20*年證券公司個人年終總結報告

首先，我必須要感謝公司為我提供了良好的學習環境，讓我對證券市場有了更加深刻而清晰的認識。其次，我還要感謝各位在工作中給予幫助的同事，在今年的工作中，我們不僅僅是理念上有了長足的進步，在客戶服務質量和營業部柜臺形象方面，半年來也有了很大的提升。現將半年來的工作情況總結如下：

一，完善營業部柜臺整體形象

配合公司的統一形象，統一管理建設，我們柜臺不僅在裝修和著裝儀容儀表上堅持做到公司的各項要求，而且對存量客戶的服務質量方面有了較大改觀，辦理業務的流程更加合理有效規范，目前已實現客戶辦理業務由大堂經理負責接待，填寫完業務單帶領至柜臺一對一服務，并且開展了業務資料電子檔案掃描工作，由于目前已經實現系統提取證券賬戶開戶掃描件由總部發送至登記公司，所以對掃描質量有了更高的要求，而且現在辦理業務必須留存客戶影像資料和讀取身份證信息，這樣也使客戶對營業部有了更好的認識和信任。

二，交易所應急演練和柜面業務系統恒生2.0的測試

上半年我們公司參加了兩次交易所下達的應急演練測試，這項工作都是在周六進行的，當出現信號中斷時如何在最短時間內切換至災備機房服務器，如何進行風控報備，如何進行現場客戶的安撫和解說工作等，都進行了很好的測試和學習，讓營業部交易系統正常運作，防范于未然。

上半年我們公司組織了幾次恒生2.0賬戶系統的升級測試工作，主要包括聯合開戶、創業板業務、電子憑證掃描業務的升級改版，現基本可以用2.0系統實現所有業務。在測試期間，我們利用了下班和周末加班的形式進行了測試工作，由于系統一個控件聯系到多個菜單，所以每次測試都是要每項業務菜單都測試一遍，包括個人、機構賬戶，發現問題及時記錄，對于一些新增內容重點學習，比如新增了客戶的證件簽發機關、聯絡方式和聯絡頻率，修改了客戶反洗錢風險等級設定，最終配合總部完成了每次測試工作。

三，客戶資料集中核對整理

這項工作開展的時間很長，為貫徹中國證監會《關于加強證券公司賬戶規范日常監管的通知》和中國證券登記結算有限公司《關于進一步加強證券賬戶日常管理的通知》的精神，落實“證券公司應當定期對其柜面系統以及登記結算系統登記的投資者賬戶信息進行全面核對更新，我們花了兩個月時間，加班加點對三萬多個客戶進行了留存資料的核對和制作電子文檔工作，對客戶進行標識，如無反面、缺身份證、身份證過期、缺職業學歷等，并最終完成了所有客戶的資料核對，制作成表，將13000多個人客戶提供給客服人員電話通知前來補充更新資料。對于*年12月31日之前的機構客戶也進行了集中核對，記錄客戶的留存證件復印件年檢情況、詢證函和各項業務單據的留存情況，并制作成表，提供給客服人員進行客戶溝通。

四，運營條線員工星級晉級評定

公司每季度將進行運營條線員工星級晉級評定工作，我參加了今年第一次的星級評定考試，考試內容包括賬戶業務，第三方存管業務，大宗交易，限售股份轉讓業務，協助司法執行，基金，創業板，ib業務，反洗錢，新老三板等各項業務，由于涉及面廣，備考時間緊，我們再次體現了團隊的力量，在不忘日常業務的基礎上，抓緊復習平時不易接觸到的業務知識，在考試中取得了好成績，并通過了本次晉級二星級員工的申請。在今后的星級晉級評定中，我會一如既往地認真鞏固各項業務，扎實基本功，并積極拓展自己的才干，爭取能再上升至三星級員工。

在即將過去的*年里，面臨上半年股市行情低迷、賬戶資料集中核對工作量大、基金營銷遇阻等諸多困難，我們全體員工團結一致，共同努力，取得了一定成績，但也認識到了自身的不足，本人也未能完成本次金如意3號的營銷任務，希望在下半年中，緊跟公司發展步伐，繼續完善日常工作，提升客戶服務質量，樹立良好口碑，讓管理和服務上一個新臺階。

