依法追究坐支或挪用保費人員責任，對坐支或挪用保費數額較小不構成犯罪的，應向保險監管機關報送“黑名單”，數額較大的應移交司法機關處理。
第十七條
出單、核保環節必須落實以下工作：
(一)原則上交費與出單同步，不交費不出單。對因特殊情況確需先出單后繳費的，經辦人須填寫《保單借據》和《保費發票借條》，經團隊長、財務部負責人和機構分管領導確認簽字同意后，方可借出保險單證和保險發票;
(二)定額保單一律不準出借，必須先交費后出單或實行現金購買制;
(三)嚴禁出單人員未核對保費發票擅自打印、發放保單;
(四)出單人員必須嚴格執行交強險出單的相關規定;
(五)嚴禁出單人員在未取得投保單的情況下，擅自根據客戶或銷售人員的表述，錄入承保數據提交核保;
(六)出單人員對“繳付方式”的確認主要應包括以下幾方面：繳費金額、幣種、匯率、支付形式(現金、支票或銀行劃賬等)以及繳費期限和是否分期付費等;
(七)出單人員要按照各險種對保單錄入和補錄的規定，及時、準確、完整錄入保單信息，按核保通過的條件慎重出單，對預約協議和代理業務在補錄時應根據業務系統情況謹慎操作，以免造成應收保費虛增;
(八)核保人員在核保系統中通過分期付費保單前必須核對分期付費協議;
(九)對于屬于分期交費的業務，必須按照分期付費協議在系統中完整錄入交費計劃、交費時間、交費金額等相關付費協議信息。
第十八條
財務環節必須落實以下工作：
(一)收付費人員必須認真核對保費來源，嚴禁保費混結入賬;
(二)收付崗必須及時做好日清日結和收費確認;
(三)各機構收付費人員在出具保費發票時必須要收取現金或者經過簽批的《保費發票借條》或經過審批的分期付費協議，嚴禁收付費人員款擅自打印發票、擅自借出發票;
(四)財務人員根據目標市場管理要求，控制手續費及營業費用，嚴禁亂掛、虛掛手續費及營業費用;
(五)財務人員對于未達賬項必須及時清理，保證未達賬項的真實性，檢查是否存在私設銀行賬號轉移保費的現象;
(六)單證管理人員應主動與本級應收主管部門配合，對應收較多的機構或團隊，從單證發放的源頭加強對應收的有效管控。
(七)原則上每個業務人員借出發票不得超過5份，業務人員借出保費發票時必須出具《保費發票借條》，回銷時間應以投保時的付費約定為限，原則上自起保日或核保日按屬后原則起算不得超過7天，對于超過期限未能繳納保費或已經達到5份的，不再借出保單和發票。《保費發票借條》見附件七;
(八)渠道業務的單證必須由專人領取和保管，每月對單證使用情況至少進行兩次對賬、盤點、清理、核銷，及時結算收費，以舊換新。原則上每個業務人員不得超過20份，相應回銷時間應以代理協議中的付費約定為限，原則上自起保日或核保日按屬后原則起算不得超過30天;
(九)對下級機構采取“總量控制、差額領取”的單證管理方法，允許下級機構的單證有一定的存量，但每次申領單證時需將已使用過的單證交回到上級公司進行核對;
(十)單證管理人員必須限制應收異常團隊或下級機構的單證發放數量。
第十九條
欠交保費的客戶一旦發生保險事故時，理賠環節應及時查詢是否足額交費，查詢結果應與財務部門、承保部門應收保費情況核實，如核實結果存在應收保費，理賠部門應及時反饋有關部門，并積極協助催收保險費，收取保費后方可進行理賠。
第二十條
數據管理方面必須落實以下工作：
(一)嚴禁隨意掛靠業務來源;
(二)規范分支機構、團隊、業務人員系統編碼;
(三)及時做好單證領用、銷號的電腦登記工作;
(四)必須保證系統中分期付費保單信息的真實和相關付費約定的完整，保證從統計系統中能順利提取分期付費保單的所有信息;
(五)及時清理系統中的垃圾數據，保證數據庫內數據的真實完整;
(六)各機構落實應收數據管理責任部門，落實應收臺賬登記管理制度。
第二十一條
在渠道管理環節必須落實以下工作：
(一)與各級公司簽訂代理協議的代理人，必須具備合法的代理資格，嚴禁與無代理資格的中介機構簽訂代理協議;(二)與中介渠道合作時，必須按照《渠道業務管理辦法》對渠道業務在資信調查的基礎上簽訂代理協議，必須在投保人投保時、合作意向的談判中，對保費結算的繳付方式及違約責任作明確約定，并在投保單、保險單、合作協議等相關單證、文件中以書面的形式確定，并實行專人維護，對渠道業務的應收管理必須按照《渠道業務管理辦法》第十二條關于應收管理的規定進行催收工作;
(三)對代理機構保費結算適用結算周期和結算額度的雙重規定，以先發生為準向公司結算保費，各機構結合當地對渠道的分級管理辦法制定相應的細化要求，對代理機構結算周期和結算額度的指導意見如下：
1.約定固定結算日，在結算日當日將所有代收保費余額劃轉至公司的指定賬戶(例如：每月約定兩個結算日，以保證在保單賬齡15日內予以結算);
2.在非結算日，代理方代收資金金額達到一定限額時，應在代理協議中要求代理公司即刻主動通知甲方，雙方核實確認保費及相應手續費后立即全額劃轉至甲方指定銀行的保費存款賬戶;
3.保證當年出單的保費在當年清收完畢，不出現跨年應收。
(四)應對代理機構的保費結算額度實行動態管理，及時調整和嚴格執行;
(五)對未收到保費的業務嚴禁向代理機構支付手續費;
(六)對代理機構惡意拖欠保費的，應采取積極有效的措施直至訴諸法律進行追償;
(七)各級公司應當加強對保險代理人的培訓和管理，提高保險代理人的職業道德和業務素質，督促其嚴格遵守《保險法》及保險監管機關的有關規定;對違規情節嚴重的，取消其代理資格，構成犯罪的，應依法追究。
第二十二條
簽單后，簽訂《分期付費協議》卻無法按照付費協議收取首期保費的，或簽單后15日內未收取保費的，必須收回保險單正本、有關憑證和保險費發票，并不予承擔保險責任。對于超過分期付費協議約定的交費期限，仍未交費的，實行比例賠付。
第二十三條
代理業務處理規定
(一)與各級公司簽訂代理協議的代理人，必須具備合法的代理資格，嚴禁與無代理資格的中介機構簽訂代理協議。機構渠道業務《合作協議》必須由分公司統一簽訂，簽訂人由各機構自定，《合作協議》必須由分公司銷售管理部進行統一管理。
(二)與中介渠道合作時，必須按照《渠道業務管理辦法》對渠道業務在資信調查的基礎上簽訂代理協議，必須在投保人投保時、合作意向的談判中，對保費結算的繳付方式及違約責任作明確約定，并在投保單、保險單、合作協議等相關單證、文件中以書面的形式確定，并實行專人維護，對合作渠道超期的應收保費制定具體的催收計劃;對超期應收保費嚴重的合作渠道，由分公司銷售管理部報總公司銷售管理部后，總公司進行限制或停止出單權限，直至撤消遠程出單系統;對于惡意拖欠保費的應停止與其合作，并運用法律手段進行追償，直至將其所欠保費全部清理完畢，同時報保險監管部門進行“黑名單”登記備案。
(三)各機構渠道業務維護人員必須隨時跟蹤監控所維護合作渠道的每天出單保費情況，對超過公司規定15天以內的應收保費逐筆登記，及時與投保人(或被保險人)和合作渠道聯系溝通，了解欠費原因，確定繳費時限等;對超期在15天以上以及合作渠道未明確繳費時限的應收保費，及時上報各機構銷售管理部(或中介/渠道部)，同時向合作渠道下達停止出單警告，二次結算保費仍無此項應收保費時，將詳細情況報告相關部門，下達停止該合作渠道出單通知書，并對已發放單證及應收保費進行清收;
(四)渠道團隊及維護人員每天與合作渠道以電子郵件、傳真等方式進行當日應收保費余額有效確認，避免出現法律糾紛;
(五)對代理機構保費結算適用結算周期和結算額度的雙重規定，以先發生為準向公司結算保費，各機構結合當地對渠道的分級管理辦法制定相應的細化要求，對代理機構結算周期和結算額度的指導意見如下：
1.各機構與代理機構簽訂《代理合同》或《合作協議》時，應嚴格控制保費結算周期，原則上每月必須結算一次，具體時間由各機構根據當時實際狀況自行確定，在結算日當日將所有代收保費余額劃轉至公司的指定賬戶(例如：每月約定兩個結算日，以保證在保單賬齡15日內予以結算);
2.在非結算日，代理方代收資金金額達5萬時，應在代理協議中要求代理公司即刻主動通知甲方，雙方核實確認保費及相應手續費后立即全額劃轉至甲方指定銀行的保費存款賬戶;
3.保證當年出單的保費在當年清收完畢，不出現跨年應收。
(六)各機構必須嚴格按照《代理合同》或《合作協議》中約定的保險費結算相關約定，及時與代理機構結算保費。結算日前一周為對賬日，由渠道維護人員統計出業務報表，內容包括：被保險人、保險單號碼、保單保費、保單流水號等，與代理機構進行核對，由代理機構簽章確認，并在結算日當天將代收保險費轉入公司保險費收入賬戶。應對代理機構的保費結算額度實行動態管理，及時調整和嚴格執行。
(七)對未收到保費的業務嚴禁向代理機構支付手續費;
(八)對代理機構惡意拖欠保費的，應采取積極有效的措施直至訴諸法律進行追償;
(九)各級公司應當加強對保險代理人的培訓和管理，提高保險代理人的職業道德和業務素質，督促其嚴格遵守《保險法》及保險監管機關的有關規定;對違規情節嚴重的，取消其代理資格，構成犯罪的，應依法追究。
第二十四條
未繳費出險業務處理
欠交保費的客戶一旦發生保險事故時，理賠環節應及時查詢是否足額交費，查詢結果應與財務部門、承保部門應收保費情況核實，如核實結果存在應收保費，理賠部門應及時反饋有關部門，并積極協助催收保險費，收取保費后方可進行理賠。
第五章系統關停
第二十五條
關停系統是指停止核心業務系統錄單權。
第二十六條
系統關閉及開通的條件
1、系統關閉對象：為二級機構保費應收率超過規定值的下轄超標三級機構、營業本部的超標大類險種(車險、財產險、意健險)。
2、系統關閉條件：保費應收率在規定時點超過考核應收率兩個百分點以上。
3、系統開通條件：保費應收率達到考核保費應收率上浮兩個百分點以內。
第二十七條
管理職責劃分
1、總公司財務部負責落實保費應收率超標機構系統關閉及開通的具體指令的下達、監督;
2、總公司財務部負責保費應收率超標機構數據的提取、審核、關閉、開通、通報;
3、集團公司信息管理中心負責根據總公司財務部指令對保費應收率超標機構系統關閉及開通的具體操作。
第二十八條
操作規則
1、“自動”關閉及開通原則，機構達到系統關閉及開通標準，總公司財務部直接通知信息管理中心關閉及開通系統。
2、特殊申請嚴格審批原則，系統被關機構未達到應收考核標準，因特殊原因需要開放系統的，必須提出申請并報經總公司產品部門、銷售管理部、財務部及公司分管銷售及財務的領導審批同意后方可開通。
3、系統關閉每月一次，時間為每月2日，系統開通不受時間限制。
第六章超長期應收保費及離司人員應收保費清理
第二十九條
各機構應明確專人負責超長期應收保費清理工作，做到逐單清理、責任到人、限期清理，根據形成原因逐筆確定清理方案。
第三十條
對于因銷售人員離司、代理人惡意拖欠形成的需啟動法律程序進行清理的應收保費，總公司合規法律部介入清理工作，每月根據機構上報超長期應收保費清單、形成原因確定清理計劃并組織實施。
第三十一條
離司人員應收保費清理
各機構應密切關注離司人員的應收保費清理情況，凡是沒有繳清應收保費的人員一律不得辦理離司手續。對于已經產生的已離司人員呆滯應收保費，各機構應成立專門工作組進行全面清理。
(一)在已離司人員呆滯應收保費中屬客戶未交費的，各機構應組織人力進行催繳，對于多次催繳不成的客戶，應對欠費客戶提起訴訟;
(二)在已離司人員呆滯應收保費中屬銷售人員挪用的，各機構應收集相關證據對其進行限期催繳，催繳不成者，立即移送公安機關。
第三十二條
超長期應收保費清理結果分業務類型與機構變動費用率掛鉤，具體管控措施由總公司根據機構實際情況確定。
第七章考核及獎懲
第三十三條
保費應收率指標值的設置：
1、應收保費考核指標為財務保費應收率;
2、每年初總公司根據管控要求確定當年應收保費考核指標。
3、月度保費應收率指標確認日為月末，季度保費應收率指標確認日為季度末，年度保費應收率指標確認日為年末。
第三十四條
不計入保費應收率考核的規定
(一)在考核當期，不計入保費應收率考核的對象僅限于以下業務,并經過相關審批：
1、系統統保的股東業務;
2、作為非主承保方承保的共保業務;
3、分入業務;
4、保險期限超12個月且未到繳費期的分期業務。
(二)機構每月末終了2日內通過OA系統上報不計入保費應收率考核的報告，總公司審批流程為產品部門、銷售管理部、財務部。
(三)在計算保費應收率時，不計入保費應收率考核的應收保費除在“應收保費余額”中減去外，還要從“滾動12個月的保費收入”中減去，即計算應收率的分子分母同時減去不計入保費應收率考核的應收保費余額。
(四)不計入保費應收率考核的應收保費在計提壞帳準備時不予剔除。
第三十五條
應收考核獎懲：
(一)總公司對二級機構的保費應收率考核采用季度和年度考核的方式，考核結果直接影響二級機構整體績效;
(二)月度考核保費應收率超過考核指標值的二級機構，每超一個點扣發當月機構班子成員和應收保費主管部門負責人5%薪酬，扣發當月其它所有管理部門負責人3%薪酬(剔除績效考核薪酬部分);
月度考核保費應收率控制在指標值內的二級機構，低于控制指標值一個點以上的，總公司當月獎勵機構班子成員和應收保費主管部門負責人5%薪酬，獎勵其它所有管理部門負責人3%薪酬(剔除績效考核薪酬部分)
(三)年底應收保費考核時按照總公司對機構下達的應收保費考核辦法執行，超過控制指標值3個百分點以上的二級機構，年度整體考核一票否決。
第三十六條
對于保費應收率連續2個月超出考核值的，總公司將追究機構責任部門、責任人(含出單內勤、收付費出納)的管理責任。
第三十七條
各機構必須制訂針對相關應收管理責任部門及人員的考核及獎懲辦法，并以koa正式文件的方式上報總公司財務部、銷售管理部備案。
第八章附則
第三十八條
本辦法自20**年10月1日起執行，原管理辦法同時廢止。
第三十九條
本辦法解釋權歸總公司財務部、銷售管理部。
附件：
1、保費催收函
2、客戶回執表(適用于非車非意健險業務)
3、付費協議(范本)
4、保費發票借條
附件一：繳費通知
尊敬的：
下表所列為貴司/單位應繳保費明細，
投保險種
保單號
應繳保費
我們未能在上述保單約定的繳費期限內收到以上各筆保費，請您核對我們的保費帳戶信息，或與我們的業務人員聯系，盡快繳清為盼!
