重慶市行政許可補償暫行辦法
重慶市行政許可補償暫行辦法
第一條為規(guī)范行政許可補償行為，強化行政機關(guān)及其工作人員誠信意識，保障公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》，結(jié)合本市實際，制定本辦法。
第二條本市各級行政機關(guān)(包括法律法規(guī)授權(quán)的具有公共事務(wù)管理職能的組織，下同)實施行政許可補償適用本辦法。
第三條本辦法所稱行政許可補償，是指行政機關(guān)和被許可人都沒有過錯，因客觀原因，行政機關(guān)為了公共利益的需要，依法變更或者撤回已經(jīng)生效的行政許可，由此給被許可人造成財產(chǎn)損失的，行政機關(guān)應(yīng)當(dāng)依法給予補償?shù)男袨椤?/p>
前款所述客觀原因有下列兩種情形：
(一)行政許可所依據(jù)的法律、法規(guī)、規(guī)章修改或者廢止，使行政許可事項不再被允許;
(二)準(zhǔn)予行政許可所依據(jù)的客觀情況發(fā)生重大變化。
第四條行政許可補償應(yīng)當(dāng)遵循合法、適當(dāng)、及時、便民原則。
第五條行政許可補償?shù)呢敭a(chǎn)損失包括直接財產(chǎn)損失和為防止損失的擴大所支出的必要費用。
被許可人在知道行政許可被變更或者撤回后故意或放任擴大的損失不予補償。
第六條行政許可補償可采取支付補償金、實物補償和其他合理可行的方式。
第七條下列機關(guān)為補償義務(wù)機關(guān)：
(一)依法作出變更或者撤回行政許可決定的行政機關(guān);
(二)補償義務(wù)機關(guān)被撤銷后，繼續(xù)行使其職權(quán)的行政機關(guān)或撤銷該機關(guān)的行政機關(guān)。
一個行政許可的變更或者撤回，帶來相關(guān)聯(lián)的行政許可的變更或者撤回的，由最初作出變更或者撤回行政許可決定的行政機關(guān)或者由各行政機關(guān)共同的上級機關(guān)確定的行政機關(guān)為補償義務(wù)機關(guān)。
第八條行政機關(guān)在依法作出變更或者撤回行政許可決定時，應(yīng)當(dāng)制作申請行政許可補償告知書。申請行政許可補償告知書主要包括以下內(nèi)容：
(一)補償義務(wù)機關(guān);
(二)補償方式;
(三)辦理補償?shù)某绦?
(四)補償義務(wù)機關(guān)、補償申請人的權(quán)利和義務(wù);
(五)申請補償?shù)臅r間要求。
第九條申請行政許可補償告知書應(yīng)當(dāng)與變更或者撤回行政許可決定一并送達(dá)被許可人。
第十條被許可人在收到變更或者撤回行政許可決定后，應(yīng)當(dāng)按照申請行政許可補償告知書的要求提出補償申請，并同時提交以下材料：
(一)補償申請人的身份證明原件及復(fù)印件;
(二)原行政許可證件;
(三)財產(chǎn)損失的證據(jù);
(四)法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的其他材料。
第十一條補償義務(wù)機關(guān)收到補償申請人的補償申請及相關(guān)材料后，在對相關(guān)材料進(jìn)行審查的同時，應(yīng)當(dāng)及時與補償申請人就補償數(shù)額、補償方式等內(nèi)容進(jìn)行充分協(xié)商。
第十二條補償義務(wù)機關(guān)與補償申請人協(xié)商一致的，補償義務(wù)機關(guān)應(yīng)當(dāng)自協(xié)商一致之日起5日內(nèi)與補償申請人簽訂行政許可補償協(xié)議。
補償義務(wù)機關(guān)與補償申請人未協(xié)商一致的，補償義務(wù)機關(guān)應(yīng)當(dāng)在收到補償申請之日起20日內(nèi)作出行政許可補償決定。有特殊情況的，經(jīng)補償義務(wù)機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可適當(dāng)延長辦理時限，但最長不超過10日。雙方另有約定的除外。