篇2:證券投資心得體會

下面是制度大全小編為大家整理的證券投資心得體會，歡迎大家閱讀。更多相關內容請關注制度大全心得體會欄目。

證券投資心得體會

大學是一個相對來說空余時間較多的時期，很多的學生都會將這些時間浪費在游戲和無聊當中，很少能把時間留給改留的地方。在理財方面也一樣，我認識的很多同學從來不對自己身上的錢財有所計劃，有所安排，只知道有錢的時候盡量花，沒錢的時候向家里要錢，或者先“艱苦奮斗”一陣子。這樣的習慣一旦養成就很難改變，特別是在大學這個相對自由的空間里!如何能改變這個不良習慣，學習證券投資是其中的方法之一。

經過這個學期對證券投資的學習，我對證券投資有了一定的了解。知道了什么是證券，證券的分類，證券市場的基本功能、融資結構、資源配置、發行方式、發展前景等;了解了股票、債券和基金的定義及它們的運作方式。并能更清楚更直觀的從發展前景及當前數據對它們進行一系列的分析，從而做出我們這些初學者的判斷。

這其中包括對各種證券投資的收益性、流通性、風險性、流通行、價格的波動性和伸縮性的分析、評價和預期以及宏觀經濟、政治事件、法律規范、軍事沖突、傳統文化、自然條件、市場波動等各種因素對證券市場價格的的影響。在股票方面，我學會了市盈率、發行價、股票面值、股票市價等的計算，并對股票的價格指數有所了解。

在債券方面，學會了對債券的終值、現值、股利貼現估價，市盈率估價等的計算;在基金方面也了解了一些價值分析技巧。而以上這些都是進行證券投資必備的基礎知識，若要想要更深層次的發展還必須有進一步的學習--對證券市場技術分析的學習。

正如我前面所說的，大學生活是相對比較自由的，空閑的。對于一些對證券投資感興趣的同學來說就應該去嘗試投資，真正感受投資的魅力。若實在是沒本錢，我們可以進行網絡上流行的虛擬投資，從而以實戰來豐富和提升自己。那么在真正的投資過程中又要注意哪些，要進行哪些因素的分析呢。我個人認為應該從以下方面著手。首先選擇一家上市公司作為自己的投資對象。

然后對這家公司的整體情況進行分析，判斷公司的當前運營情況和今后的發展潛力。這些分析包括行業競爭力的分析、財務狀況的分析、高層管理能力的分析、現金流量的分析、市盈率模型的分析、資產基準模型分析和市場模型分析，根據分析結果對這些因素進行綜合的評估，從而制定投資的大致方向。接下來要做的就是投資了，投資對于我們來說一般都是短期的行為，因此我們更應該注重的是技術分析。

在這過程中常用到的理論包括以下幾種。第一，k線理論，了解k線的含義，通過單根k線或多跟k線組合來預斷股市近期走向。第二，切線理論，證券市場有順應潮流的問題，“順勢而為”是被投資者廣泛認同的一項投資準則。想要了解大勢的發展方向就得進行趨勢分析，如用支撐線、壓力線、趨勢線、軌道線、黃金分割線、百分比線等線形進行分析，從而判斷股票的走勢。

第三，形態理論，通過研究價格所走過的軌跡來研究價格曲線的各種形態，進而做出判斷。這就包括多重頂形，多重底形、頭肩形、圓弧形等。當然這些都僅僅是理論，實際運用起來的時候就沒這么簡單了，所以我們才要更加注重實戰訓練，從實戰中得出經驗，最終樹立相對正確的投資觀。

證券投資學這門課程看似只跟投資有關，跟理小財沒多大關系，因為學生擁有的現錢不足以用來投資。其實不然，你若真對投資產生了興趣并有所“研究”的話，定能更加合理的安排自己的“家產”。大學生活是我們從學生時代步入社會的一個過度階段，是人生的一個重要轉折點，因此若能在這一時期培養出良好的理財觀，將為今后自身的發展奠定一定“財政”的基礎。

學習了證券投資學，我感覺受益頗多。特別是老師運用特別是老師運用的教學方式，讓我深深體會到了炒股存在著較大的，甚至是讓人難以意料的客觀風險，但個人的心理因素也很重要，也領會到了一些基本的投資理念。

