崗位職責:

1、負責產品的銷售工作;

2、開發(fā)新客戶,維護老客戶,協(xié)助售后技術人員解決客戶問題;

3、制定銷售計劃,完成銷售指標;

任職要求:

1、年齡21-40歲,大專以上學歷;身體健康,形象良好,有良好的團隊協(xié)作精神;

2、具備較強的客戶溝通能力、商務處理能力及項目管理能力;

3、能承擔較大工作壓力;

4、無不良商業(yè)操作行為。富有工作激情和熱情;

5、具有應聘區(qū)域的行業(yè)背景優(yōu)先;

6、能夠獨立開發(fā)市場,適應短期出差;

篇2:銀行信貸客戶經(jīng)理崗位職責

崗位職責:

1、負責產品的銷售工作;

2、開發(fā)新客戶,維護老客戶,協(xié)助售后技術人員解決客戶問題;

3、制定銷售計劃,完成銷售指標;

任職要求:

1、年齡21-40歲,大專以上學歷;身體健康,形象良好,有良好的團隊協(xié)作精神;

2、具備較強的客戶溝通能力、商務處理能力及項目管理能力;

3、能承擔較大工作壓力;

4、無不良商業(yè)操作行為。富有工作激情和熱情;

5、具有應聘區(qū)域的行業(yè)背景優(yōu)先;

6、能夠獨立開發(fā)市場,適應短期出差;

篇3:發(fā)展銀行個金客戶經(jīng)理考核辦法

上海浦東發(fā)展銀行西安分行個金客戶經(jīng)理管理考核暫行辦法

第一章總則

第一條

為保證我分行個金客戶經(jīng)理制的順利實施，有效調動個金客戶經(jīng)理的積極性，促進個金業(yè)務快速、穩(wěn)定地發(fā)展，根據(jù)總行《上海浦東發(fā)展銀行個人金融營銷體系建設方案(試行)》要求，特制定《上海浦東發(fā)展銀行西安分行個金客戶經(jīng)理管理考核暫行辦法(試行)》(以下簡稱本辦法)。

第二條

個金客戶經(jīng)理系指各支行(營業(yè)部)從事個人金融產品營銷與市場開拓，為我行個人客戶提供綜合銀行服務的我行市場人員。

第三條

考核內容分為二大類，即個人業(yè)績考核、工作質量考核。個人業(yè)績包括個人資產業(yè)務、負債業(yè)務、卡業(yè)務。工作質量指個人業(yè)務的資產質量。

第四條

為規(guī)范激勵規(guī)則，客戶經(jīng)理的技術職務和薪資實行每年考核浮動。客戶經(jīng)理的獎金實行每季度考核浮動，即客戶經(jīng)理按其考核內容得分與行員等級結合，享受對應的行員等級待遇。

第二章職位設置與職責

第五條

個金客戶經(jīng)理職位設置為：客戶經(jīng)理助理、客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理、資深客戶經(jīng)理。

第六條

個金客戶經(jīng)理的基本職責：

(一)客戶開發(fā)。研究客戶信息、聯(lián)系與選擇客戶、與客戶建立相互依存、相互支持的業(yè)務往來關系，擴大業(yè)務資源，創(chuàng)造良好業(yè)績;

(二)業(yè)務創(chuàng)新與產品營銷。把握市場競爭變化方向，開展市場與客戶需求的調研，對業(yè)務產品及服務進行創(chuàng)新;設計客戶需求的產品組合、制訂和實施市場營銷方案;

(三)客戶服務。負責我行各類表內外授信業(yè)務及中間業(yè)務的受理和運作，進行綜合性、整體性的客戶服務;

(四)防范風險，提高收益。提升風險防范意識及能力，提高經(jīng)營產品質量;