第十三條補償義務(wù)機關(guān)與補償申請人對財產(chǎn)損失的數(shù)額存在異議時，對補償申請人的財產(chǎn)損失應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行鑒定或評估。
鑒定或評估費用由補償義務(wù)機關(guān)承擔(dān)。
鑒定或評估的時間不計算在辦理時限內(nèi)。
第十四條行政許可補償協(xié)議或決定主要包括以下內(nèi)容：
(一)補償義務(wù)機關(guān)和補償申請人名稱、地址;
(二)確定的財產(chǎn)損失數(shù)額;
(三)確定的補償方式;
(四)給付補償?shù)木唧w程序及時間、地點;
(五)補償申請人反悔補償協(xié)議或者不服補償決定的法律救濟途徑。
第十五條補償義務(wù)機關(guān)應(yīng)當(dāng)在簽訂行政許可補償協(xié)議或者作出決定之日起30日內(nèi)履行補償義務(wù)。雙方另有約定的除外。
第十六條補償義務(wù)機關(guān)應(yīng)當(dāng)將行政許可補償?shù)纳暾埐牧稀⒀a償協(xié)議或者補償決定等有關(guān)文件材料歸檔保存。
第十七條相關(guān)公民、法人和其他組織反悔行政許可補償協(xié)議、不服變更或者撤回行政許可決定、不服行政許可補償決定以及不服其他相關(guān)具體行政行為的，可以依法申請行政復(fù)議或提起行政訴訟。
第十八條變更或者撤回行政許可決定、行政許可補償協(xié)議或決定被提起行政復(fù)議或行政訴訟的，行政許可補償中止。
第十九條補償申請人申請行政許可補償?shù)臅r效為兩年，自補償申請人收到申請行政許可補償告知書之日起計算。補償義務(wù)機關(guān)未履行告知義務(wù)的，從告知之日起計算。
第二十條補償義務(wù)機關(guān)應(yīng)當(dāng)及時將行政許可補償協(xié)議或者決定及相關(guān)資料報同級財政部門備案，接受財政、審計部門的監(jiān)督、檢查。
第二十一條補償申請人以虛報、冒領(lǐng)等手段騙取補償?shù)模裳a償義務(wù)機關(guān)依法追回;違反治安管理規(guī)定的，依照《中華人民共和國治安管理處罰法》進(jìn)行處罰;涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)處理。
第二十二條行政機關(guān)及其工作人員有下列行為之一的，由有管轄權(quán)的單位根據(jù)情節(jié)給予直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員相應(yīng)的處分。涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)處理。
(一)未按本辦法規(guī)定簽訂補償協(xié)議或者作出行政許可補償決定的;
(二)未按本辦法規(guī)定履行行政許可補償協(xié)議或決定的;
(三)因瀆職、失職導(dǎo)致國家財產(chǎn)損失的。
第二十三條本辦法自20*年7月1日起施行。
篇2:廣東省文化廳歌舞娛樂場所行政許可實施辦法
第一條為了促進(jìn)廣東省歌舞娛樂場所的繁榮發(fā)展，規(guī)范歌舞娛樂場所的市場準(zhǔn)入，依照《娛樂場所管理條例》，制定本辦法。
第二條本辦法所稱歌舞娛樂場所，是指以營利為目的，并向公眾開放、消費者自娛自樂的營業(yè)場所。范圍包括營業(yè)性歌舞廳、卡拉ok廳(含量販?zhǔn)絢tv)、夜總會等;兼營營業(yè)性歌舞娛樂項目的場所，如賓館、飯店、酒吧、咖啡廳、西餐廳、茶座、餐廳等兼營營業(yè)性歌舞廳、卡拉ok廳等;其他營業(yè)性歌舞場所。
第三條設(shè)立歌舞娛樂場所，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)有單位名稱、住所、組織機構(gòu)和章程;
(二)有確定的經(jīng)營范圍和娛樂項目;
(三)有與其提供的娛樂項目相適應(yīng)的場地和器材設(shè)備;