起初，老師給我們每個同學發了100000的虛擬貨幣，告訴我們進行自由的投資選擇，可以投資股票、基金或者國債。每個周我們都有兩次機會進行操作，買進或者賣出。我想：反正是假的，隨便買幾個就可以了，反正不是賺就是賠。在聽了周圍同學們亂七八糟的意見后，我找了3個看起來走勢蠻好的股票，各買了200股。

剛買時，股票正在高漲時期。沒過多久，股票開始跌，我急忙拋出，多少是賺了一些。過了好久再去看，卻是只賠不賺，而且看著走勢還明顯下滑的趨勢，著急的不得了，趕緊趁賠的還不是很多清倉好了。但是想想還是養著吧，既然有跌，總有一天它會讓我如愿--漲，漲，漲!看著自己的虛擬貨幣只有80000多了，心還是有些涼了。qiquha.com

初學證券投資學的時候，對于理論知識不屑一顧，感覺它講的太老套了，不進股市實際操作知道再多也是沒用的，可是經歷了網絡模擬交易后，我覺得任何事情都不是單獨的，學習了理論知識可以用它來指導實踐，股市肯定不會是單靠運氣來盲目支持的，一定會有經驗老到的股民，是通過技巧來賺錢的。

剛開始模擬交易時，技術分析一點都不懂，雖然看了一些關于K線圖的理論知識，但還是不懂的如何去運用，也不懂其中的一些投資技巧，所以買回來的股票基本都是虧的，到心有戚戚焉，惡補專業理論知識，在逐步的學習中，我慢慢懂得通過陽線及陰線的形態去選擇股票，再結合當天的成交量，來判斷是否有升的可能。一句話說得好：股市中，什么都可以騙人，唯獨成交量是不會騙人的。

下面是我的幾點認識：

1.公司成長性是否高，產品是否被市場廣泛地接受并應用;

2.公司的管理水平如何，是否有品牌優勢;

3.公司的業績如何，是否為績優股。

4.仔細觀察k線圖，盡量在價格突破前期后，再等一個交易日確定安全以后再買進，不要心理過急，以防其到達最高價而會落。

5.一次不要把所有的資金用在一個股票上，因為雞蛋在一個籃子里的風險永遠大于分開放的風險，但也不要買太多只股，以免照應不過來。

第一、學習證券投資知識要抱著一顆平常心，注意循序漸進，不要期望過高.恨不得立馬學會所有的證券投資知識和技巧.使自己很快成為一名證券投資的高手(這是不可能的。如果著這種心態來學習，這本身就是一種焦慮的表現.我們一定要注意不能扭曲學習投資的動機)。.所謂一口氣吃不成個大胖子，學習證券投資就像學游泳一樣，你剛學的時候只能是學會如何讓自己漂起來，并盡量讓自己少嗆水，而不可能剛一學就馬上成為游泳冠軍。

第二，學習證券投資，還要注意一個問題，那就是這種學習固然有助于提高你的自信，但要明白過猶不及的道理。如果你想要攬盡天下所有的投資建議和技巧，再整合為一，成為你在證券投資市場取勝的獨門法寶，你就會發現自己被淹沒其中而難以自拔，就會讓自己感到痛苦不堪。因為證券投資市場的理論、技巧和成功的經驗非常多，而這些東酉又常常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困難的，也是不可能的。

正如美國股票投資心理學家德里克·尼德曼說的那樣:“想一想沃倫·巴菲特和喬治·索羅斯，這兩位20世紀最杰出的投資家，他們倆除了在股票市場上都獲得了巨大的成功之外，其他毫無相似之處，甚至于他們各自的投資風格也截然不同:而不管是巴菲特還是索羅斯。他們帶有傳奇色彩的投資經歷聽上去總是那么自然。但要知道，如果讓巴菲特去跟索羅斯競爭，他肯定會失敗;反之亦然?！?/p>

這就是說，每個成功的投資者都是有自己的理論、原則、投資背景和境遇的，具有鮮明的個性風格，因此，有些東西是學不來的，你別因為自己看了巴菲特或索羅斯的傳記，從中窺見他們的投資理念或技巧，就以為自己會成為巴菲特或索羅斯，這不可能，你只能成為你自己。