(五)培養(yǎng)人材。在提高自身綜合素質的同時，發(fā)揚團隊精神，培養(yǎng)后備業(yè)務骨干。

第三章基礎素質要求

第七條

個金客戶經(jīng)理準入條件：

(一)工作經(jīng)歷：須具備大專以上學歷，至少二年以上銀行工作經(jīng)驗。

(二)工作能力：熟悉我行的各項業(yè)務，了解市場情況，熟悉各類客戶的金融需求，熟悉個人理財工具，有一定的業(yè)務管理和客戶管理能力。

(三)工作業(yè)績：個金客戶經(jīng)理均應達到相應等級的準入標準。該標準可根據(jù)全行整體情況由考核部門進行調整。

(四)專業(yè)培訓：個金客戶經(jīng)理應參加有關部門組織的專業(yè)培訓并通過業(yè)務考試。

(五)符合分行人事管理和專業(yè)管理的要求。

第四章個人業(yè)績考核標準

第八條

個金客戶經(jīng)理個人業(yè)績以儲蓄季日均、季有效凈增發(fā)卡量、季凈增個貸余額三項業(yè)務為主要考核指標，實行季度考核。具體標準如下：

類別行員級別考核分值準入標準儲蓄業(yè)務個貸業(yè)務卡業(yè)務

客戶經(jīng)理助理590300萬500張

客戶經(jīng)理5115300萬500張

高級客戶經(jīng)理5140500萬800萬

資深客戶經(jīng)理5165500萬800萬

說明：1.儲蓄業(yè)務(季日均余額)為各類個金客戶經(jīng)理考核進入的最低標準。

2.卡業(yè)務(季新增發(fā)有效卡量)為見習、D類、初級客戶經(jīng)理進入的最低標準。

3.有效卡的概念：每張卡月均余額為100元以上。

4.個貸業(yè)務(季新增發(fā)放個貸)為中級以上客戶經(jīng)理考核進入的最低標準。

5.超出最低考核標準可相互折算，折算標準：50萬儲蓄=50萬個貸=50張有效卡=5分(折算以5分為單位)

第五章工作質量考核標準

第九條

工作質量考核實行扣分制。工作質量指個金客戶經(jīng)理在從事所有個人業(yè)務時出現(xiàn)投訴、差錯及風險。該項考核最多扣50分，如發(fā)生重大差錯事故，按分行有關制度處理。

(一)服務質量考核：

1、工作責任心不強，缺乏配合協(xié)作精神;扣5分

2、客戶服務效率低，態(tài)度生硬或不及時為客戶提供維護服務，有客戶投訴的,每投訴一次扣2分

3、不服從支行工作安排，不認真參加分(支)行宣傳活動的，每次扣2分;

4、未能及時參加分行(支行)組織的各種業(yè)務培訓、考試和專題活動的每次扣2分;

5、未按規(guī)定要求進行貸前調查、貸后檢查工作的，每筆扣5分;

6、未建立信貸臺帳資料及檔案的每筆扣5分;

7、在工作中有不廉潔自律情況的每發(fā)現(xiàn)一次扣50分。

(二)個人資產質量考核：

當季考核收息率97%以上為合格，每降1個百分點扣2分;不良資產零為合格，每超一個0.1個百分點扣1分。

A.發(fā)生跨月逾期，單筆不超過10萬元，當季收回者，扣1分。

B.發(fā)生跨月逾期，2筆以上累計金額不超過20萬元，當季收回者，扣2分;累計超過20萬元以上的，扣4分。

C.發(fā)生逾期超過3個月，無論金額大小和筆數(shù)，扣10分。

第六章聘任考核程序

第十條

凡達到本辦法第三章規(guī)定的該技術職務所要求的行內職工，都可向分行人力資源部申報個金客戶經(jīng)理評聘。

第十一條

每年一月份為客戶經(jīng)理評聘的申報時間，由分行人力資源部、個人業(yè)務部每年二月份組織統(tǒng)一的資格考試。考試合格者由分行頒發(fā)個金客戶經(jīng)理資格證書，其有效期為一年。