需要提醒您的是，保費未及時繳清將會影響您相應保單的效力!
我們的帳戶信息：
開戶行：
賬戶：
帳號：
此函為善意提醒，若已交納，敬請見諒!
多謝合作!
陽光財產保險股份有限公司
分公司
附件二：陽光財產保險股份有限公司
分公司客戶回執表(保險公司聯)
本單位今日收到貴公司送達的_________保險
保險單_________份;
相應保費發票_________份;
保險單號碼為_________，
經審核該保險單、發票上所列各項內容確實無誤，本單位予以簽收。
投保單位簽章*年*月*日
(騎縫章)
陽光財產保險股份有限公司分公司
客戶回執表(客戶聯)
本單位今日收到貴公司送達的_________保險
保險單_________份;
相應保費發票_________份;
保險單號碼為_________，經審核該保險單、發票上所列各項內容確實無誤，本單位予以簽收。
投保單位簽章*年*月*日
附件三：付費協議（范本）
協議編號：--------------------------
投保單號：----------------------------------
保險單號：----------------------------------
茲經保險人和投保人雙方協商同意達成本付費協議。本付費協議是保險合同不可分割的一部分。
本保險合同項下的保險費，投保人將按下述方式之一交納：
一、投保人應在保險期間開始之日前一次性支付保險費如投保人未按約定交納保險費的，保險人將對交費前發生的保險事故不承擔賠償責任，并在向投保人發出終止保險合同通知書的次日零時終止本保險合同。
二、保險費按下列條件分期交付：
分期數
交付保險費金額
交付日期
1234
如果投保人未按約定交付保險費，在保險事故發生后，保險人將按實際交付保費與應交保費總額的比例承擔相應保險責任。
本約定一式兩份，雙方各執一份。
保險人(簽章)
投保人簽字：
經辦人：--------------------*年*月*日*年*月*日
附件四：
保費發票借條
業務部門
經辦人員
險種
發票號碼
保單號
發票金額(大寫)
欠費原因：
本人保證于*年*月*日前，全額交回本保費發票借條所借發票金額，如未在以上期限內交回的，本人愿意承擔本保費發票借條所借發票對應金額的賠償責任。
保證人：*年*月*日
審批人：*年*月*日
篇2:財險保險培訓:應收保費管理辦法
應收保費管理辦法
目錄
第一章總則
第二章應收保費定義
第三章管理組織
第四章應收保費管理
第五章系統關停
第六章超長期應收保費及離司人員應收保費清理
第七章考核及獎懲
第八章附則
第一章總則
第一條
為加強銷售隊伍誠信建設，規范銷售行為，改善公司資產質量，有效管控經營風險，特制訂《應收保費管理辦法》(20**年修訂版)。
第二條
應收保費的管控針對不同的業務環節明確管理責任部門，實行全流程管理。
第三條
應收保費管理采取事前、事中過程監控以及事后考核相結合的管控方式，重點防范自然人交費業務、渠道業務、分期付費業務、個人代理業務的應收風險。
第四條
應收保費帶來的經營管理風險：
(一)存在機構資金斷流的危險;
(二)掩蓋真實賠付率、費用率狀況;
(三)降低公司資金運用效率;
(四)不符合規定的交強險應收存在外部監管風險;
(五)易于造成銷售員工坐支或挪用、侵占保費的行為，存在巨大的法律風險。
第二章應收保費定義
第五條
應收保費是指保險公司在規定的期限內應向投保人收取而尚未收到的保險費。
第六條
保費應收率
應收保費余額
保費應收率=×100%
滾動12個月的保費收入
其中：“應收保費余額”指財務報表期末應收保費余額;分母“滾動十二個月的保費收入”系指滾動十二個月財務報表保費收入。
第七條
超期應收保費：超過約定繳費期限的應收保費;長期應收保費：帳齡超過90天的應收保費;超長期應收保費：帳齡超過365天的應收保費。
應收保費的賬齡自保單的起保日或核保日按屬后原則計算。
第八條
應收保費壞帳準備,是根據應收保費帳齡提取的準備金，應收保費壞帳準備沖減機構變動費用預算可使用額度。
第三章管理組織
第九條
總公司應收保費主管部門為財務部，銷售管理部為共管部門，合規法律部、各產品部門為協管部門。
總公司財務部管理職責：
(一)組織完善應收保費管理辦法;
(二)全系統應收保費關鍵指標的確定及監控;
(三)應收保費異常機構指標監控;
(四)保費應收率考核結果的計算、公布;
(五)系統垃圾數據的審核，并上報集團信息技術中心進行清理;
(六)應收保費超標機構系統關閉開啟審核。
總公司銷售管理部管理職責：
(一)協助完善應收保費管理制度;
(二)負責應收保費分機構計劃控制率的確定;
(三)負責對全系統應收保費狀況的分析及預測;
(四)負責全系統應收保費管理的過程控制;
(五)應收保費超標機構系統關停初審;
(六)負責系統應收保費垃圾數據處理的初審;
(七)參與對機構應收保費情況檢查。
總公司合規法律部管理職責：
(一)對超長期應收保費及確需啟動法律程序進行清理的超長期應收保費組織清理;
(二)為應收保費清理中的訴訟、法律問題提供支持。
總公司產品部門管理職責：
(一)分期付款業務承保審核、監控;
(二)參與審核、處理應收保費有關工作;
(三)負責系統應收保費垃圾數據的核實。
第十條
各二級機構應指定銷售管理部或財務部中為應收保費的主管部門，指定主管部門外的銷售管理部或財務部、產品部門等部門為協管部門。應收保費主管部門和應收保費管理崗為應收保費管理的牽頭責任部門/人。二級機構負責人和三級機構負責人為本機構應收保費管理工作的第一責任人，負責監督本機構應收管理工作，將保費應收率控制在上級公司下達的管控指標范圍內。
分公司應收保費主管部門職責：
(一)負責落實執行總公司的應收保費管控政策;
(二)根據實際情況，制定分公司的應收保費管理辦法，明確具體的管控措施、操作流程和處罰規定;
(三)將保費應收率控制在總公司下達的管控指標范圍內;
(四)組織和協調各部門加強應收保費管理;
(五)指導、檢查所屬各分支機構及銷售團隊應收保費管理工作;
(六)負責對所屬各分支機構及銷售團隊應收保費指標考核;
(七)負責提交系統應收保費垃圾數據清理申請;
(八)負責分公司應收保費狀況的分析及預測，為總公司提供應收保費統計數據及相關情況。
分公司應收保費管理崗職責：
(一)負責具體實施應收保費管理制度;
(二)負責分公司所屬各分支機構及銷售團隊的應收保費管理和協調工作;
(三)每月5日、15日、25日前通過財務部門收集并下發應收保費清單給所屬各分支機構及銷售團隊進行核對;
(四)每月5日、15日、25日前向分公司兩核部門提供暫時停止出單權限的銷售人員名單、代理點清單;并在每月10日前向財務部門提交應收保費管理工作處罰清單;
(五)定期通報應收保費情況，對應收率高、賬齡結構不合理的所屬各分支機構及銷售團隊進行通報批評，并限期整改;
(六)及時對超期應收保費的客戶寄發催收函，接受并處理客戶反饋意見;
(七)落實對離司人員的應收清理、追繳工作;
(八)根據總公司要求，每月3
日前上報《應收保費情況分析表》;
(九)對于應收保費管理工作中出現的重大問題，及時反饋給分公司相關領導，并及時上報總公司。
各分支機構經理室職責
(一)認真落實并執行總、分公司應收保費管控措施;
(二)根據本單位的情況，制定應收保費管控處罰措施，將保費應收率控制在分公司下達的管控指標范圍內;
(三)及時對超期應收保費的客戶寄發催收函，接受并處理客戶反饋意見;
(四)為上級公司提供應收保費數據和相關情況。
銷售團隊主管職責
(一)認真執行公司應收保費管控制度，并及時在團隊中宣導，將保費應收率控制在公司下達的管控指標范圍內;
(二)在收到應收保費清單的兩個工作日內核實應收保費清單，根據應收清單，督促和陪同銷售人員催收保費;
(三)建立“應收保費臺賬“，制定詳細催收計劃，并通過日會、周/月例會予以落實;
(四)周(月)例會必須通報上周(月)應收保費清收情況并安排下周(月)的清收計劃;
(五)每日下班前到財務部門確認當天團隊成員借單情況，督促團隊成員及時繳交所收到的保費;
(六)對超期時間超過30天的，團隊主管必須拜訪客戶，對重點難點等異常情況，要及時以書面形式向上級部門匯報;
(七)及時向上級領導報告擬離司人員動向及應收保費情況;
(八)配合分公司的銷售管理部門、兩核部門以及財務部門及時解決長賬齡應收保費。
銷售人員職責
(一)嚴格執行公司的應收保費管理相關制度;
(二)每天應首先檢查是否有應收保費，合理安排當天催收工作。對應收賬齡超過30天的，應每周一訪，應收賬齡超過60天的，每周兩訪，直至收回保費;
(三)將保費催收情況及時反饋給銷售團隊主管，如不能及時清收，應說明原因，對于確實難以收回的，應及時收回相關保險單證或采取相關措施進行追繳;
(四)收到保險單項下的保費后，現金保費應于當天交回公司或存入公司指定的銀行賬戶，支票不得超過一個工作日;
(五)應將每日收取保費工作的進展情況當天記入工作日志中。
第十一條
各環節應收保費管理責任部門對該環節的應收保費控制負有不可推卸的責任，應收保費管理各環節責任部門為：
(一)銷售環節管理責任部門為銷售管理部;
(二)出單、核保環節管理責任部門為相關業務部門;
(三)財務環節管理責任部門為財務部;
(四)數據管理環節管理責任部門由機構自定;
(五)渠道管理環節管理責任部門為銷售管理部或中介/渠道部。
第十二條
二級機構每月必須對應收情況寫出完整翔實的分析報告，每季度結束后10日內必須向總公司財務部、銷售管理部上報上季度《應收保費情況分析表》。
第四章應收保費管理
第十三條
應收保費管理應切實落實到日常工作，從應收保費產生的各個環節實施“過程”管控。
第十四條
對以下業務嚴禁產生應收保費，各二級機構結合當地情況適當調整的，必須作出明確的規定并報備總公司：
(一)自然人交費的業務;
(二)定額保單業務;
(三)客戶資信不好，需嚴格控制的業務;
(四)法定保險業務;
(五)保險期限不足一年的短期業務;
(六)簽單保費在人民幣2萬元及以下的責任險、新險種和各種分散性業務;
(七)年度簽單保費不足50萬元的法人車險業務;
(八)航次業務;
(九)貨運險業務(預約貨運除外);
(十)簽單保費在人民幣10萬元(或等值外幣)及以下的企財險、工程險業務;
(十一)儲金型、投資理財型業務;
(十二)仍有欠費的客戶。
以上業務屬于渠道業務的，按照《渠道業務管理辦法》執行。
第十五條
分期付費的相關要求
(一)做分期付費安排的保單要按權限履行報批程序，必須簽署分期付費協議并在系統錄入時完整錄入相應的付費期及金額;分期付費的審批采取KOA簽報的形式進行，審批流程為：三級機構提交―分公司產品部門審批―分公司審批。
預定繳費期限超過一年的需上報總公司產品部門審批。