學習證券投資的正確方法是:從一些必要的書籍和資料中了解一些基本知識和操作方法，然后用少量的資金進行投資，并嚴格按既定的程序進行操作，逐步建立起對證券投資的感性認識，并逐步積累證券投資的經驗。在學習證券投資知識及實際的操作過程中，投資者始終要注意一點，那就是要規避風險、注意安全。

就像有的投資專家所說的:“走入股市，最要緊的是要學會自我保護。”要增強投資的安全性，在開始進入證券投資市場時，就要善于選擇一些比較穩妥、有較高安全性的投資品種進行投資，這樣才能使自己在剛進入市場時不至于受到市場過于劇烈的沖擊，從而能保持一個較為平和與良好的心態。因此，證券投資學習的第一課應該是投資品種的選擇。

股市是有風險的，在我看來，炒股所得的收益無非就是你向風險挑戰所得的補償，贏就是利，輸就是虧損，如果你沒有樹立良好的心態是無法承受由于虧損所帶來的壓力的，同時虧損時很容易喪失理智，難以作出明智的決策，難以在買與留之間作出抉擇，一開始的我的確就是這樣子，這時候，就需要有一種果斷的精神，快速根據形勢作出反映，因為你耽擱一分鐘，可能隨之而來的是巨額的損失，特別是追漲型買入，一旦發現判斷失誤，我們應果斷的賣出股票以止損，我很慶幸學到這一點。

在整個模擬炒股的過程中，我的心情都是隨著股票的漲跌而喜悲的，但我有在努力。

最深的體會是：不要怕跌!只要有跌就有機會，賬面的損失并不可怕，最可怕的就輸了心態，沒了斗志!要懂得及時自我調整，才能在股市的競爭中存活，才能有下次戰斗的機會。

證券投資實訓心得體會

經過這次學習《證券投資學》之旅之后，我覺得用“山重水復疑無路，柳暗花明又一村”這兩句話來形容我在課程《證券投資學》學習中深刻而又難忘的體會，也是內心最為真實的最為有感觸的表達，也將會是在我以后工作生涯中面對證券行業提供有力基礎的知識保證。整個報告分為三個部分。

一：回顧與總結。回顧與總結。整體地表達對學習《證券投資學》總結。

(一)整體地表達對學習《證券投資學》的總結。*年，在我大二第二學期的課程中，《證券投資學》脫穎而出，對新領域、新知識的碰撞更為強烈有激-情?！蹲C券投資學》教學過程中，老師結合了理論與實操的教學模式。應用了模擬炒股與課本知識理論同時授課的模式。

讓我學到了基本的炒股技能的同時，對于證券市場基本相關領域的內容會有初步的認知，雖然并不是非常了解，但恰恰是我接受新知識的方式與途徑。對未來的自己來說，會在面對風險與收益的平衡抉擇上，更能全面地分析與做決定，對生活中所遇的機遇與挑戰會審視奪度，對處理某件事事情上持有的態度會更加的穩重與現實客觀。具體學習證券投資學》的哪些方面。

(二)具體學習《證券投資學》的哪些方面。

1、模擬炒股方面、模擬炒股方面。這個模擬炒股實訓的過程，大致分為三個階段：

一：初次涉及模擬炒股平臺。剛開始買股票會顯得無所適從不知所措，不知道買些什么股可以賺錢，只是憑著老師教過的知識和老師在課堂分析的藍籌股與自己對資本市場和當前經濟簡單分析進行交易。剛開始，買些銀行的股票，確實是賺了點，可不盡如人意的事還是會發生，以為可以作為長期投資的股票，結果卻大大下跌，導致對于10萬元的數字減至9萬多。

二：重整旗鼓。對一些客觀因素進行了分析，以及有關股票知識和同學們互相討論，這樣分析處理下來，收獲確實不少，但卻因為市場的不確定因素多，導致虧錢。

三：對于當前社會現象加深了解。進一步探討是否影響某些類型的股票的漲或跌，認真分析K線圖，安裝安信股市走勢系統，關心股票的走勢，這樣更加全面的進行模擬炒股。在某些難于抉擇的選股問題上，咨詢了老師，也從網上股票分析師的意見中，也參考了多方面的見解，從而選定購買的股票。