第十二條

客戶經(jīng)理聘任實行開放式、浮動制，即：本人申報

――所在部門推薦

――分行考核

――行長聘任

――每年考評調整浮動。

第十三條

特別聘任：

(一)經(jīng)分行同意錄用從其他單位調入的個金客戶經(jīng)理，由用人單位按D類人員進行考核，薪資待遇按其業(yè)績享受行內正式行員工同等待遇。待正式轉正后按第十一條規(guī)定申報技術職務。

(二)對為我行業(yè)務創(chuàng)新、工作業(yè)績等方面做出重大貢獻的市場人員經(jīng)支行推薦、分行行長批準可越級聘任。

第十四條

對于創(chuàng)利業(yè)績較高，而暫未入圍技術職務系列，或所評聘技術職務較低的市場人員，各級領導要加大培養(yǎng)力度，使其盡快入圍，并由所在行制定臨時獎勵辦法。

第七章考核待遇

第十五條

個人金融業(yè)務客戶經(jīng)理的收入基本由三部分組成：客戶經(jīng)理等級基本收入、業(yè)績獎勵收入和日常工作績效收入。

客戶經(jīng)理等級基本收入是指客戶經(jīng)理的每月基本收入，基本分為助理客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理和資深客戶經(jīng)理四大層面，在每一層面分為若干等級。

客戶經(jīng)理的等級標準由客戶經(jīng)理在上年的業(yè)績?yōu)楹硕藴剩绻蛻艚?jīng)理在我行第一次進行客戶經(jīng)理評級，以客戶經(jīng)理自我評價為主要依據(jù)，結合客戶經(jīng)理以往工作經(jīng)驗，由個人金融部、人事部門共同最終決定客戶經(jīng)理的等級。

助理客戶經(jīng)理待遇按照人事部門對主辦科員以下人員的待遇標準;客戶經(jīng)理待遇按照人事部門對主辦科員的待遇標準;高級客戶經(jīng)理待遇按照人事部門對付科級的待遇標準;資深客戶經(jīng)理待遇按照人事部門對正科級的待遇標準。

業(yè)績獎勵收入是指客戶經(jīng)理每個業(yè)績考核期間的實際業(yè)績所給與兌現(xiàn)的獎金部分。

日常工作績效收入是按照個金客戶經(jīng)理所從事的事務性工作進行定量化考核，經(jīng)過工作的完成情況進行獎金分配。該項獎金主要由個人金融部總經(jīng)理和各支行的行長其從事個人金融業(yè)務的人員進行分配，主要側重分配于從事個金業(yè)務的基礎工作和創(chuàng)新工作。

第十五條

各項考核分值總計達到某一檔行員級別考核分值標準，個金客戶經(jīng)理即可在下一季度享受該級行員的薪資標準。下一季度考核時，按照已享受行員級別考核折算比值進行考核，以次類推。

第十六條

對已聘為各級客戶經(jīng)理的人員，當工作業(yè)績考核達不到相應技術職務要求下限時，下一年技術職務相應下調。

第十七條

為保護個人業(yè)務客戶經(jīng)理創(chuàng)業(yè)的積極性，暫定其收入構成中基礎薪點不低于40%。

第八章管理與獎懲

第十八條

個金客戶經(jīng)理管理機構為分行客戶經(jīng)理管理委員會。管理委員會組成人員：行長或主管業(yè)務副行長，個人業(yè)務部、人力資源部、風險管理部負責人。

第十九條

客戶經(jīng)理申報的各種信息必須真實。分行個人業(yè)務部需對其工作業(yè)績數(shù)據(jù)進行核實，并對其真實性負責;分行人事部門需對其學歷、工作閱歷等基本信息進行核實，并對其真實性負責。

第二十條

對因工作不負責任使資產質量產生嚴重風險或造成損失的給予降級直至開除處分，構成瀆職罪的提請司法部門追究刑事責任。

第九章附則

第二十一條

本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。

第二十二條

本辦法由上海浦東發(fā)展銀行西安分行行負責解釋和修改。