信用額建立及信用控制標準流程

目的:

有效地建立和控制客戶信用額,支持銷售業(yè)務發(fā)展同時降低賒銷風險。

原則:

1.對于所有賒銷供貨百貨商店、超級商場在IDS系統(tǒng)建立信用額。

2.百貨商店和超級商場客戶信用額3個月修正一次。

3.客戶信用額必須得到財務經(jīng)理以及相關經(jīng)理的批準。

4.客戶信用額根據(jù)以下方式計算得出。

計算依據(jù):--客戶過去三個月銷售量。

--客戶賒銷天數(shù)。(付款天數(shù)+平均送貨天數(shù))

--信用系統(tǒng)(客戶付款表現(xiàn)以及銷售人員意見)

建議公式:信用額=客戶過去3個月銷售/90天×賒銷天數(shù)×信用系數(shù)(計算表見附件)

客戶信用最大風險值=信用額×風險系數(shù)(過去3個月中最高月銷量/過往3個月平均月銷量)

程序:

信用額建立:

1.每季度末(財務結帳那天),財務部回顧客戶銷售及付款狀況,編制客戶信用額計算表,交銷售代表。

2.銷售代表安照客戶實際財務及業(yè)務發(fā)展狀況,提供調(diào)整系數(shù)交財務部。

3.財務部計算客戶季度最新信用額及客戶信用最大風險值交經(jīng)理批準。

4.操作員調(diào)整修改IDS客戶信用額。

信用額的臨時調(diào)整:

1.財務部或銷售代表根據(jù)客戶付款或銷售申請減少或增加客戶信用額(申請表見附件)

2.申請表交直接經(jīng)理和經(jīng)理批準交電腦操作員調(diào)整IDS客戶信用額。

信用額建立流程

運作環(huán)節(jié)

電腦操作

運作人員

時間

1

財務會計回顧客戶銷售及付款狀況,提供信用調(diào)整系數(shù),交財務經(jīng)理。

財務會計

每季度末

2

銷售代表按照客戶實際業(yè)務發(fā)展狀況,提供銷售增長系數(shù)交分銷商經(jīng)理。

銷售代表

每季度末

3

財務經(jīng)理和分銷商經(jīng)理共同確認客戶季度

養(yǎng)殖之家

最新信用額。

財務經(jīng)理/分銷商經(jīng)理

每季度末

4

操作員調(diào)整修改IDS客戶信用額。

操作員

每季度末

擱置訂單釋放流程

運作環(huán)節(jié)

電腦操作

運作人員

時間

1

操作員開銷售單時,發(fā)現(xiàn)有信用問題訂單,進行定單擱置,打印出擱置定單報表。

SO:輸入該銷售單時出現(xiàn)警告

操作員

隨時

2

分銷同經(jīng)理收到擱置定單報表后向財務出納和銷售代表詢問是否已收到該客戶的貨款。

操作員

財務人員銷售代表

上午10:30/

下午

15:30

3

若已收貨款并且已收貨款大于信用差額,分銷商經(jīng)理同意釋放。如否,分銷商經(jīng)理與負責該客戶的銷售代表聯(lián)系并決定釋放或取消該訂單。

忽略此警告,繼續(xù)打印此銷售單/信用控制系統(tǒng):選擇擱置此訂單/信用控制系統(tǒng):打印擱置訂單報表

操作員/分銷商經(jīng)理/財務人員

得到收款員的肯定答復后

篇2:公司管業(yè)經(jīng)銷商信用管理規(guī)定

公司管業(yè)經(jīng)銷商信用管理規(guī)定

1目的

為促進銷售并維護公司經(jīng)營過程中的資金安全,保障公司債權能夠得到有效地實現(xiàn),特制定本規(guī)定。

2適用范圍

本規(guī)定適用于**管業(yè)集團公司的簽約經(jīng)銷商信用支持發(fā)貨。

3工作流程

公司對信用支持發(fā)貨實行分類管理。

3.1申請條件

3.1.1經(jīng)銷商經(jīng)銷年限:申請抵押擔保的經(jīng)銷商須與**集團公司合作達一年以上(含)。特殊情況須評審并報營銷中心審批。

3.1.2經(jīng)濟往來信用評定為良以上:**公司對申請抵押擔保的經(jīng)銷商作信用等級評定,按經(jīng)濟往來的信用狀況作優(yōu)、良、中、差等級評定。

3.1.3對經(jīng)銷商銷售規(guī)模的認定:授權省會城市的一級經(jīng)銷商必須具備年銷售額200萬以上,地市級城市在100萬以上,地市級以下城市在50萬以上。

3.1.4價格要求:信用支持限于**公司正常銷售價格的產(chǎn)品,特價產(chǎn)品一般不予申辦。

3.1.5信用額度:單次賒銷發(fā)貨額不超過公司批準的總信用額度30%,累計信用額度以總信用額度為限。

3.1.6信用額度的評定,由財務中心、營銷中心根據(jù)該經(jīng)銷商合同期內(nèi)已實現(xiàn)的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù),并結合合同執(zhí)行的價格及約定的返利條款確定其信用額度。