2、基本理論知識方面。

一：每次課上課前幾分鐘，老師會給我們分析昨天股市真實的走勢，讓我們對股市的興趣愈來愈濃。讓我們更加關注當前金融市場越趨成熟的過程，以及金融工具、金融產品的相關信息。

二：通過對股票理論的分析，老師結合了實質性板書畫圖和課本理論知識的授課方式，讓我們對過于抽象化知識理解很大程度上客觀地接受。

三：通過課本知識的講解，對當前我國關于證券市場分析有很大的認知，在如何申請股票上市、如何組織公司上市、目前市場中的金融市場都會有實質性的理解。

四：通過對證券投資基本分析、證券投資技術分析等等方面，培養了我們分析事態、表達言論會更加有條理有邏輯，進而影響生活中每處細節。

五：通過課后學習討論，特別是對選哪支股票、股票走向趨勢。很大程度地提供對金融知識了解的良好環境。

二：存在的不足。整個實訓學習下來，也存在諸多的不足之處，具體分析如下：

1、部分理論知識過于抽象化，理解起來會比較難，偶爾會影響學習的激-情與積極性。

2、對許多專業術語的理解會存在較多的不解;對股市走勢圖的分析存在不嚴密性的理解分析。

3、對分析當前社會某些現象影響哪些行業來說會比較吃力，重要的是培養那種金融敏感度會有很大程度的阻礙作用。

4、證券專業術語過于多，記憶起來會比較模糊。

三：心得與體會。專業知識的提高。

專業知識的提高。在模擬炒股這項實訓中，有著很深刻很刺激的感觸。首先，對于選擇哪支股票確實需要謹慎。要有根有據，割股不可貪心，選舍得當。因為在證券市場中存在非常多對股票趨勢影響的因素。常告訴自己，知足常樂。重要的是要明白并非最高價才是賺錢，有時候有的賺就可以了，炒股盈虧，很大程度上是取決于炒股心態。

其次，是對于金融領域的知識面認識更加廣泛，和對金融領域的敏感度和關注度會有所提高，更加有興趣去探討金融領域的奧秘。最后，通過這樣的一次模擬實訓機會，通過這樣的教程模式，對于課本理論的了解更加立體和存在感。因為金融市場是個難以了解難于看見的市場，因為它更注重的是了解與理解。

在課本基礎理論知識學習中，對于證券這個領域，會有更深層次的理解。對于證券投資的基本流程，以及對企業發行股票上市會有一個概念性的輪廓與認知。我認為“衣帶漸寬終不悔，為伊消得人憔悴?！庇迷趯碚摮橄蟆底址倍唷⒆兓嘣淖C券分析上，我覺得是可畏的評價，是一種自我激勵學習的鼓勵語言。

對于證券投資的認知，往往讀懂課本理論的知識，是遠遠不夠的，還需要對當前國際的、我國的金融市嘗金融工具等等方面的熟悉。深層次的升華。深層次的升華。這個實訓學習的過程，我學到不僅是對證券專業的知識，更多地是為人處事的學習，學會了更多的寬容、更多的諒解、更多的不恥下問。

還有就是處理問題會從全面性看待與分析，做事會比較有邏輯性與層次感。這些體會，對以后的生活會有很大的影響效用，這段實訓歷練，對以后工作會有積極的作用。對整個人生，會是一種健全、穩重的升華。

心得體會范文|心得體會怎么寫|心得體會格式

篇3:證券公司章程工作指引

（征求意見稿）

目錄

第一章總則

第二章經營宗旨和經營范圍

第三章出資（股份）

第四章股東權利和義務

第五章股東（大）會

第六章董事會

第七章監事會

第八章經理

第九章內部控制

第十章財務會計制度、利潤分配和審計

第十一章合并、分立、增資、減資、解散和清算

第十二章章程的修改

第十三章附則

第一章總則

第一條為維護公司、股東、債權人和客戶等相關利益主體的合法權益，規范公司的組織和行為，根據《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）、《中華人民共和國證券法》（以下簡稱《證券法》）和其他有關規定制訂本章程。