(二)分期付費安排必須遵循下面的業務原則：
1.一年期保單的分期付費一般不超過四次，首期保費應在簽單時交納，最后一期交費應不遲于責任期滿前三個月;
2.企財險、車輛險業務首期交費比例不得低于30%，剩余交費次數不得超過3次;
3.工程險保險期限在一年以上的，分期付費次數不得高于保險期限年數;最后一期保險費交付時間不得晚于保險期限終止前6個月;
4.貨運險預約協議承保中的分期結算約定，結算周期一般以30天為限，如因拓展業務需要可擴展至60天，但最長不超過90天。其中如約定結算周期超過60天的，必需經二級機構分管領導審核通過。
(三)繳費金額應嚴格按照核保部門核準的出單條件予以確認。做分期付費安排的應遵循分期付費協議的劃分，原則上按實際入帳的保費金額分期出具發票，按時全額收取相應分期保費。
(四)對于因批增或批減保險責任致使保險費金額有變化的，應在分期付款協議中補充保險費增減后的付款計劃。
(五)幣種、匯率、支付形式等遵循財務部門的相關管理規定予以確認。
對于超過分期付費協議約定的交費期限，仍未交費的，實行比例賠付。
第十六條
銷售環節必須落實以下工作：
(一)對自然人客戶和小型企業，嚴禁欠費出單;
(二)個人代理人原則上實行先收費后出單的辦法;
(三)嚴禁坐支保費，不得交凈保費出保單;
(四)嚴格按照保監會的相關規定，從嚴控制交強險應收保費;
(五)銷售團隊必須建立應收保費臺賬，及時落實應收保費的催收工作，對超長期應收的客戶必須發放催繳通知單，對已離司人員的應收保費必須由專人催繳，必要時啟動法律追償程序;
(六)應密切關注離司人員的應收保費清理情況，凡是沒有繳清應收保費的人員一律不得辦理離司手續。同時，各分支機構應依法追究坐支或挪用保費人員責任，對坐支或挪用保費數額較小不構成犯罪的，應向保險監管機關報送“黑名單”，數額較大的應移交司法機關處理。
第十七條
出單、核保環節必須落實以下工作：
(一)原則上交費與出單同步，不交費不出單。對因特殊情況確需先出單后繳費的，經辦人須填寫《保單借據》和《保費發票借條》，經團隊長、財務部負責人和機構分管領導確認簽字同意后，方可借出保險單證和保險發票;
(二)定額保單一律不準出借，必須先交費后出單或實行現金購買制;
(三)嚴禁出單人員未核對保費發票擅自打印、發放保單;
(四)出單人員必須嚴格執行交強險出單的相關規定;
(五)嚴禁出單人員在未取得投保單的情況下，擅自根據客戶或銷售人員的表述，錄入承保數據提交核保;
(六)出單人員對“繳付方式”的確認主要應包括以下幾方面：繳費金額、幣種、匯率、支付形式(現金、支票或銀行劃賬等)以及繳費期限和是否分期付費等;
(七)出單人員要按照各險種對保單錄入和補錄的規定，及時、準確、完整錄入保單信息，按核保通過的條件慎重出單，對預約協議和代理業務在補錄時應根據業務系統情況謹慎操作，以免造成應收保費虛增;
(八)核保人員在核保系統中通過分期付費保單前必須核對分期付費協議;
(九)對于屬于分期交費的業務，必須按照分期付費協議在系統中完整錄入交費計劃、交費時間、交費金額等相關付費協議信息。
第十八條
財務環節必須落實以下工作：
(一)收付費人員必須認真核對保費來源，嚴禁保費混結入賬;
(二)收付崗必須及時做好日清日結和收費確認;
(三)各機構收付費人員在出具保費發票時必須要收取現金或者經過簽批的《保費發票借條》或經過審批的分期付費協議，嚴禁收付費人員款擅自打印發票、擅自借出發票;
(四)財務人員根據目標市場管理要求，控制手續費及營業費用，嚴禁亂掛、虛掛手續費及營業費用;
(五)財務人員對于未達賬項必須及時清理，保證未達賬項的真實性，檢查是否存在私設銀行賬號轉移保費的現象;
(六)單證管理人員應主動與本級應收主管部門配合，對應收較多的機構或團隊，從單證發放的源頭加強對應收的有效管控。
(七)原則上每個業務人員借出發票不得超過5份，業務人員借出保費發票時必須出具《保費發票借條》，回銷時間應以投保時的付費約定為限，原則上自起保日或核保日按屬后原則起算不得超過7天，對于超過期限未能繳納保費或已經達到5份的，不再借出保單和發票。《保費發票借條》見附件七;
(八)渠道業務的單證必須由專人領取和保管，每月對單證使用情況至少進行兩次對賬、盤點、清理、核銷，及時結算收費，以舊換新。原則上每個業務人員不得超過20份，相應回銷時間應以代理協議中的付費約定為限，原則上自起保日或核保日按屬后原則起算不得超過30天;
(九)對下級機構采取“總量控制、差額領取”的單證管理方法，允許下級機構的單證有一定的存量，但每次申領單證時需將已使用過的單證交回到上級公司進行核對;
(十)單證管理人員必須限制應收異常團隊或下級機構的單證發放數量。
第十九條
欠交保費的客戶一旦發生保險事故時，理賠環節應及時查詢是否足額交費，查詢結果應與財務部門、承保部門應收保費情況核實，如核實結果存在應收保費，理賠部門應及時反饋有關部門，并積極協助催收保險費，收取保費后方可進行理賠。
第二十條
數據管理方面必須落實以下工作：
(一)嚴禁隨意掛靠業務來源;
(二)規范分支機構、團隊、業務人員系統編碼;
(三)及時做好單證領用、銷號的電腦登記工作;
(四)必須保證系統中分期付費保單信息的真實和相關付費約定的完整，保證從統計系統中能順利提取分期付費保單的所有信息;
(五)及時清理系統中的垃圾數據，保證數據庫內數據的真實完整;
(六)各機構落實應收數據管理責任部門，落實應收臺賬登記管理制度。
第二十一條
在渠道管理環節必須落實以下工作：
(一)與各級公司簽訂代理協議的代理人，必須具備合法的代理資格，嚴禁與無代理資格的中介機構簽訂代理協議;(二)與中介渠道合作時，必須按照《渠道業務管理辦法》對渠道業務在資信調查的基礎上簽訂代理協議，必須在投保人投保時、合作意向的談判中，對保費結算的繳付方式及違約責任作明確約定，并在投保單、保險單、合作協議等相關單證、文件中以書面的形式確定，并實行專人維護，對渠道業務的應收管理必須按照《渠道業務管理辦法》第十二條關于應收管理的規定進行催收工作;
(三)對代理機構保費結算適用結算周期和結算額度的雙重規定，以先發生為準向公司結算保費，各機構結合當地對渠道的分級管理辦法制定相應的細化要求，對代理機構結算周期和結算額度的指導意見如下：
1.約定固定結算日，在結算日當日將所有代收保費余額劃轉至公司的指定賬戶(例如：每月約定兩個結算日，以保證在保單賬齡15日內予以結算);
2.在非結算日，代理方代收資金金額達到一定限額時，應在代理協議中要求代理公司即刻主動通知甲方，雙方核實確認保費及相應手續費后立即全額劃轉至甲方指定銀行的保費存款賬戶;
3.保證當年出單的保費在當年清收完畢，不出現跨年應收。
(四)應對代理機構的保費結算額度實行動態管理，及時調整和嚴格執行;
(五)對未收到保費的業務嚴禁向代理機構支付手續費;
(六)對代理機構惡意拖欠保費的，應采取積極有效的措施直至訴諸法律進行追償;
(七)各級公司應當加強對保險代理人的培訓和管理，提高保險代理人的職業道德和業務素質，督促其嚴格遵守《保險法》及保險監管機關的有關規定;對違規情節嚴重的，取消其代理資格，構成犯罪的，應依法追究。
第二十二條
簽單后，簽訂《分期付費協議》卻無法按照付費協議收取首期保費的，或簽單后15日內未收取保費的，必須收回保險單正本、有關憑證和保險費發票，并不予承擔保險責任。對于超過分期付費協議約定的交費期限，仍未交費的，實行比例賠付。
第二十三條
代理業務處理規定
(一)與各級公司簽訂代理協議的代理人，必須具備合法的代理資格，嚴禁與無代理資格的中介機構簽訂代理協議。機構渠道業務《合作協議》必須由分公司統一簽訂，簽訂人由各機構自定，《合作協議》必須由分公司銷售管理部進行統一管理。
(二)與中介渠道合作時，必須按照《渠道業務管理辦法》對渠道業務在資信調查的基礎上簽訂代理協議，必須在投保人投保時、合作意向的談判中，對保費結算的繳付方式及違約責任作明確約定，并在投保單、保險單、合作協議等相關單證、文件中以書面的形式確定，并實行專人維護，對合作渠道超期的應收保費制定具體的催收計劃;對超期應收保費嚴重的合作渠道，由分公司銷售管理部報總公司銷售管理部后，總公司進行限制或停止出單權限，直至撤消遠程出單系統;對于惡意拖欠保費的應停止與其合作，并運用法律手段進行追償，直至將其所欠保費全部清理完畢，同時報保險監管部門進行“黑名單”登記備案。
(三)各機構渠道業務維護人員必須隨時跟蹤監控所維護合作渠道的每天出單保費情況，對超過公司規定15天以內的應收保費逐筆登記，及時與投保人(或被保險人)和合作渠道聯系溝通，了解欠費原因，確定繳費時限等;對超期在15天以上以及合作渠道未明確繳費時限的應收保費，及時上報各機構銷售管理部(或中介/渠道部)，同時向合作渠道下達停止出單警告，二次結算保費仍無此項應收保費時，將詳細情況報告相關部門，下達停止該合作渠道出單通知書，并對已發放單證及應收保費進行清收;
(四)渠道團隊及維護人員每天與合作渠道以電子郵件、傳真等方式進行當日應收保費余額有效確認，避免出現法律糾紛;
(五)對代理機構保費結算適用結算周期和結算額度的雙重規定，以先發生為準向公司結算保費，各機構結合當地對渠道的分級管理辦法制定相應的細化要求，對代理機構結算周期和結算額度的指導意見如下：
1.各機構與代理機構簽訂《代理合同》或《合作協議》時，應嚴格控制保費結算周期，原則上每月必須結算一次，具體時間由各機構根據當時實際狀況自行確定，在結算日當日將所有代收保費余額劃轉至公司的指定賬戶(例如：每月約定兩個結算日，以保證在保單賬齡15日內予以結算);
2.在非結算日，代理方代收資金金額達5萬時，應在代理協議中要求代理公司即刻主動通知甲方，雙方核實確認保費及相應手續費后立即全額劃轉至甲方指定銀行的保費存款賬戶;
3.保證當年出單的保費在當年清收完畢，不出現跨年應收。
(六)各機構必須嚴格按照《代理合同》或《合作協議》中約定的保險費結算相關約定，及時與代理機構結算保費。結算日前一周為對賬日，由渠道維護人員統計出業務報表，內容包括：被保險人、保險單號碼、保單保費、保單流水號等，與代理機構進行核對，由代理機構簽章確認，并在結算日當天將代收保險費轉入公司保險費收入賬戶。應對代理機構的保費結算額度實行動態管理，及時調整和嚴格執行。
(七)對未收到保費的業務嚴禁向代理機構支付手續費;
(八)對代理機構惡意拖欠保費的，應采取積極有效的措施直至訴諸法律進行追償;
(九)各級公司應當加強對保險代理人的培訓和管理，提高保險代理人的職業道德和業務素質，督促其嚴格遵守《保險法》及保險監管機關的有關規定;對違規情節嚴重的，取消其代理資格，構成犯罪的，應依法追究。
第二十四條
未繳費出險業務處理
