電話銷售(保險)中國太平洋財產保險股份有限公司廣州分公司中國太平洋財產保險股份有限公司廣州分公司職責描述:

1、通過面見拜訪或者電話微信聯系客戶了解客戶保險需求,篩選客戶,維系客戶關系;

2、負責建立客戶檔案;

3、接洽聯系面見客戶并為客戶建立保險保障,投資理財和財稅規劃體系,達成保險合同,以及售后服務工作還有太平洋保險貸款業務;

4、配合上級主管的有關工作。

5、認真執行各項管理制度和遵守職業操守,為客戶保守有關秘密。

6、大客戶公司提供銷售平臺,平時做好客戶關系經營和維護,有合適的公司銷售平臺負責邀約客戶參會。

任職要求:

1、大專以上學歷,25-45歲。

2、良好的職業道德。

3、勤于拜訪和維系客戶關系。

4、具備優秀的紀律性、團隊合作精神及開拓精神。

5、熱愛銷售,認同保險。樂于幫助別人,有團隊發展意愿。

6、有自己經營過相關行業優先。

篇2:大客戶經理崗位職責內容(保險)

1.管理和帶領團隊完成公司戰略規劃和任務指標開拓。

2.制訂團隊銷售計劃,完成團隊銷售任務。

3.跟蹤所管轄團隊內大客戶(保險總公司),運作大型項目完成績效指標。

4.拓展、維護客戶關系,協調團隊內部資源和客戶資源,進行有效公關活動。

5.精準地發現、獲取客戶需求,承擔售前咨詢工作,為大客戶提供有價值的方案支持。

6.獨立完成項目跟蹤、談判、簽約、收款和客戶關系的維護工作,建立客戶資料及客戶相案。

篇3:物業公司培訓教材:保險篇

物業公司培訓教材--保險篇

一、火災保險

1.火災保險

火災保險承保標的物如建筑物、機器設備、貨物、原料及商用家具裝置、器械、工具等,它承保因火災、雷電、爆炸、地震、水管爆裂、飛機或車輛碰撞、臺風、暴風雨、颶風、暴風雪、水災、洪水、冰雹及消防噴淋裝置滲漏等所造成的被保險財產的物質損失。

此保單可附加保費而選擇投保的附加險種有:暴亂及罷工、惡意破壞、盜竊、搶劫及偷竊等引起之保險財產的滅失及損毀。

2.財產一切險

財物一切險對被保險財產提供全面保障,除保單列明的除外責任外,其他一切意外導致受保財產的滅失或損毀均在承保之列。

承保風險包括(但不僅限于):-

(1)火災及雷電

(2)爆炸

(3)地震

(4)臺風/洪水

(5)飛機或汽車碰撞

(6)水管爆裂

(7)暴動及罷工

(8)惡意破壞

(9)意外損毀

(10)盜竊、搶劫及偷竊

3.公眾責任保險

公眾責任保險是保障被保險人因在使用物業時或在其經營業務時的借送或疏忽,

造成對第三者的人身意外傷害或財物損毀所負的法律責任,同時亦負責賠償事先經本公司書面同意支付的訴訟費用。

4.金錢盜竊搶劫保險

金錢盜竊搶劫保險負責賠償由于以下原因所造成的現金和證券損失:-

(1)被保險場所內的搶劫

(2)被保險場所外由運送員運送的過程中發生的搶劫

(3)保險庫或保險箱內的盜竊

上述1~4項為物業管理公司需購買之保險。

5.建筑工程一切險(建筑工地)

建筑工程一切險是特別為各類建筑項目提供的保單,如樓宇建筑、碼頭、地鐵、公路、隧道及水壩等。

該險種為一切在建筑工地上的財產提供全面保障,其中包括負責因火災、爆炸、閃電、暴風雨、地震、臺風、山崩及土崩、水災、盜竊或因其它意外所導致財產本身的損失,保單列明不保責任除外。