第二條公司設立情況。

（注釋：包括但不限于批準機構、批文名稱及文號、注冊登記時間、經營許可證及工商登記情況等。）

第三條公司注冊名稱：[中文全稱]

英文名稱：[英文全稱]

第四條公司住所：[公司住所地址全稱，郵政編碼]。

第五條公司的組織形式：[具體組織形式]。

第六條公司注冊資本為[注冊資本數額、幣種]元。

第七條公司營業期限為[年數]或者[公司永久存續]。

第八條［］為公司的法定代表人。

第二章經營宗旨和經營范圍

第九條公司的經營宗旨：［宗旨內容］。

第十條經依法登記，公司經營范圍：[經營范圍內容]。

第三章出資（股份）

第十一條股東名稱和出資情況：[序號、股東全稱、出資額、出資方式、出資比例]。

公司經批準發行的普通股總數為[股份數額]。成立時向發起人發行[股份總數]，占公司可發行普通股總數的百分之[百分比數]。公司的股本結構：[序號、發起人股東全稱、其它股東全稱、持股比例]。

第十二條股東依法轉讓其股權（份）后，由公司將受讓人的名稱、住所以及受讓的股權（份）數額記載于股東名冊。

股東轉讓股權（份），根據法律法規及政府有關部門的規定需要報經批準的，經批準后方可記載于股東名冊。

（注釋：股份有限公司可以根據自身情況就股份的增減進行相應的規定。）

第四章股東權利和義務

第十三條公司股東及其實際控制人具備法律法規和中國證監會規定的條件。

股東轉讓其持有的公司股權，應當確認受讓方及其實際控制人符合法律法規和中國證監會規定的資格條件。

第十四條公司股東享有以下權利：［］

第十五條公司建立與股東溝通的有效渠道，確保股東享有法律法規、中國證監會和本章程規定的知情權。

公司有下列情形的，董事會應當及時通知全體股東：

（一）公司及高級管理人員涉嫌重大違法違規行為；

（二）公司財務狀況持續惡化，不符合中國證監會規定的標準；

（三）公司發生重大虧損；

（四）擬更換董事長、監事會主席、經理的；

（五）發生突發事件，對公司和客戶利益產生重大不利影響的；

（六）其他可能影響公司持續經營的事項。

第十六條股東在出現下列情形時，應當在事實發生之日起五個工作日內書面通知公司：

（一）所持公司股權被采取財產保全措施或被強制執行；

（二）以其所持有的公司股權出質；

（三）決定轉讓所持有的公司股權；

（四）委托他人行使公司的股東權利或與他人就行使公司的股東權利達成協議；

（五）變更名稱、住所或聯系方式；

（六）控股股東或實際控制人變更；

（七）合并、分立；

（八）解散、破產、關閉；

（九）其他可能導致所持公司股權發生轉移或者不能正常行使股東權利的情形。

第十七條公司股東的其他義務：［］

第五章股東（大）會

第十八條股東（大）會由全體股東組成，是公司的權力機構，依法行使職權。

（注釋：除《公司法》規定的職權之外，公司章程可規定股東（大）會的其他職權。）

第十九條股東（大）會會議的召集、召開、議事方式和表決程序，除《公司法》規定外，應當由股東（大）會議事規則規定。股東（大）會議事規則由股東（大）會批準，列入公司章程或作為章程的附件。

（注釋：股東（大）會議事規則包括股東（大）會的召開、召集、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署保存等內容。）