欠交保費的客戶一旦發生保險事故時，理賠環節應及時查詢是否足額交費，查詢結果應與財務部門、承保部門應收保費情況核實，如核實結果存在應收保費，理賠部門應及時反饋有關部門，并積極協助催收保險費，收取保費后方可進行理賠。
第五章系統關停
第二十五條
關停系統是指停止核心業務系統錄單權。
第二十六條
系統關閉及開通的條件
1、系統關閉對象：為二級機構保費應收率超過規定值的下轄超標三級機構、營業本部的超標大類險種(車險、財產險、意健險)。
2、系統關閉條件：保費應收率在規定時點超過考核應收率兩個百分點以上。
3、系統開通條件：保費應收率達到考核保費應收率上浮兩個百分點以內。
第二十七條
管理職責劃分
1、總公司財務部負責落實保費應收率超標機構系統關閉及開通的具體指令的下達、監督;
2、總公司財務部負責保費應收率超標機構數據的提取、審核、關閉、開通、通報;
3、集團公司信息管理中心負責根據總公司財務部指令對保費應收率超標機構系統關閉及開通的具體操作。
第二十八條
操作規則
1、“自動”關閉及開通原則，機構達到系統關閉及開通標準，總公司財務部直接通知信息管理中心關閉及開通系統。
2、特殊申請嚴格審批原則，系統被關機構未達到應收考核標準，因特殊原因需要開放系統的，必須提出申請并報經總公司產品部門、銷售管理部、財務部及公司分管銷售及財務的領導審批同意后方可開通。
3、系統關閉每月一次，時間為每月2日，系統開通不受時間限制。
第六章超長期應收保費及離司人員應收保費清理
第二十九條
各機構應明確專人負責超長期應收保費清理工作，做到逐單清理、責任到人、限期清理，根據形成原因逐筆確定清理方案。
第三十條
對于因銷售人員離司、代理人惡意拖欠形成的需啟動法律程序進行清理的應收保費，總公司合規法律部介入清理工作，每月根據機構上報超長期應收保費清單、形成原因確定清理計劃并組織實施。
第三十一條
離司人員應收保費清理
各機構應密切關注離司人員的應收保費清理情況，凡是沒有繳清應收保費的人員一律不得辦理離司手續。對于已經產生的已離司人員呆滯應收保費，各機構應成立專門工作組進行全面清理。
(一)在已離司人員呆滯應收保費中屬客戶未交費的，各機構應組織人力進行催繳，對于多次催繳不成的客戶，應對欠費客戶提起訴訟;
(二)在已離司人員呆滯應收保費中屬銷售人員挪用的，各機構應收集相關證據對其進行限期催繳，催繳不成者，立即移送公安機關。
第三十二條
超長期應收保費清理結果分業務類型與機構變動費用率掛鉤，具體管控措施由總公司根據機構實際情況確定。
第七章考核及獎懲
第三十三條
保費應收率指標值的設置：
1、應收保費考核指標為財務保費應收率;
2、每年初總公司根據管控要求確定當年應收保費考核指標。
3、月度保費應收率指標確認日為月末，季度保費應收率指標確認日為季度末，年度保費應收率指標確認日為年末。
第三十四條
不計入保費應收率考核的規定
(一)在考核當期，不計入保費應收率考核的對象僅限于以下業務,并經過相關審批：
1、系統統保的股東業務;
2、作為非主承保方承保的共保業務;
3、分入業務;
4、保險期限超12個月且未到繳費期的分期業務。
(二)機構每月末終了2日內通過OA系統上報不計入保費應收率考核的報告，總公司審批流程為產品部門、銷售管理部、財務部。
(三)在計算保費應收率時，不計入保費應收率考核的應收保費除在“應收保費余額”中減去外，還要從“滾動12個月的保費收入”中減去，即計算應收率的分子分母同時減去不計入保費應收率考核的應收保費余額。
(四)不計入保費應收率考核的應收保費在計提壞帳準備時不予剔除。
第三十五條
應收考核獎懲：
(一)總公司對二級機構的保費應收率考核采用季度和年度考核的方式，考核結果直接影響二級機構整體績效;
(二)月度考核保費應收率超過考核指標值的二級機構，每超一個點扣發當月機構班子成員和應收保費主管部門負責人5%薪酬，扣發當月其它所有管理部門負責人3%薪酬(剔除績效考核薪酬部分);
月度考核保費應收率控制在指標值內的二級機構，低于控制指標值一個點以上的，總公司當月獎勵機構班子成員和應收保費主管部門負責人5%薪酬，獎勵其它所有管理部門負責人3%薪酬(剔除績效考核薪酬部分)
(三)年底應收保費考核時按照總公司對機構下達的應收保費考核辦法執行，超過控制指標值3個百分點以上的二級機構，年度整體考核一票否決。
第三十六條
對于保費應收率連續2個月超出考核值的，總公司將追究機構責任部門、責任人(含出單內勤、收付費出納)的管理責任。
第三十七條
各機構必須制訂針對相關應收管理責任部門及人員的考核及獎懲辦法，并以koa正式文件的方式上報總公司財務部、銷售管理部備案。
第八章附則
第三十八條
本辦法自20**年10月1日起執行，原管理辦法同時廢止。
第三十九條
本辦法解釋權歸總公司財務部、銷售管理部。
附件：
1、保費催收函
2、客戶回執表(適用于非車非意健險業務)
3、付費協議(范本)
4、保費發票借條
附件一：繳費通知
尊敬的：
下表所列為貴司/單位應繳保費明細，
投保險種
保單號
應繳保費
我們未能在上述保單約定的繳費期限內收到以上各筆保費，請您核對我們的保費帳戶信息，或與我們的業務人員聯系，盡快繳清為盼!
需要提醒您的是，保費未及時繳清將會影響您相應保單的效力!
我們的帳戶信息：
開戶行：
賬戶：
帳號：
此函為善意提醒，若已交納，敬請見諒!
多謝合作!
陽光財產保險股份有限公司
分公司
附件二：陽光財產保險股份有限公司
分公司客戶回執表(保險公司聯)
本單位今日收到貴公司送達的_________保險
保險單_________份;
相應保費發票_________份;
保險單號碼為_________，
經審核該保險單、發票上所列各項內容確實無誤，本單位予以簽收。
投保單位簽章*年*月*日
(騎縫章)
陽光財產保險股份有限公司分公司
客戶回執表(客戶聯)
本單位今日收到貴公司送達的_________保險
保險單_________份;
相應保費發票_________份;
保險單號碼為_________，經審核該保險單、發票上所列各項內容確實無誤，本單位予以簽收。
投保單位簽章*年*月*日
附件三：付費協議（范本）
協議編號：--------------------------
投保單號：----------------------------------
保險單號：----------------------------------
茲經保險人和投保人雙方協商同意達成本付費協議。本付費協議是保險合同不可分割的一部分。
本保險合同項下的保險費，投保人將按下述方式之一交納：
一、投保人應在保險期間開始之日前一次性支付保險費如投保人未按約定交納保險費的，保險人將對交費前發生的保險事故不承擔賠償責任，并在向投保人發出終止保險合同通知書的次日零時終止本保險合同。
二、保險費按下列條件分期交付：
分期數
交付保險費金額
交付日期
1234
如果投保人未按約定交付保險費，在保險事故發生后，保險人將按實際交付保費與應交保費總額的比例承擔相應保險責任。
本約定一式兩份，雙方各執一份。
保險人(簽章)
投保人簽字：
經辦人：--------------------*年*月*日*年*月*日
附件四：
保費發票借條
業務部門
經辦人員
險種
發票號碼
保單號
發票金額(大寫)
欠費原因：
本人保證于*年*月*日前，全額交回本保費發票借條所借發票金額，如未在以上期限內交回的，本人愿意承擔本保費發票借條所借發票對應金額的賠償責任。
保證人：*年*月*日
審批人：*年*月*日
篇3:陜西省物業管理條例
居住物業是指具備居住功能、供人們生活居住的建筑，包括住宅小區、單體住宅樓、公寓、別墅、度假村等，當然也包括與之相配套的共用設施、設備和公共場地。
陜西省物業管理條例全文
第一章總則
第一條為了規范物業管理活動，維護業主和物業服務企業的合法權益，創造良好的生活和工作環境，根據《中華人民共和國物權法》、國務院《物業管理條例》和有關法律、行政法規，結合本省實際，制定本條例。
第二條本條例所稱物業管理，是指業主以管理規約為基礎，自行管理或者通過選聘物業服務企業，對房屋及其配套設施設備和相關場地進行維修、養護、管理，維護物業管理區域內的環境衛生和相關秩序的活動。
第三條本條例適用于本省行政區域內的物業管理及其監督管理活動。
第四條物業管理實行業主自治、專業服務、公開公平、誠實信用的原則。
第五條省人民政府建設行政主管部門負責全省物業管理活動的監督管理工作。設區的市、縣(市、區)人民政府物業管理行政主管部門負責本行政區域內物業管理活動的監督管理工作。
縣級以上人民政府其他有關部門按照各自職責，做好物業管理活動的相關監督管理工作。
街道辦事處、鄉鎮人民政府依法做好轄區內物業管理活動的監督管理工作。
第六條設區的市、縣(市、區)人民政府和公有住房出售單位應當推進住房制度改革，對不符合物業管理條件的居住區進行治理，完善市政、公用和生活服務設施，使其達到實施物業管理的條件。
第二章業主、業主大會及業主委員會
第一節業主大會籌備組
第七條已領取房屋所有權證的，房屋所有權證上記載的房屋所有權人為業主。
尚未進行房屋權屬登記，但基于買賣、贈與、拆遷補償等已經合法占有該房屋的人，在物業管理活動中視為業主。
業主對物業共有部分享有權利、承擔義務，不得以放棄權利為由不履行義務。
第八條一個物業管理區域成立一個業主大會。業主大會由該物業管理區域內全體業主組成。
物業管理區域內業主人數較少且經全體業主一致同意，決定不成立業主大會的，由全體業主共同履行業主大會和業主委員會職責。
第九條物業管理區域符合下列條件之一的，可以召開首次業主大會會議：
(一)房屋出售并交付使用的建筑面積達到物業管理區域建筑物總面積50%以上的;(二)首套房屋出售并交付使用滿兩年的，且房屋出售并交付使用的建筑面積達到物業管理區域建筑物總面積20%以上的。
第十條物業管理區域符合本條例第九條規定的，建設單位應當在十五日內書面告知物業所在地的縣(市、區)物業管理行政主管部門和街道辦事處、鄉鎮人民政府，并在物業管理區域內公告。建設單位未及時履行告知義務的，業主可以書面形式告知。
街道辦事處、鄉鎮人民政府自收到書面告知三十日內，組織成立業主大會籌備組。縣(市、區)物業管理行政主管部門應當予以指導。
街道辦事處、鄉鎮人民政府未在規定期限內履行組織成立業主大會籌備組職責的，業主可以自行組織成立業主大會，按照本條例規定行使業主大會權利。
第十一條業主大會籌備組由五至九人組成，其中街道辦事處或者鄉鎮人民政府工作人員一名，建設單位的代表一名，其余為業主代表。
業主大會籌備組組長由街道辦事處、鄉鎮人民政府工作人員擔任，業主代表由業主推選產生。
業主大會籌備組成員名單應當自成立之日起七日內在物業管理區域內公告。