3.1.7抵押擔保:凡以信用額發(fā)貨的經(jīng)銷商都必須提供抵押擔保。有效的抵押物僅指非自居住房產(chǎn),除此之外,公司不接受其他任何形式的抵押擔保。且經(jīng)銷商申請的信用額度支持不得超過該房產(chǎn)評估價值的50%。

3.2申請資料

3.2.1經(jīng)銷商抵押擔保資料

3.2.1.1按要求填寫《抵押擔保申請表》(見附件一);

3.2.1.2按要求填寫《抵押擔保協(xié)議》(見附件二);

3.2.1.3營業(yè)執(zhí)照復印件;

3.2.1.4稅務登記證復印件;

3.2.1.5開戶行許可證復印件;

3.2.1.6組織機構代碼復印件;

3.2.1.7法人代表身份證明書;

3.2.1.8授權委托書;

3.2.1.9房產(chǎn)所有權人,必須證明對該房產(chǎn)的完整權利,保證該房產(chǎn)無權利瑕疵,并作出書面承諾;

3.2.1.10抵押物的房產(chǎn)登記證復印件,土地登記證復印件;

3.2.1.11房產(chǎn)登記證上載明的所有權人的身份證復印件;

3.2.1.12正規(guī)房地產(chǎn)評估機構對抵押物的評估報告書;

3.2.1.13設立抵押的房產(chǎn)不是所有人唯一生活用住房的證明;

3.2.1.14如房產(chǎn)是兩個以上自然人或法人共有,必須提供所有共有人均同意在該地房產(chǎn)部門設立抵押的證明;

3.2.1.15經(jīng)銷商的公司章程以及董事會或股東大會同意申請擔保的決議(個體工商戶需在申請表親筆簽名,并按手印);

3.2.1.16抵押登記機關所需的其他材料;

以上所有資料均需加蓋經(jīng)銷商的行政公章并寄回公司法規(guī)部。

3.3申請程序

3.3.1市場服務部組織申請程序

3.3.2經(jīng)銷商提出書面申請

3.3.3省區(qū)經(jīng)理收集《經(jīng)銷商背景資料表》,并提供對該經(jīng)銷商經(jīng)營情況的書面報告,經(jīng)分管領導審批,初步預定其賒銷額度。

3.3.4市場服務部負責組織經(jīng)銷商的信用評定,供營銷中心領導決策參考。

3.3.5財務中心提供經(jīng)銷商近二個財務年度的回款狀況,供營銷中心領導參考。

3.3.6授信額度達到2萬的,執(zhí)行抵押擔保程序。

3.3.7營銷中心領導綜合上述部門的書面意見,決定其經(jīng)銷商信用資格和信用額度。

3.3.8營銷管理大區(qū)做好發(fā)貨擔保的記錄和跟蹤,向市場服務部提供經(jīng)銷商信用狀況記錄,對信用狀況較差的經(jīng)銷商,向營銷中心領導提請削減或中止其信用額度。

3.3.9省區(qū)經(jīng)理如果發(fā)現(xiàn)經(jīng)銷商有訴訟、對其它供應商欠債不還、主要負責人或股東更換、機構調(diào)整、經(jīng)營場所變更、重大投資等經(jīng)營活動中的重大變化和影響經(jīng)銷商歸還欠款的重大事件,應在第一時間內(nèi)將所獲得的信息書面反饋給營銷中心領導。

3.3.10營銷中心每年12月組織財務、市場服務部對經(jīng)銷商的進行信用評議,制定次年度的信用執(zhí)行報告。

3.4生效日期

本規(guī)則自2012年1月1日起生效。

附件一:抵押擔保申請表

附件二:**管材、管件抵押擔保合同

篇3:酒店信用卡處理程序

酒店信用卡的處理程序

規(guī)定:

Policy:

程序:

Procedures:

本部收到稽核部交來的信用卡簽購單時:

1、首先檢查卡別及金額是否與查核交接數(shù)吻合;

2、檢查信用卡是否是本酒店可接受的其中一款;

3、檢查信用卡是否不在"黑名單"之列;

4、檢查信用卡的有效期,及是否已簽署;

5、如超出限額,是否已有授權密碼;

若與2、3、4、5點沒有出入,可繼續(xù)處理,若被拒付,則知會收銀主管,查找原因;

6、若相符,按不同的卡填寫銀行匯計單,計算出銀行手續(xù)費,交出納送銀行托收;

7、收到出納交回的"銀行回單"沖減相應帳戶;

8、與信貸部密切配合的有稽核部、收銀部,很多都涉及到原始帳單,所以三方應互相配合,將帳單按一定的順序和類別放好,以便查找。