第二十條股東會會議由股東按照出資比例行使表決權。

（注釋：有限責任公司章程可就此另行規定。）

股東大會會議由出席會議股東按照所持股份數行使表決權，股東所持每一股份有一表決權，但公司持有的本公司股份沒有表決權。

第二十一條公司在董事（包括獨立董事）、監事的選舉中實行累積投票制度。

（注釋：公司可以選擇適用本條。公司股東單獨或與關聯方合并持有公司50%以上股權時，必須在章程中規定累積投票制度。）

第六章董事會

第一節董事

第二十二條公司董事應當符合法律法規和中國證監會規定的條件，具備履行董事職責所必須的素質。

第二十三條公司董事的任職條件、任免程序、任期、權利義務。

（注釋：公司應當根據相關規定及自身情況加以規定。）

第二節獨立董事

第二十四條公司設獨立董事［人數］名。

（注釋：獨立董事不得少于公司董事總數的四分之一。）

第二十五條公司獨立董事的任職條件、任免程序。

（注釋：公司應當根據相關規定及自身情況加以規定。）

第二十六條獨立董事與公司其他董事任期相同，連選可以連任，但是連任不得超過兩屆。

第二十七條獨立董事在任期內辭職或被免職的，獨立董事本人應當向股東（大）會提供書面說明，并按規定向監管機構履行報告義務。

第二十八條獨立董事具有以下職權：

（一）提議召開董事會；

（二）基于履行職責的需要聘請審計機構或咨詢機構；

（三）對公司董事、經理層人員的薪酬計劃、激勵計劃等事項發表獨立意見；

（四）對重大關聯交易發表獨立意見，并按規定向監管機構履行報告義務；

（五）法律法規規定的其它權利。

第二十九條獨立董事應當在股東（大）會年度會議上提交工作報告。

第三十條獨立董事未履行應盡職責的，應當承擔相應的責任。

（注釋：公司可根據自身情況，對獨立董事的職責加以細化。）

第三節董事會

第三十一條公司設董事會，對股東（大）會負責。

（注釋：除《公司法》規定的職權之外，公司章程可規定董事會的其他職權。）

第三十二條董事會由[人數]名董事組成，其中獨立董事[人數]名，內部董事[人數]名。公司設董事長一人，副董事長[人數]人。

第三十三條董事會會議的召集、召開、議事方式和表決程序，除《公司法》規定外，應當由董事會議事規則規定。董事會議事規則由股東（大）會批準，列入公司章程或作為章程的附件。

（注釋：董事會議事規則包括董事會的召開和表決程序，董事會授權董事長在董事會閉會期間行使董事會部分職權的，應規定明確的授權原則和授權內容。）

第三十四條董事會對外投資、收購出售資產、資產抵押、對外擔保等事項的權限：［］

（注釋：公司章程應當明確董事會對上述事項的權限；董事會應建立嚴格的審查和決策程序，重大項目應當組織有關專家、專業人員進行評審，并報股東（大）會批準。）

第三十五條董事長的任職條件、任免程序、任期、權利義務。

（注釋：公司根據相關規定及自身情況加以規定。）

第四節董事會專門委員會

第三十六條公司董事會設立薪酬與提名委員會、審計委員會和風險控制委員會，并制定相關議事規則，行使本章程規定的職權。

董事會薪酬與提名委員會、審計委員會的負集人，由獨立董事擔任。

（注釋：證券公司經營除證券投資咨詢和財務顧問以外的兩項以上證券業務的適用本條款，證券公司也可根據需要設立其它董事會專門委員會。公司章程應就董事會專門委員會的具體職權作出規定。）

第五節董事會秘書

第三十七條公司設立董事會秘書，負責股東（大）會、董事會會議的籌備、文件的保管以及股東資料的管理，按照規定向股東提供有關資料，辦理信息報送和披露事務。

第七章監事會

第一節監事

第三十八條監事由股東代表和適當比例的公司職工代表擔任。監事會中的股東代表由股東（大）會選舉或更換，監事會中的職工代表由公司職工民主選舉產生或更換。

（注釋：公司章程應就公司職工代表擔任監事的具體比例或人數作出規定。）

第三十九條公司監事的任職條件、任免程序、任期、權利義務。

（注釋：公司應當根據相關法規及自身情況加以規定。）

第二節監事會

第四十條公司設監事會。監事會由［人數］名監事組成，其中公司職工代表擔任的監事[人數]名。

監事會設監事會主席一名。監事會主席為監事會召集人，監事會主席不能履行職權時，應指定一名監事代行其職權。

監事會下設監事會辦公室，負責監事會會議的籌備、會議記錄和會議文件的保管，并為監事履行職責提供服務。

（注釋：本條第三款為選擇性條款。）

第四十一條監事會對公司財務以及公司董事、高級管理人員行使職權以及經營管理活動的合規性進行監督，并向股東（大）會負責。

（注釋：除《公司法》規定的職權之外，公司章程可規定監事會的其他職權。）

第四十二條監事會會議的召集、召開、議事方式和表決程序，除《公司法》規定外，應當由監事會議事規則規定。監事會議事規則由股東（大）會批準，列入公司章程或作為章程的附件。