第十二條建設單位及其選聘的物業服務企業應當協助業主大會籌備組工作，提供物業管理區域內業主名單、房屋及其附屬設施和相關場地的基本情況等文件資料，并在物業管理區域內提供相應的人力、場地支持。
第十三條業主大會籌備組履行下列職責：
(一)確定召開首次業主大會會議的時間、地點、形式和內容;(二)擬定管理規約草案和業主大會議事規則草案;(三)確認業主身份，制作業主名冊，確定業主在首次業主大會會議上的投票權數;(四)擬定業主委員會選舉辦法;(五)提出業主委員會成員候選人名單;(六)承擔召開首次業主大會會議的其他準備工作。
業主大會籌備組應當在首次業主大會會議召開的十五日前將前款第(一)項至第(五)項的內容在物業管理區域內公示。
第十四條業主大會籌備組應當自成立之日起六十日內，組織召開首次業主大會會議，并選舉產生業主委員會。
業主大會籌備組應當自業主委員會選舉產生之日起，移交業主名冊等有關資料，并終止活動。
業主大會籌備組工作所需經費，由建設單位承擔。
第二節業主大會
第十五條下列事項由業主大會決定：
(一)制定、修改管理規約和業主大會議事規則;(二)選舉、更換業主委員會成員;(三)聽取和通過業主委員會的工作報告;(四)選聘、解聘物業服務企業;(五)管理、使用和續籌專項維修資金;(六)改建、重建建筑物及其附屬設施;(七)撤銷業主委員會不適當的決定;(八)有關共有和共同管理權利的其他重大事項。
業主大會決定前款第(五)項、第(六)項規定的事項，應當經專有部分占建筑物總面積三分之二以上的業主且占總人數三分之二以上的業主同意;決定前款其他事項，應當經專有部分占建筑物總面積過半數的業主且占總人數過半數的業主同意。
業主委員會應當在業主大會作出決定之日起三日內，將決定事項在物業管理區域內公告，并以書面形式告知全體業主。
第十六條業主大會會議應當有物業管理區域內專有部分占建筑物總面積過半數的業主，且占總人數過半數的業主參加。
業主大會會議可以采用集體討論或者書面征求意見的形式。采用集體討論形式的，可以全體業主參加，也可以由業主推選業主代表參加;采用書面形式征求意見的，業主應當實名簽署意見，并由業主委員會將征求意見的結果在物業管理區域內公示，業主有查閱相關資料的權利。
業主可以委托他人參加業主大會會議，但應當出具書面委托書，并載明委托事項。
業主大會會議表決采取記名投票的方式。
第十七條首次業主大會會議應當對管理規約、業主大會議事規則、業主委員會選舉辦法進行表決，并選舉產生業主委員會。
第十八條管理規約應當對業主合理使用專有部分的權利和義務，物業共有部分的使用、維修、養護、管理、收益辦法，業主分擔物業管理區域內的各類費用的方式，違反管理規約應當承擔的責任等事項依法作出約定。
業主大會議事規則應當就業主大會的議事方式、表決程序、業主投票權數確定辦法、業主委員會成員資格和人數以及任期等事項作出約定。
管理規約和業主大會議事規則不得違反法律、法規或者損害社會公共利益，其示范文本由省建設行政主管部門制定。
第十九條首次業主大會表決通過的管理規約和業主大會議事規則，應當自通過之日起十五日內，由業主委員會報物業所在地的縣(市、區)物業管理行政主管部門備案。
第二十條業主大會定期會議應當按照業主大會議事規則的規定召開。
有下列情況之一的，業主委員會應當組織召開業主大會臨時會議：
(一)占總人數五分之一以上業主提議的;(二)發生突發事件需要及時處理的;(三)業主大會議事規則規定應當召開業主大會臨時會議的其他事項。
業主委員會應當在組織召開業主大會會議十五日前，將會議議題、時間、地點、方式以及表決事項在物業管理區域內公告，并書面告知全體業主，但前款第(二)項情況除外。
第二十一條業主委員會不按規定履行組織召開業主大會會議職責的，業主可以請求物業所在地的街道辦事處、鄉鎮人民政府責令其限期組織召開;逾期仍未召集的，由物業所在地的街道辦事處、鄉鎮人民政府組織召開業主大會。
第二節業主委員會
第二十二條業主委員會是業主大會的執行機構，由業主大會選舉產生，向業主大會負責并報告工作，受業主大會和業主監督。
業主委員會履行下列職責：
(一)執行業主大會的決定;(二)召集業主大會會議，報告物業服務合同的實施情況;(三)代表業主與業主大會選聘的物業服務企業簽訂物業服務合同;(四)審核需要業主分攤的費用;(五)監督管理業主共有收益;(六)監督和協助物業服務企業履行物業服務合同;(七)監督管理規約、物業管理制度的遵守和執行;(八)調解物業使用糾紛;(九)業主大會賦予的其他職責。
第二十三條業主委員會由主任、副主任、委員以及候補委員組成。
業主委員會組成人數為單數，組成人員任期一般為三年，可以連選連任。
業主委員會組成人員的具體人數等事項由業主大會議事規則規定。
第二十四條業主委員會可以根據需要聘請專職工作人員，負責處理業主委員會日常事務。
業主委員會主任、副主任、委員的津貼和專職工作人員的薪酬，由業主大會決定。
第二十五條業主委員會組成人員實行差額選舉，差額比例不得低于五分之一。
未當選業主委員會主任、副主任、委員的，按照得票順序當選業主委員會候補委員。候補委員列席業主委員會會議，不具有表決權。
第二十六條業主委員會組成人員應當是本物業管理區域內的自然人業主或者單位業主授權的自然人代表，并符合下列條件：
(一)具有完全民事行為能力;(二)履行業主義務，未拖欠專項維修資金或者未違反物業服務合同惡意拖欠物業管理服務費;(三)本人、配偶及其直系親屬未在本物業管理區域的物業服務企業任職;(四)遵紀守法，熱心公益事業，責任心強，具有一定的公信力和組織能力;(五)具備必要的工作時間。
第二十七條業主委員會應當自選舉產生之日起三十日內，向物業所在地的縣(市、區)物業管理行政主管部門和街道辦事處或者鄉鎮人民政府備案。備案時應當提交以下材料：
(一)管理規約、業主大會議事規則;(二)業主大會的會議記錄和會議決定;(三)業主委員會組成人員名單及其基本情況。
物業管理行政主管部門應當在收到上述材料后五日內發出備案回執。
業主委員會收到備案回執后，應當將備案情況告知物業服務企業，并在物業管理區域內公告。
備案事項發生變更時，業主委員會應當自變更之日起十五日內書面報告原備案單位，并告知物業服務企業。
第二十八條業主委員會組成人員不得有下列行為：
(一)接受物業服務企業或者物業管理利害關系人提供的利益或者財物;(二)承攬本物業管理區域物業服務企業的業務或者推薦他人到該企業工作;(三)接受可能妨礙公正履行職務的其他利益。
第二十九條業主委員會組成人員有下列情形之一的，其業主委員會組成人員資格自行終止：
(一)本人、配偶及其直系親屬在本物業管理區域的物業服務企業任職的;(二)因物業轉讓、滅失等原因不再是業主的;(三)因疾病或者其他原因喪失履行職責能力的;(四)被判處刑罰的。
第三十條業主委員會組成人員有下列情形之一的，經業主大會會議通過，其業主委員會組成人員資格終止：
(一)不履行業主委員會委員職責或者無故三次缺席業主委員會會議的;(二)不履行業主義務，不遵守管理規約，情節嚴重且拒不改正的;(三)違反本條例第二十八條規定的;(四)向業主大會或者業主委員會提出辭呈的;(五)其他原因不宜擔任業主委員會委員的。
第三十一條業主委員會主任資格終止的，由業主委員會組成人員推選一位副主任任主任;副主任資格終止的，由業主委員會組成人員從委員中推選副主任;委員資格終止的，由候補委員按照得票多少依次遞補。業主委員會應當及時在物業管理區域內公告組成人員的變更情況。
業主委員會組成人員資格終止的，應當自終止之日起三日內將其保管的有關資料、印章等物品交回業主委員會。
第三十二條業主委員會會議由主任召集。主任因故不能履行職責時，由其委托的副主任召集;主任因喪失業主委員會成員資格不能履行職責時，由排序在先的副主任召集。
經三分之一以上委員提議召開業主委員會會議的，應當召開業主委員會會議。主任、副主任無正當理由不召集業主委員會會議的，由物業所在地街道辦事處、鄉鎮人民政府指定業主委員會其他委員召集業主委員會會議。
第三十三條業主委員會會議應當有過半數有表決權的組成人員出席，作出決定須經有表決權的組成人員半數以上簽名同意。
業主委員會應當在作出決定之日起三日內，將會議情況以及決定事項在物業管理區域內公告。
第三十四條業主委員會討論、決定物業管理公共事項，應當于會議召開三日前，在物業管理區域內公告會議議程，聽取業主的意見和建議。
第三十五條業主委員會應當在其任期屆滿前兩個月提出換屆籌備組人選名單，并在物業管理區域內公示，業主在十五日內未提出異議的，換屆籌備組按照公示人員名單成立;半數以上的業主提出異議的，由業主委員會重新提出人選名單。
業主委員會換屆籌備組在征求業主意見的基礎上提出新一屆業主委員會候選人名單，差額比例不低于五分之一，并在物業管理區域內公示。換屆籌備組人員不得作為新一屆業主委員會組成人員人選。
業主委員會換屆籌備組應當在業主委員會任期屆滿前，組織召開業主大會會議，選舉產生新一屆業主委員會。
第三十六條業主大會會議選舉產生新一屆業主委員會后，原業主委員會應當自任期屆滿之日起十日內，將印章、檔案資料以及其他屬于全體業主所有的財物移交新一屆業主委員會。
第三十七條業主委員會半數以上辭職，或者專有部分占建筑物總面積半數以上的業主且占總人數半數以上的業主要求業主委員會提前換屆的，由物業所在地的街道辦事處或者鄉鎮人民政府負責組織成立業主委員會換屆籌備組，組長由街道辦事處或者鄉鎮人民政府工作人員擔任，其他人員由業主推選。換屆籌備組應當按照本條例第三十五條第二款、第三款的規定組織換屆選舉，原業主委員會應當自新一屆業主委員會產生之日起十日內完成移交工作。
第三十八條占總人數五分之一以上的業主聯名，可以向業主大會或者業主委員會提出罷免業主委員會組成人員的建議。業主委員會應當在收到罷免建議之日起十五日內組織召開業主大會臨時會議。
業主大會罷免業主委員會組成人員須經專有部分占建筑物總面積半數以上的業主且占總人數半數以上的業主同意。
第四節其他規定
第三十九條業主大會、業主委員會的決定，對物業管理區域內全體業主具有約束力。業主大會、業主委員會不得作出違反法律、法規或者與本物業管理區域物業管理無關的決定。
業主大會、業主委員會作出的決定違反法律、法規的，物業所在地的縣(市、區)物業管理行政主管部門或者街道辦事處、鄉鎮人民政府，應當責令其限期改正或者撤銷其決定，并通告全體業主。
業主大會、業主委員會作出的決定損害業主合法權益的，受損害的業主可以請求人民法院予以撤銷。
第四十條業主委員會超越職權作出的決定，或者作出與本物業管理區域物業管理無關的決定，由簽名同意該決定的成員承擔相應的法律責任。
第四十一條業主大會和業主委員會開展工作的經費由全體業主承擔，經費的籌集、管理、使用由業主大會決定。
