生產經營借款貸款協議

　　貸款方：中國________銀行____分(支)行(或信用社);

　　法定代表人：________職務：____

　　地址：________郵碼：____電話：________

　　借款方：____(單位或個人);

　　法定代表人：________職務：____

　　地址：________郵碼：____電話：________

　　保證方：________

　　法定代表人：________職務：____

　　地址：________郵碼：____電話：________

　　借款方為進行____生產(或經營活動)，向貸款方申請借款，并由____作為保證人，貸款方業已審查批準，經三方協商，特訂立本合同，以期共同遵守。

　　第一條貸款種類_______________________________________________

　　____________________________________________________

　　第二條借款用途_______________________________________________

　　____________________________________________________

　　第三條借款金額____人民幣(大寫)________________元整。

　　第四條借款利率為月息千分之____，利隨本清，如遇國家調整利率，按新規定計算。

　　第五條借款和還款期限

　　1.借款時間共____年零____個月。自____年____月____日起，至____年____月____日止。

　　2.借款分期如下：

　　貸款期限

　　貸款時間

　　貸款金額

　　第一期____年____月底前______元

　　第二期____年____月底前______元

　　第三期____年____月底前______元

　　3.還款分期如下：

　　歸還期限

　　還款時間

　　還款金額

　　還款時間利率

　　第一期____年____月底前______元

　　第二期____年____月底前______元

　　第三期____年____月底前______元

　　第六條還款資金來源及還款方式

　　1.還款資金來源：____________________________________________

　　2.還款方式：________________________________________________

　　第七條保證條款

　　1.借款方用____做抵押，到期不能歸還貸款方的貸款，貸款方有權處理抵押品。借款方到期如數歸還貸款的，抵押品由貸款方退還借款方。

　　2.借款方必須按照借款合同規定的用途使用借款，不得挪作他用，不得用借款進行違法活動。

　　3.借款方必須按合同規定的期限還本付息。

　　4.借款方有義務接受貸款方檢查、監督貸款的使用情況，了解借款方的計劃執行、經營管理、財務活動、物資庫存等情況。借款方應提供有關的計劃、統計、財務會計報表及資料。

　　5.有保證人擔保，保證人履行連帶責任后，有向借款方追償的權利，借款方有義務對保證人進行償還。

　　第八條約定條款

　　由于經營管理不善而關閉、破產，確實無法履行合同的，在處理財產時，除了按國家規定用于人員工資和必要的維護費用外，應優先償還貸載。由于上級主管部門決定關、停、并轉或撤銷工程建設等措施，或者由于不可抗力的意外事故致使合同無法履行時，經向貸款方申請，可以變更或解除合同，并免除承擔違約責任。

　　第九條違約責任

　　一.借款方的違約責任

　　1.借款方不按合同規定的用途使用借款，貸款方有權收回部分或全部貸款，對違約使用的部分，按銀行規定的利率加收罰息。

　　2.借款方如逾期不還借款，貸款方有權追回借款，并按銀行規定加收罰息。借款方提前還款的，應按規定減收利息。

　　3.借款方使用借款造成損失浪費或利用借款合同進行違法活動的，貸款方應追回貸款本息，有關單位對直接責任人應追究行政和經濟責任。情節嚴重的，由司法機關追究刑事責任。

　　二、貸款方的違約責任

　　1.貸款方未按期提供貸款，應按違約數額和延期天數，付給借款方違約金。違約金數額的計算應與加收借款方的罰息計算相同。

　　2.銀行工作人員，因失職行為造成貸款損失浪費或利用借款合同進行違法活動的，應追究行政和經濟責任。情節嚴重的，應由司法機關追究刑事責任。

　　第十條合同變更或解除。

　　1.本合同非因《中華人民共和國合同法》規定允許變更或解除合同的情況發生，任何一方當事人不得擅自變更或解除合同。

　　2.當事人一方依照《中華人民共和國合同法》要求變更或解除本借款合同時，應及時采用書面形式通知其他當事人，并達成書面協議。本合同變更或解除后，借款方已占用的借款和應付的利息，仍應按本合同的規定償付。

　　本合同如有未盡事宜。須經合同各方當事人共同協商，作出補充規定。補充規定與本合同具有同等效力。

　　第十一條本合同正本一式三份，貸款方、借款方、保證方各執一份;合同副本一式____份，報送等有關單位(如經公證或鑒證，應送公證或鑒證機關)各留存一份。

　　貸款方：____________(公章)

　　代表人：____________

　　日期：____________

　　借款方：____________(公章)

　　代表人：____________

　　日期：____________

　　銀行帳戶：____________

　　保證方：____________(公章)

　　代表人：____________

　　日期：____________

　　銀行帳戶：____________

篇2:財務借款報銷制度(范本)

為認真執行上級的財務報銷規定,合理使用經費,特制定以下報銷制度:

一、各科室的包干經費支出貫徹“一支筆”審批原則,由分管領導批準報銷,借款或一次報銷達5000元以上者,須經校長審批簽字后,方可報銷。

二、會計人員必須按照國家統一的會計制度的規定,對原始憑證進行審核,對不真實、不合法的原始憑證有權不予接受,并向單位負責人報告,對記載不準確,不完整的原始憑證予以退回,并按國家統一的會計制度的規定更正、補充。

三、報銷的原始憑證,必須真實可靠內容完整,金額清楚,大小寫相符,并注明用途,經辦人,否則會計人員有權拒報。

四、報銷、借款單據經會計人員審核后,出納員方可付款。收回借款時,應當另開收據,不得退回原借款單。

五、個人一律不得私自借用公款,否則要追究會計及出納人員的責任,情節嚴重的,將依法追究責任。

六、因公需要借款的,必須填開借款憑據,注明用途,差旅費借款后在回校后一周內必須報帳,購物的應在借款后30日內報帳,否則從本人工資中扣回。

七、科室領導應嚴格控制支出計劃,各項目金額應在計劃內使用,對各項物資、辦公用品、各種紀念品、獎品的購買,由總務倉庫辦理入庫后才能報銷。

八、凡學校職工出差,不報出租車費,住宿費按實際住宿票所開天數在限額內報銷,無填制住宿天數的按一天計算,超出部分自理,各種標準參照豫財行[1996]第2號文件。

九、各科室不得私設小金庫,亂收費,收入及時上繳財務,支出憑據報銷,不得坐支現金。

十、招待費必須經辦公室辦理,校長審批后方可報銷。

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篇3:Y公司借款工作制度

下面是我們應屆畢業生制度職責大全提供的制度文章供您參考:

1、采購人員外出采購物料需借用現金時,提前4小時將用款申請單報財務出納處,500元以內自備,超過500元時,由采購員寫出書面申請,經總經理簽字批準,可無息從公司資金中借取,但回公司后三日內必須將款結清(按發票時間第四天計息),每超期一天由財務人員按5‰對借款人罰息,罰息歸公司,如財務人員不按規定對借款人進行處罰,被查出后除對借款人按5‰罰息外,對相關財務人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。

2、采購員外出采購,需辦理匯票,必須在用款申請單上注明具體使用時間(月、日、時、分),如帶支票,返回后,應立即按財務規定進行結算。需發電匯的,必須在15天內將發票報銷。

3、采購員外出采購,如帶匯票或辦電匯,業務結算有余款時,應監督對方財務人員,將實際結算金額填入匯票并要求速傳回我方。電匯也請速傳回我公司。

4、采購員所帶匯票或發電匯,結算有余款十日內返回屬正常運行;十日外返回,給采購員按每日5‰計息,利息歸用款部門;兩月內返不回者,除扣息外,按壞帳處理,從采購員每月工資中扣除,直到扣齊為止。

5、如因相關財務人員不及時扣采購員款,除按本規定第4條對采購人員處理外,對相關財務人員按采購員相等款額處罰,罰款歸公司。

6、個人業務或其他事由需借公款時,借款人首先到相關財務索取借款單,詳填借款用途,由經濟擔保人簽名擔保后,由總經理簽名批準(批準者在經濟擔保人失去經濟賠償能力時,承擔其賠償責任)。而后,由借款人持簽名齊備的借款單到相關財務辦理借款手續。其借款數額和還款時間由本部門經理決定,但借款者每人借款總額最多不準超過1萬元,借款時間每次不準超過12個月,借款利息按年息8計算,滯納金按不按期還款額每拖一天5‰計算。

7、經濟擔保人為借款人自愿擔保,如擔保失誤,自愿還清債款。

8、各部門負責人,科室人員因公外出需借公款時,500元以內自備,超過500元時,可憑總經理、借款人簽名的借款單到公司財務從公司資金中無息借取,但必須回公司后三日內結清,每逾期一天由財務人員按借款額的5‰對借款人罰息,罰息歸公司。如財務人員不按規定對借款人進行處罰,被查出后除對借款人按5‰罰息外,對相關財務人員按借款人罰息額的兩倍罰款,罰款歸公司。

9、各部門員工,因公傷可憑總經理、本部經理、借款人簽名的借款單,到本公司財務辦理借款,借款從公司資金中借取,借款時間最長不得超過保險公司賠款時間。

10、任何形式的借款到期必須以現金形式歸還,對不按時歸還借款者,無論何種原因,從應歸還借款之日起三年內取消其借款資格。

11、任何借款不能按期歸還,財務按借款人、經濟擔保人(或將抵押物)部經理、總經理的順序從其工資或其他收入中扣回,扣不齊的,按年息8的利率計收利息,直到扣齊為止。如財務人員不按以上順序的規定扣除,每發現一次按工作失職罰款500元。