第八章經理

第四十三條公司實行董事會領導下的經理負責制。

（注釋：公司可根據自身情況加以描述。公司如設立行使公司經營管理職權的管理委員會、執行委員會或者類似機構的，公司章程應明確規定其組織、職責和議事規則。）

第四十四條公司設經理一名，由董事會聘任或解聘。董事可受聘兼任經理、副經理或者其他高級管理人員，但兼任經理、副經理或者其他高級管理人員職務的董事不得超過公司董事總數的1/2。

第四十五條公司高級管理人員應當取得證券公司高級管理人員的任職資格。

第四十六條公司經理的任職條件、任免程序、任期、權利義務。

（注釋：公司應當根據相關規定及自身情況加以規定。）

第四十七條經理按照法律法規、本章程和董事會的授權履行職責，在本章程和董事會的授權范圍內代表公司對外開展各項活動，對公司經營活動的合規性和客戶資產的安全性承擔領導責任。

第四十八條經理在公司的日常經營管理工作中，應建立健全內部控制和風險管理制度，確保各項規章制度的貫徹執行。經理應自覺維護控制系統的有效運作，及時處理或糾正內部控制中存在的缺陷或問題。對內部控制不力、不及時處理或糾正內部控制中存在的缺陷或問題的，公司經理應承擔領導責任。

第四十九條公司制訂經理工作細則，經董事會批準后實施。

第九章內部控制

第五十條公司按照法律法規和中國證監會的有關規定，建立健全公司的合規制度，對公司經營管理行為的合規性進行監督和檢查。

公司根據有關規定和自身情況，制定合規制度、明確合規人員職責。

第五十一條公司按照法律法規和中國證監會的有關規定，建立健全公司的風險控制制度，防范和控制公司業務經營與內部管理風險。

公司根據有關規定和自身情況，制定風險控制制度、明確風險控制人員職責。

第五十二條公司實行內部稽核制度，配備專職稽核人員，對公司財務收支和經濟活動進行內部審計監督。

公司根據有關規定和自身情況，制定內部稽核制度、明確相關稽核人員職責。

第五十三條公司合規、風險控制、稽核負責人不得在業務部門兼任其他職務。

第十章財務會計制度、利潤分配和審計

第五十四條公司依照法律法規和國家有關部門的規定，制定公司的財務會計制度、利潤分配和審計制度。

（注釋：公司應當根據有關規定和自身情況，對財務會計制度、利潤分配和審計進行規定。）

第五十五條公司按照規定，向監管機構報送財務報告及其它財務資料。

第五十六條公司按照監管機構的要求履行信息披露義務。

第十一章合并、分立、增資、減資、解散和清算

第五十七條公司的合并、分立、增資、減資、解散和清算按照法律法規和中國證監會的有關規定執行。

（注釋：公司應當根據有關規定和自身情況，對合并、分立、增資、減資、解散和清算進行規定。）

第五十八條公司的合并、分立、增資、減資、解散和清算須經中國證監會批準。

第十二章章程的修改

第五十九條有下列情形之一的，公司應當修改章程：

（一）有關法律、法規、規章或其他規范性文件修改后，章程規定的事項與修改后的法律、法規、規章或其他規范性文件的不一致；

（二）公司的情況發生變化，與章程記載的事項不一致；

（三）股東（大）會決定修改章程。

第六十條公司章程的修改經股東（大）會決議通過，報中國證監會備案；涉及重要條款的應報中國證監會審核批準；涉及公司登記事項的，依法辦理變更登記。

第六十一條公司章程的修改情況按規定予以披露。

第十三章附則

第六十二條本章程以中文書寫，其他任何語種或不同版本的章程與本章程有歧義時，以在[公司登記機關全稱]最近一次核準登記后的中文版章程為準。

第六十三條本章程所稱“以上”、“以內”、“以下”，都含本數；“未滿”、“以外”不含本數。

第六十四條本章程由公司董事會負責解釋。