業主大會和業主委員會的經費使用情況應當定期以書面形式公告，業主可以查詢。
第三章前期物業管理
第一節物業管理區域劃分
第四十二條物業管理區域的劃分應當考慮共用設施設備、建筑物規模、社區建設等因素，按照相對獨立、便于管理的原則，由縣(市、區)物業管理行政主管部門劃定。
第四十三條物業管理區域按照下列規定進行具體劃分：
(一)按照物業項目的建設用地規劃許可證確定的紅線圖范圍劃定;(二)物業主要配套設施設備和相關場地共用的，應當劃分為一個物業管理區域，但其主要配套設施設備和相關場地能夠分割并獨立使用的，可以劃分為不同的物業管理區域;(三)已經實施物業管理的區域，其主要配套設施設備和相關場地共用的，應當劃分為一個物業管理區域;其主要配套設施設備和相關場地能夠分割并獨立使用的，經業主大會同意后可以劃分為不同的物業管理區域;(四)不同物業管理區域地理上自然相連的，經各自的業主大會同意后，可以合并為一個物業管理區域。
對物業管理區域劃分有爭議的，由縣(市、區)物業管理行政主管部門會同物業所在地街道辦事處或者鄉鎮人民政府確定。
第四十四條新建建設項目擬實行物業管理的，建設單位在申請辦理建設工程規劃許可證的同時，持建設項目規劃設計方案向縣(市、區)物業管理行政主管部門提出劃分物業管理區域的申請。
縣(市、區)物業管理行政主管部門應當自受理之日起三十日內，在征求物業所在地街道辦事處或者鄉鎮人民政府的意見后進行劃分，并書面告知建設單位。
第二節前期物業管理
第四十五條新建住宅建筑規劃區內建設工程竣工驗收合格后，其附屬設施設備應當具備下列條件，方可交付使用：
(一)生活用水納入公共供水管網，并供水到戶;(二)用電納入供電網絡，不得使用臨時施工用電;(三)雨水、污水排放納入雨水、污水排放系統;(四)在城市管道燃氣、集中供熱主管網覆蓋的區域，完成住宅室內、室外燃氣、供熱管道的敷設且與相應管網連接，并安裝燃氣分戶計量裝置和熱計量裝置;(五)電話通信線、有線電視線和寬帶數據傳輸信息端口敷設到戶，安全監控裝置及其他安全防范設施設備、信報箱等按規劃設計要求配置到位;(六)住宅區道路與城市道路或者公路直接相連;(七)按照規劃要求完成住宅區的車庫(位)、公共服務設施、公用消防設施的建設，具備必要的綠化用地和設施;(八)分期建設的住宅區，其相關配套設施應當滿足交付使用部分基本使用功能的要求;(九)法律、法規、規章規定的其他條件。建設單位在新建住宅交付使用前，應當組織有關部門及專業經營單位按照前款規定，對住宅區進行驗收，并向設區的市或者縣(市)建設行政主管部門辦理新建住宅交付使用備案手續。
建設單位在辦理新建住宅交付使用備案手續時，應當提供新建住宅建設工程竣工驗收文件，以及第一款所列的附屬設施設備符合交付使用條件的相關文件和資料。
第四十六條前期物業管理是指業主委員會或者業主與選聘的物業服務企業簽訂的物業服務合同生效之前的物業管理。
第四十七條建設單位應當按照房地產開發與物業管理相分離的原則，逐步采用招投標的方式選聘具有相應資質的物業服務企業。
住宅物業的建設單位，應當采用招投標的方式選聘具有相應資質的物業服務企業;投標人少于三個或者住宅規模不超過三萬平方米的，經物業所在地縣(市、區)物業管理行政主管部門批準，可以采用協議方式選聘具有相應資質的物業服務企業。
第四十八條住宅物業的建設單位采用招標方式選聘物業服務企業時，現售商品房應當在出售前三十日完成招標，預售商品房應當在取得《商品房預售許可證》前完成招標。
第四十九條建設單位應當在銷售物業前制定符合本條例第十八條第一款和第三款規定的臨時管理規約，并與其選聘的物業服務企業簽訂前期物業服務合同。
臨時管理規約和前期物業服務合同應當自合同簽訂之日起十五日內，報物業所在地的縣(市、區)物業管理行政主管部門備案。
第五十條建設單位應當將備案后的臨時管理規約在銷售場所公示。
建設單位與物業買受人簽訂的買賣合同應當包含前期物業服務合同約定的內容，載明由物業買受人交納的前期物業管理服務費的時間、標準和方式。
物業買受人在與建設單位簽訂買賣合同時，應當書面承諾遵守臨時管理規約。
第五十一條前期物業服務合同可以約定期限;但是期限尚未屆滿，業主委員會或者業主與物業服務企業簽訂的物業服務合同生效的，前期物業服務合同終止。
第五十二條建設單位和物業服務企業辦理物業交接手續時，應當共同對物業的共用部位、共用設施設備進行交接查驗，不符合竣工驗收資料的，由建設單位負責處理。
第五十三條建設單位應當向物業服務企業移交下列資料：
(一)竣工總平面圖，單體建筑、結構、設備竣工圖，配套設施、地下管網工程竣工圖等竣工驗收資料;(二)共用設施設備清單;(三)設施設備的安裝、使用和維護保養等技術資料;(四)物業質量保修文件和物業使用說明文件;(五)業主名冊;(六)物業管理必需的其他資料。
物業服務企業應當在前期物業服務合同終止時將上述資料移交給業主委員會。
建設單位應當自業主委員會選舉產生之日起十日內，將物業管理區域的土地使用證、物業管理用房產權證移交業主委員會。
第五十四條新建物業管理區域內，建設單位應當按照下列規定配置物業管理用房：
(一)物業建筑面積三十萬平方米以下的，按物業建筑面積的3‰提供，但最低不得少于一百平方米;(二)物業建筑面積超過三十萬平方米的，除按照三十萬平方米的3‰提供外，超過部分按1‰的標準提供;(三)具備水、電等基本使用功能，且位于地面以上的建筑面積不低于物業管理用房建筑面積的50%。
業主委員會的辦公用房從物業管理用房中調劑，建筑面積不少于三十平方米。
物業管理用房屬于全體業主共有，并依法辦理產權登記，建設單位、物業服務企業不得改變其用途。業主委員會不得將物業服務用房轉讓或者改作他用。
第五十五條建設單位在申請商品房預售許可證和辦理所有權初始登記時，應當提供物業服務用房面積和位置，并在商品房預售或者銷售時予以公示。
設區的市、縣(市)房地產行政主管部門應當在房地產登記簿中注明物業服務用房面積和位置，業主有權查詢。
第五十六條建設單位應當對物業服務用房配置獨立的水、電等計量器具。
第五十七條從事物業管理服務的企業，應當依法取得物業管理資質證書。
物業管理專業人員應當按照國家有關規定，取得職業資格證書。
第五十八條一個物業管理區域應當由一個物業服務企業統一提供物業管理服務。
第五十九條業主大會可以決定采用招標或者協議的方式，選聘具有相應資質的物業服務企業。
業主大會決定采用招標方式選聘物業服務企業的，由業主委員會組織招標，并代表業主與中標的物業服務企業簽訂物業服務合同。
業主大會決定采用協議方式選聘物業服務企業的，業主委員會應當將兩家以上備選的物業服務企業的基本情況、擬簽訂的物業服務合同的主要內容在物業管理區域內公示。業主委員會根據多數業主意見對公示內容調整后，提請業主大會投票表決。
第六十條物業服務企業應當自與業主委員會簽訂合同之日起十五日內，將物業服務合同報物業所在地的縣(市、區)物業管理行政主管部門備案。
第六十一條物業服務合同應當包括下列內容：
(一)物業的基本情況;(二)委托方和受托方的權利義務;(三)物業管理服務事項和服務標準要求;(四)物業管理服務費的標準和收取辦法;(五)物業的養護和維修要求;(六)合同的期限、變更和解除;(七)合同終止時物業資料、財物的移交方式;(八)違約責任及解決糾紛的途徑;(九)專項維修資金的管理使用;(十)物業管理服務用房;(十一)雙方當事人約定的其他事項。
物業服務合同示范文本由省建設行政主管部門制定。
第六十二條物業服務企業可以提供下列服務：
(一)物業共用部位、共用設施設備的運行、維修、養護和管理;(二)物業共用部位和相關場地的清潔衛生，垃圾的收集、清運及雨、污水管道的疏通;(三)公共綠化的養護和管理;(四)公共秩序維護、安全防范等事項的協助管理服務;(五)車輛停放管理服務，保障道路暢通;(六)物業檔案、資料管理;(七)裝飾裝修管理服務;(八)物業服務合同約定的其他事項。物業服務企業不得以通知、聲明、告示等方式作出對業主不公平、不合理的規定，或者減輕、免除其損害業主合法權益應當承擔的責任。
第六十三條物業服務企業可以根據物業服務合同約定，聘請專業機構承擔機電設備維修養護、清潔衛生、園林綠化、工程施工等專項服務，但不得將物業管理區域全部物業服務一并委托或者轉交給其他單位或者個人。
第六十四條物業服務收費應當遵循公平、合理、質價相符的原則，分別實行政府定價、政府指導價和市場調節價。
物業服務的收費標準和形式，由建設單位或者業主與物業服務企業按照國家和本省物業服務價格有關規定，在物業服務合同中約定，并向價格行政主管部門備案。
物業服務企業應當在物業管理區域內公示服務內容、服務標準、收費項目及收費標準等事項。
第六十五條供水、供電、供氣、供熱等專業經營單位，應當按照下列規定向物業管理區域內的最終用戶收取有關費用：
(一)業主自用的按分戶的計量器具顯示的量值向業主收取;(二)部分業主共同使用的，由相關業主分攤;(三)全體業主共同使用的，由全體業主分攤;(四)物業服務企業使用的，由物業服務企業承擔。
物業服務企業應當每月公布物業管理區域的水、電總用量，業主的水、電總用量，物業服務企業的水、電用量，公攤的水、電用量和費用的計算方式。物業服務企業收取水、電費用不得改變政府定價。
第六十六條供水、供電、供熱等專業經營單位委托物業服務企業代收有關費用的，應當向物業服務企業支付手續費。物業服務企業不得向業主加收手續費等額外費用。
供水、供電、供熱等專業經營單位不得因物業服務企業拒絕代收有關費用而停止提供服務。
供水、供電、供熱等專業經營單位違反前款規定，給業主、物業服務企業造成損失的，應當承擔賠償責任。
第六十七條物業服務企業應當協助做好物業管理區域內的安全防范工作，制定應急預案對突發事件的預防和應對作出規定。發生突發事件時，物業服務企業在采取應急措施的同時，應當及時向有關行政管理部門報告，協助做好救助工作。
第六十八條物業服務合同期限屆滿三個月前，業主委員會應當組織召開業主大會決定選聘或者續聘物業服務企業。物業服務企業決定不再續簽物業服務合同的，應當在物業服務合同期限屆滿三個月前書面告知業主委員會。
業主大會決定續聘的，業主委員會應當在物業服務合同期限屆滿七日前與物業服務企業續簽物業服務合同。
業主大會決定選聘新的物業服務企業的，原物業服務企業應當在物業合同終止之日起十五日內退出物業管理區域。
第六十九條物業服務企業退出物業管理區域時，應當向業主委員會移交下列資料和財物，并配合新的物業服務企業做好交接工作：
(一)業主共有的結余資金;(二)第五十三條規定的資料;(三)物業服務用房;(四)維修、保養物業形成的技術資料;(五)物業管理期間配置的屬業主共有的固定設施設備;(六)其他應當移交的資料和財物。
物業服務企業不得損壞、隱匿、銷毀物業資料和財物。