建筑工程一切險亦可擴展承保損毀清理,暴動及罷工,內陸運輸,第三者責任,保修期責任及承包商所擁有的機器設備等等。

第5項保險為物業正式交付使用前需購買,在物業管理公司接管大廈后需馬上購買第1~4項保險。

6.機器故障保險

機器故障保險承保因電力或機械故障引致受保機械之損毀與滅失。

7.鍋爐及壓力容器保險

鍋爐及壓力容器保險承保鍋爐或壓力容器在正常操作過程中發生的爆炸或壓潰所造成的損毀。

此保單亦可擴展承保因鍋爐或壓力容器發生爆炸或壓潰所造成被保險人在鄰道區域之財物損失以及由此而起的第三者責任風險。

8.電子設備保險

電子設備保險承保因意外引致下列各項物質損毀或滅失:-

(1)電子設備

(2)數據介質,包括磁盤、磁帶、磁帶盒。

本保單亦承保機器故障及工作成本的增加。

9.電腦設備保險

電腦設備保險承保因保單列明的原因所造成的損失,包括:-

(1)數據處理系統包括設備及其附件;

(2)工作中的數據處理介質的直接物質損毀及滅失。

本保單亦承保:-

意外發生后為延續正常營業所支出額外費用;

營業中斷所致財政損失。

第6~9項可視乎管理開支預算購買,加強對各項設施之損失保障,但現時很多物業管理公司未有購買此類保險。

10.雇主責任保險

雇員意外保險

對被保險人的雇員在與被保險人的雇傭合約期間因意外而致傷殘或死亡提供賠償,不論被保險人是否在法律上應負責任;

雇主責任保險

對被保險人因疏忽而導致其雇員人身傷亡在法律上應負的責任提供保障。

11.雇員忠誠保險

保障被保險人因雇員之不忠實或欺詐行為所引致金錢上之損失。

12.職業賠償保險

賠償被保險人在工作過程中,由于疏忽、錯誤或遺漏造成損失、引致法律責任而應支付的費用。

13.綜合員工誠實及盜竊保險

(1)賠償被保險人

a.因雇員欺詐或不忠實而遭受的金錢、證券或其他財產損失;

b.在被保人營業場所內或保險箱內遭受的金錢、證券或其他財產損失;

c.被保人之員工或專職運送機構在運輸途中遭受的金錢、證券或其他財產損失;

(2)賠償被保險人

善意收受未經提示而支付的匯票所遭受的損失;

善意收受偽抄所遭受的損失;

賠償被保險人因其支票、匯票、本票經偽造或變造而遭受的損失。

除向勞動局購買員工保險(三金)外,亦有保險公司提供其他相關之員工保險。

14.家庭居室綜合保險

家庭居室保險負責賠償由各種列明風險對家居財物造成的損壞損失,包括:-

(1)火災及雷電

(2)暴風雨、冰雹

(3)爆炸

(4)暴動或內亂

(5)飛機或汽車碰撞

(6)煙霧

(7)惡意破壞及傷害

(8)偷竊(包括偷竊未隧)

本保單還保障被保險人對第三者造成人身及財物損毀應負的法律責任,并提供其它居住場所及業主裝修所需的費用。

15.汽車第三者責任超額險

汽車第三者責任超額險負責賠償被保險人因擁有或使用被保險汽車時發生意外事故,使任何第三者因此而致死亡、傷害或財物損毀時,超出被保險人原有的汽車第三者責任保單承保限額之責任。

16.住上海之外籍人士保險

這不僅僅是保險,該計劃能幫助住上海的外籍人士得到即時的,24小時緊急援助服務,美國國際支援組織的免費電話可以使您獲得醫療、法律、語言翻譯及其他援助服務。

該計劃同時提供以下保險利益:-

(1)緊急醫療救難

(2)緊急家庭旅行費用

(3)住院費用

第14~16

項為業戶自行購買之保險,在業戶有查詢時,可建議其找保險公司購買。

二、財務保險索償

1.財務保險索償

(1)怎樣向保險公司索償

如何處理在保險單責任范圍內的財物損失。

-任何損失發生后,盡速以書面或電話通知保險公司。

-發生損失后,應采取一切必要的措施將損失減少至最低限度及拍照片作記錄。

-提供詳細遇事報告,索償清單及一切有關損失財物的證明文件。

-請與保險公司委任的理算師合作,并盡快提供有關要求資料而令到保險公司能早日作出賠償。

-請將有關文件先交給本公司審閱而后轉交理算師處理。

-如仍未正式獲得保險公司之賠款,最好將有關損壞之物品保存妥當,直至收到賠款后才棄掉。

(2)索償事宜應與誰聯絡

應聯絡保險公司

電話:()詢問處

()索償處

()索償處

傳真:()

2.其他

在發生意外后,不論受害人或業戶是否索償,亦應立即知會保險公司,以防有關人仕在事后再索償。(PotentialClaim)

保險中之賠償在扣除“免賠額”后之總數才是可得之賠償。