第七十條業主、業主委員會、物業服務企業、建設單位之間在物業管理服務活動中發生爭議的，可以要求物業所在地街道辦事處或者鄉鎮人民政府調解，也可以依法提起民事訴訟或者申請仲裁。
業主、業主委員會、物業服務企業對違反本條例的行為，可以向物業管理行政主管部門及其他有關部門投訴舉報，有關部門應當及時調查核實，并依法處理。
第五章物業的使用和維護
第七十一條物業使用中不得有下列行為：
(一)損壞房屋承重結構、房屋外貌或者在外墻體開設、擴大門窗;(二)占用或者損壞物業共用部位、共用設施設備，擅自移動共用設施設備;(三)擅自將住宅改變為經營性用房;(四)存放易燃、易爆、劇毒和放射性物品;(五)利用物業從事危害公共利益和侵害他人合法權益的活動;(六)侵占綠地，毀壞花草樹木;(七)亂倒垃圾、亂堆雜物;(八)亂設攤點、亂停車輛;(九)違反規定飼養動物;(十)排放有毒、有害物質，發出超過規定標準的噪聲;(十一)在建筑物、構筑物上亂張貼、亂涂寫、亂刻畫、亂懸掛;(十二)法律、法規以及管理規約禁止的其他行為。
發生上述行為時，業主有權投訴、舉報，物業服務企業、業主委員會應當勸阻、制止;勸阻、制止無效的，應當及時報告有關行政主管部門，有關部門應當依法及時處理。
第七十二條任何單位和個人不得擅自占用、挖掘物業管理區域內的道路、場地，損害業主的共同利益。因物業維修或者公共利益確需臨時占用、挖掘道路、場地的，應當征得業主委員會和物業服務企業的同意，在約定期限內恢復原狀。
第七十三條物業共用部位、共用設施設備維修養護時，相關業主或者使用人應當予以配合;相關業主或者使用人不予配合造成其他業主和物業服務企業損失的，應當承擔賠償責任。
因維修養護物業共用部位、共用設施設備，造成相關業主的自用部位、自用設施設備損壞或者其他損失的，責任人應當承擔賠償責任。
第七十四條業主裝飾裝修房屋，應當遵守房屋裝飾裝修和房屋安全使用的規定、臨時管理規約或者管理規約，并告知物業服務企業。
物業服務企業應當書面告知業主房屋裝飾裝修中的禁止行為和注意事項，并對房屋裝修裝飾施工進行監督。
業主違反房屋裝修裝飾規定、臨時管理規約或者管理規約的，物業服務企業應當予以制止。業主拒不改正或者已造成損害的，物業服務企業應當報告有關行政主管部門依法處理;造成相鄰業主損失或者對公共利益造成損害的，業主應當承擔賠償責任。
第七十五條物業管理區域內，規劃用于停放機動車輛的車位、車庫，應當通過出售、附贈、出租等方式首先滿足業主的需要。
占用物業管理區域內業主共有道路、場地停放機動車輛的，由業主大會決定是否收取場地占用費、收取標準和用途等事項。業主大會決定收取機動車輛場地占用費的，場地占用費屬于全體業主共有，業主委員會可以委托物業服務企業代為收取。
物業服務企業應當依據物價部門核定的標準收取機動車輛停放服務費。
機動車輛停放服務費、機動車輛場地占用費的收取標準應當在物業管理區域內公示。
物業管理區域內停放機動車輛的，不得占用消防通道，不得妨礙行人和其他機動車輛的正常通行。
第七十六條利用物業共用部位、共用設施設備從事廣告、租賃等經營行為的，應當經相關業主、業主大會同意，并征求物業服務企業意見后，按照規定辦理有關手續。所得收益屬于全體業主共有，主要用于補充專項維修資金，也可以按照業主大會的決定使用。
第七十七條建設單位應當按照國務院及其建設行政主管部門規定的保修期限和保修范圍，承擔物業的保修責任。
第七十八條新建住宅物業、住宅區內的非住宅物業以及與單幢住宅樓結構相連的非住宅物業，其建設單位應當在物業竣工驗收合格后、申請不動產權屬初始登記前，按照物業建筑安裝總造價2%的比例，一次性向物業所在地的設區的市、縣(市)物業管理行政主管部門設立的物業保修金專門賬戶交存物業保修金。
物業保修金專門賬戶以物業管理區域為單位設立專戶。建設單位在辦理不動產權屬初始登記時，應當提供專戶銀行出具的物業保修金全額交存證明。
第七十九條物業保修金保證的保修責任期限，自建設單位將住宅交付業主使用之日起計算，保修責任期滿后，根據建設單位的申請退還。
房屋建筑的地基基礎工程和主體結構工程，為設計文件規定的該工程的合理使用年限。物業保修金全部退還后，建設單位應當依法、依約繼續履行相應的質量責任。
第八十條物業保修期限內物業出現質量問題的，建設單位在接到業主、業主委員會或者其委托的物業服務企業的維修要求后，應當在二十四小時內派人到現場核查情況，情況屬實的應當在七十二小時內予以維修。
第八十一條物業保修期限內，建設單位不履行保修義務的，業主、業主委員會或者其委托的物業服務企業可以提出申請，經物業所在地的縣(市、區)物業管理行政主管部門委托的建筑工程質量檢測機構鑒定后，屬于保修責任范圍內建筑工程質量問題的，由業主委員會或者受委托的物業服務企業組織維修，所需費用從物業保修金中墊支。
縣(市、區)物業管理行政主管部門應當在物業保修金動用后三日內書面通知建設單位，建設單位應當自收到書面通知之日起十五日內足額補存。
建設單位對維修責任承擔有異議的，可以在前款規定的期限內依法提起民事訴訟或者申請仲裁，由人民法院或者仲裁委員會確定的責任人，在相關法律文書生效之日起十五日內補存物業保修金。逾期不起訴或申請仲裁的，視為其認可承擔維修責任。
第八十二條物業保修期間，建設單位因破產、解散、被撤銷等原因注銷的，物業管理行政主管部門應當將物業保修金本息余額提存。
第八十三條符合下列條件之一的，保修責任期滿后本息余額退還建設單位：
(一)未出現屬于保修范圍內的物業質量問題;(二)出現物業質量問題，但建設單位已按相關規定進行維修并經驗收合格，或者與業主就維修費用承擔達成和解協議并履行給付義務;(三)出現物業質量問題且雙方就責任承擔發生爭議，但建設單位已按人民法院或者仲裁委員會的法律文書履行義務。
物業保修期間建設單位已經注銷的，保修責任期滿后其交付的物業保修金本息余額依法列入清算財產。
第八十四條物業保修責任期滿前30日，物業管理行政主管部門應當將擬退還物業保修金事項在相關物業管理區域內書面公示。
第八十五條物業管理行政主管部門應當每年定期向相關物業管理區域的業主和建設單位，公布該物業管理區域物業保修金的交存、使用情況，接受業主和建設單位的監督。
第八十六條省建設行政主管部門應當對物業保修金的交存、使用、管理和退還實施監督管理。具體辦法由省建設行政主管部門制定。
第六章專項維修資金的使用和管理
第八十七條住宅物業、住宅小區內的非住宅物業或者與單幢住宅樓結構相連的非住宅物業的業主以及出售公有住房的單位，應當交存專項維修資金。
專項維修資金屬于業主所有，專項用于物業共用部位、共用設施設備保修期滿后的維修和更新、改造，不得挪作他用。
物業共用部位、共用設施設備保修期滿后需要使用專項維修資金時，住宅物業、非住宅物業或者公有住房尚未售出，或者建設單位、公有住房售房單位保留自用、經營的，建設單位、公有住房售房單位應當按照該物業的建筑面積，分攤物業共用部位、共用設施設備的維修和更新、改造費用。
第八十八條下列費用不得從專項維修資金中列支：
(一)依法應當由建設單位或者施工單位承擔的住宅共用部位、共用設施設備維修、更新和改造費用;(二)依法應當由專業經營單位承擔的供水、供電、供氣、供熱、通訊、有線電視等管線和設施設備的維修、養護費用;(三)應當由當事人承擔的因人為損壞住宅共用部位、共用設施設備所需的修復費用;(四)根據物業服務合同約定，應當由物業服務企業承擔的住宅共用部位、共用設施設備的維修和養護費用。
第八十九條商品住宅的業主、非住宅的業主按照所擁有物業的建筑面積交存專項維修資金，每平方米建筑面積交存首期專項維修資金的數額為當地住宅建筑安裝工程每平方米造價的5%至8%。
設區的市、縣(市)物業管理行政主管部門，應當根據本地區情況合理確定交存標準，公布每平方米建筑面積交存首期專項維修資金的數額，并適時調整。
第九十條已售公有住房的業主按照所擁有物業的建筑面積交存專項維修資金，每平方米建筑面積交存首期專項維修資金的數額為當地房改成本價的2%。
公有住房售房單位按照多層住宅不低于售房款的20%，高層住宅不低于售房款的30%，從售房款中一次性提取專項維修資金。
第九十一條商品住宅的業主應當在辦理房屋入住手續前，將首期專項維修資金足額存入專項維修資金專戶。
業主在辦理房屋入住手續時，應當提供交存專項維修資金的憑證;未提供憑證的，建設單位不得將房屋交付使用。
已售公有住房的業主應當在辦理房屋權屬登記前，將首期專項維修資金存入公有住房專項維修資金專戶，或者交由售房單位存入公有住房專項維修資金專戶。公有住房售房單位應當在收到售房款之日起三十日內，將提取的專項維修資金存入公有住房專項維修資金專戶。
業主交存的專項維修資金屬于業主所有，從公有住房售房款中提取的專項維修資金屬于公有住房售房單位所有。
第九十二條業主大會成立前，商品住宅業主、非住宅業主交存的專項維修資金，由物業所在地設區的市、縣(市)物業行政主管部門代管;已售公有住房專項維修資金，由設區的市、縣(市)財政部門或者物業管理行政主管部門負責管理。
設區的市、縣(市)物業行政主管部門應當委托所在地的商業銀行作為專項維修資金的專戶管理銀行，并在專戶管理銀行開立專項維修資金專戶。
開立專項維修資金專戶，應當以物業管理區域為單位設賬，按房屋門戶號設分戶賬;未劃分物業管理區域的，以幢為單位設賬，按房屋門戶號設分戶賬。
第九十三條業主大會成立后，專項維修資金代管部門或者管理部門應當按照國家規定將該物業管理區域內業主交存的專項維修資金賬面余額劃轉至業主大會開立的專項維修資金賬戶，并將有關賬目等移交業主委員會。
專項維修資金劃轉后的賬目管理單位，由業主大會決定。業主大會應當建立專項維修資金管理制度。
設區的市、縣(市)物業管理行政主管部門對業主大會開立的專項維修資金賬戶以及資金使用進行監督。
第九十四條業主分戶賬面專項維修資金余額不足首期交存30%的，應當及時續交。
續交方案由業主大會決定。未成立業主大會的，按照設區的市、縣(市)物業管理行政主管部門會同同級財政部門制定的續交具體管理辦法執行。
第九十五條房屋所有權轉讓時，結余的專項維修資金隨所有權同時轉讓。
房屋滅失的，按照下列規定返還結余的專項維修資金：
(一)業主交存的返還業主;(二)公有住房售房單位交存的部分返還售房單位;售房單位不存在的，按照售房單位財務隸屬關系收繳同級國庫。
第九十六條本條例實施前商品住宅業主、非住宅業主已經交存的專項維修資金，該物業管理區域業主大會尚未成立的，應當自本條例實施之日起三十日內交由設區的市、縣(市)物業管理行政主管部門代管;已售公有住房專項維修資金，該物業管理區域業主大會尚未成立的，應當自本條例實施之日起三十日內交由設區的市、縣(市)財政部門或者物業管理行政主管部門負責管理。
該物業管理區域業主大會已經成立的，專項維修資金先由代管部門或者管理部門接收后按照本條例第九十三條的規定執行。
專項維修資金管理辦法的實施細則由省建設部門會同省財政部門制定。
第七章法律責任
第九十七條違反本條例第十條第二款規定，街道辦事處、鄉鎮人民政府自收到書面告知三十日內，未組織成立首次業主大會籌備組的，由縣(市、區)人民政府責令限期改正，逾期未改正的，對負有責任的主管人員和其他直接責任人員給予行政處分。
第九十八條違反本條例第三十一條第二款規定，業主委員會組成人員資格終止后，逾期不交回有關資料、印章的，由街道辦事處或者鄉鎮人民政府責令交回;造成損失的，依法承擔賠償責任。
第九十九條違反本條例第四十五條第一款規定，新建住宅的附屬設施設備不符合規定條件交付使用的，由縣級以上物業行政主管部門責令停止交付使用;拒不停止的，處交付使用住宅銷售額1‰以上3‰以下的罰款。
第一百條違反本條例第四十七條第二款規定，住宅物業的建設單位未通過招標的方式選聘物業服務企業或者未經批準，擅自采用協議方式選聘物業服務企業的，由縣級以上物業行政主管部門責令限期改正，給予警告，可以并處五萬元以上十萬元以下的罰款。
第一百零一條違反本條例第四十八條規定，建設單位未按規定時限完成招標的，由縣級以上物業管理行政主管部門責令改正，可以處一萬元以上五萬元以下的罰款。
第一百零二條有下列情形之一的，由縣級以上物業行政主管部門責令限期改正，給予警告，可以并處五千元以上一萬元以下罰款：
(一)違反本條例第四十九條第二款規定，建設單位未按時將臨時管理規約和前期物業服務合同報送備案的;(二)違反本條例第五十條第一款規定，建設單位未將備案后的臨時管理規約在銷售場所公示的;(三)違反本條例第六十條規定，物業服務企業未按時將物業服務合同報送備案的。
第一百零三條違反本條例第五十二條規定，建設單位在交接查驗時，對不符合竣工驗收資料的物業共用部位、共用設施設備未處理的，由縣級以上物業行政主管部門責令限期改正，逾期未改正的，處五萬元以上三十萬元以下的罰款。
第一百零四條違反本條例第五十四條第一款規定，建設單位未按規定配置物業管理用房的，由縣級以上物業管理行政主管部門責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處十萬元以上五十萬元以下罰款。
第一百零五條違反本條例第五十四條第三款規定，物業服務企業擅自改變物業服務用房用途的，由縣級以上物業管理行政主管部門責令改正，給予警告，并處一萬元以上十萬元以下罰款;有收益的，所得收益用于物業管理區域內物業共用部位、共用設施設備的維修、養護，剩余部分按照業主大會的決定使用。
第一百零六條違反本條例第五十七條第一款規定，未取得資質證書從事物業管理的，由縣級以上物業管理行政主管部門沒收違法所得，并處五萬元以上二十萬元以下罰款;給業主造成損失的，依法承擔賠償責任。
以欺騙手段取得資質證書的，依照前款規定處罰，并由頒發資質證書的部門吊銷資質證書。
違反本條例第五十七條第二款規定，物業服務企業聘用未取得物業管理職業資格證書的人員從事物業管理活動的，由縣級以上物業管理行政主管部門責令停止違法行為，處五萬元以上二十萬元以下罰款;給業主造成損失的，依法承擔賠償責任。
第一百零七條違反本條例第五十三條、第六十九條第一款規定，建設單位、物業服務企業不移交有關資料和證書的，由縣級以上物業管理行政主管部門責令限期改正;逾期仍不移交的，對建設單位、物業服務企業予以通報，處一萬元以上十萬元以下罰款。
違反本條例第六十九條第二款規定，物業服務企業損壞、隱匿、銷毀物業資料和財物的，由縣級以上物業管理行政主管部門責令追回;造成損失的，依法承擔賠償責任。
第一百零八條違反本條例第六十三條規定，物業服務企業將物業管理區域全部物業服務一并委托或者轉交給其他單位或者個人的，由縣級以上物業管理行政主管部門責令限期改正，處委托合同價款30%以上50%以下的罰款;情節嚴重的，由頒發資質證書的部門吊銷資質證書。委托所得收益，用于物業管理區域內物業共用部位、共用設施設備的維修、養護，剩余部分按照業主大會的決定使用;給業主造成損失的，依法承擔賠償責任。
第一百零九條違反本條例第六十四條第三款規定，物業服務企業未在物業管理區域內公示服務內容、服務標準、收費項目及收費標準等事項的，由縣級以上物業行政主管部門責令限期改正，給予警告，可以并處五千元以上三萬元以下罰款。
第一百一十條違反本條例第六十五條第二款規定，物業服務企業不按規定公布物業管理區域的水、電總用量，業主的水、電總用量，物業服務企業的水、電用量，公攤的水、電用量和費用的計算方式的，由縣級以上物業行政主管部門責令限期改正，給予警告，可以并處五千元以上三萬元以下罰款。
第一百一十一條違反本條例第六十八條第三款規定，原物業服務企業未及時退出物業管理區域的，由縣級以上物業管理行政主管部門責令其限期退出;逾期未退出的，處五萬元以上三十萬元以下的罰款。
第一百一十二條違反本條例第七十一條、第七十二條、第七十六條規定，有下列行為之一的，由縣級以上物業管理行政主管部門責令限期改正，給予警告，對個人處一千元以上一萬元以下罰款;對單位處五萬元以上二十萬元以下罰款;所得收益用于物業管理區域內物業共用部位、共用設施設備的維修、養護，剩余部分按照業主大會的決定使用：
(一)損壞房屋承重結構、房屋外貌或者在外墻體開設、擴大門窗的;(二)占用或者損壞物業共用部位、共用設施設備，擅自移動共用設施設備的;(三)擅自占用、挖掘物業管理區域內的道路、場地的;(四)擅自利用物業共用部位、共用設施設備進行經營的。
第一百一十三條違反本條例第七十八條第一款、第八十一條第二款、第三款規定，建設單位未按規定交納、補存物業保修金的，由縣級以上物業管理行政主管部門責令限期交納;逾期不交納的，自逾期之日起按日加收滯納部分0.5‰的滯納金，可以處十萬元以上三十萬元以下的罰款。
第一百一十四條違反本條例第八十七條第二款規定，挪用專項維修資金的，由縣級以上物業管理行政主管部門追回挪用的專項維修資金，給予警告，沒收違法所得，可以并處挪用數額兩倍以下的罰款;物業服務企業挪用專項維修資金，情節嚴重的，由頒發資質證書的部門吊銷資質證書;構成犯罪的，依法追究負有責任的主管人員和其他直接責任人員的刑事責任。
違反本條例第八十七條第三款規定，建設單位、公有住房售房單位未按規定分攤物業共用部位、共用設施設備的維修和更新、改造費用的，由縣級以上物業管理行政主管部門責令限期改正;逾期不改正的，處應分攤費用兩倍的罰款，并轉入該物業管理區域專項維修資金專戶。
第一百一十五條違反本條例第九十一條第二款規定，業主未提供交存專項維修資金憑證，建設單位擅自將房屋交付使用的，由縣級以上物業管理行政主管部門責令限期改正;逾期不改正的，由建設單位代業主履行交納專項維修資金的義務。
第一百一十六條違反本條例第九十六條第一款規定，未在規定時限內將商品住宅物業、非住宅物業專項維修資金交由物業行政主管部門代管的，由縣級以上物業管理行政主管部門責令限期轉交，逾期未轉交的，處專項維修資金總額1%以上5%以下的罰款。
未在規定時限內轉交已售公有住房專項維修資金的，由縣級以上財政部門或者物業管理行政主管部門依照前款規定處罰。
第一百一十七條違反本條例規定的行為，法律、法規已有處罰規定的，從其規定。
第一百一十八條縣級以上物業管理行政主管部門作出吊銷資質證書、二十萬元以上罰款處罰決定的，應當告知當事人有要求聽證的權利。
第一百一十九條物業服務企業未履行物業服務合同約定的義務，導致業主人身、財產受到損害的，依法承擔民事責任。
業主未按物業服務合同約定交納物業服務費的，業主委員會應當督促其交納，物業服務企業可以依法申請仲裁或者提起訴訟。
第一百二十條國家機關工作人員在物業管理工作中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的，由其所在單位或者上級主管部門依法給予行政處分;構成犯罪的，由司法機關依法追究刑事責任。
第八章附則
第一百二十一條本條例中有關的專業用語含義：
(一)自用部位，是指門戶以內業主使用的房間、陽臺、天井、庭院以及室內墻面等部位;(二)自用設施設備，是指門戶以內業主自用的門窗、衛生潔具和通向總管的供水、排水、供熱、燃氣的管道，電線以及水、電、氣戶表等設備;(三)共用部位，是指屬于業主共有共用的房屋主體承重結構部位(包括基礎、內外承重墻體、柱、梁、樓板、屋頂等)、戶外墻面、門廳、電梯井、樓梯間、走廊通道等;(四)共用設施設備，是指物業管理區域內業主共同使用的供排水管道、水箱、加壓水泵、電梯、天線、照明設施、供電線路、煤氣(天然氣)管道、消防設施、綠地、道路、溝渠、池、井、公益性文體等設施設備。
第一百二十二條本條例自20*年5月1日起施行。
物業管理的基本原則
(一)權責分明原則：在物業管理區域內，業主、業主大會、業主委員會、物業管理企業的權利與責任應當非常明確，物業管理企業各部門的權利與職責要分明。一個物業管理區域內的全體業主組成一個業主大會，業主委員會是業主大會的執行機構。物業的產權是物業管理權的基礎，業主、業主大會或業主委員會是物業管理權的主體，是物業管理權的核心。
(二)業主主導原則：業主主導，是指在物業管理活動中，以業主的需要為核心，將業主置于首要地位。強調業主主導，是現代物業管理與傳統體制下房屋管理的根本區別。
(三)服務第一原則：所做的每一項工作都是服務，物業管理必須堅持服務第一的原則。
(四)統一管理原則：一個物業管理區域只能成立一個業主大會，一個物業管理區域由一個物業管理企業實施物業管理。
(五)專業高效原則：物業管理企業進行統一管理，并不等于所有的工作都必須要由物業管理企業自己來承擔，物業管理企業可以將物業管理區域內的專項服務委托給專業性服務企業，但不得將該區域內的全部物業管理一并委托給他人。
(六)收費合理原則：物業管理的經費是搞好物業管理的物質基礎。物業服務收費應當遵循合理、公平以及費用與服務水平相適應的原則。區別不同的物業的性質和特點，由業主和物業管理企業按有關規定進行約定。收繳的費用要讓業主和使用人能夠接受并感到質價相符，物有所值。物業管理的專項維修資金要依法管理和使用。物業管理企業可以通過實行有償服務和開展多種經營來增加收入。
(七)公平競爭原則：物業管理是社會主義市場經濟的產物，在市場經濟中應當實行公開、公平、公正的競爭機制，在選聘物業管理企業時，應該堅持招標、投標制度，委托方發標，一般要有3個以上的物業管理企業投標，招標要公開，揭標要公正。
(八)依法行事原則：物業管理遇到的問題十分復雜，涉及到法律非常廣泛，整個物業管理過程中時時刻刻離不開法律、法規。依法簽訂的《物業服務合同》，是具有法律效力的規范文書，是物業管理的基本依據。