(四)歌舞娛樂場所的安全、消防設(shè)施、衛(wèi)生條件和邊界噪聲符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);
(五)歌舞娛樂場所包廂(間)的裝修應(yīng)符合以下要求：
1、包廂(間)內(nèi)不得設(shè)置隔斷，包廂(間)應(yīng)設(shè)置可展現(xiàn)室內(nèi)整體環(huán)境的透明門窗，透明門窗下沿距地面1.2米高，面積不得少于0.25平方米，門窗后不得懸掛遮蓋物;
2、包廂(間)門不得有內(nèi)鎖裝置;
3、包廂(間)內(nèi)不得設(shè)置可調(diào)燈光，房內(nèi)至少有一盞不低于25瓦由總臺控制的長明燈;
4、包廂(間)內(nèi)不得設(shè)置房中房。
第四條有下列情形之一的人員，不得開辦歌舞娛樂場所或者在歌舞娛樂場所內(nèi)從業(yè)：
(一)曾犯有組織、強迫、引誘、容留、介紹賣淫罪，制作、販賣、傳播淫穢物品罪，走私、販賣、運輸、制造毒品罪，*罪，強制猥褻、侮辱婦女罪，賭博罪，洗錢罪，組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織罪的;
(二)因犯罪曾被剝奪政治權(quán)利的;
(三)因吸食、注射毒品曾被強制戒毒的;
(四)因賣淫、嫖娼曾被處以行政拘留的。
第五條歌舞娛樂場所不得設(shè)在下列地點：
(一)居民樓、博物館、圖書館和被核定為文物保護(hù)單位的建筑物內(nèi);
(二)居民住宅區(qū)和學(xué)校、醫(yī)院、機關(guān)周圍;
(三)車站、機場等人群密集的場所;
(四)建筑物地下一層以下;
(五)與危險化學(xué)品倉庫毗連的區(qū)域。
第六條外國投資者可以與中國投資者依法設(shè)立中外合資經(jīng)營、中外合作經(jīng)營的歌舞娛樂場所，不得設(shè)立外商獨資經(jīng)營的歌舞娛樂場所。
第七條歌舞娛樂場所位于地級以上市(城區(qū))的，營業(yè)面積不得少于300平方米，位于縣(市、鎮(zhèn))的，營業(yè)面積不得少于200平方米。
廣州、深圳等其他珠江三角洲地區(qū)可以由市文化主管部門提高上述標(biāo)準(zhǔn)，報廣東省文化廳批準(zhǔn)執(zhí)行。
中外合資經(jīng)營、中外合作經(jīng)營歌舞娛樂場所的營業(yè)面積按照上述兩款的標(biāo)準(zhǔn)核定。
第八條設(shè)立歌舞娛樂場所，應(yīng)當(dāng)向所在地縣級人民政府文化主管部門提出申請;設(shè)立中外合資經(jīng)營、中外合作經(jīng)營的歌舞娛樂場所，應(yīng)當(dāng)向廣東省文化廳提出申請。
第九條申請設(shè)立歌舞娛樂場所，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：
(一)申請書;
(二)工商行政部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》或《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》;
(三)管理章程;
(四)歌舞娛樂場所投資人、擬任法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人的有關(guān)資料(包括：個人身份證、住址和個人簡歷)及上述人員沒有本辦法第四條規(guī)定情形的書面聲明;
(五)經(jīng)營場所房屋產(chǎn)權(quán)證明。屬租賃場所經(jīng)營的，需提交經(jīng)營場所房屋產(chǎn)權(quán)證明和租賃意向書;
(六)經(jīng)營場所地理位置圖及平面圖;
(七)資金證明;
(八)環(huán)境保護(hù)行政部門出具的該娛樂場所邊界噪聲符合國家規(guī)定的環(huán)境噪聲排放標(biāo)準(zhǔn)的有關(guān)文件;
(九)其他依法需要提交的文件。
上述第(八)項材料亦可在文化主管部門受理申請之后提交。
申請設(shè)立中外合資、中外合作經(jīng)營歌舞娛樂場所的，還應(yīng)當(dāng)依照外商投資法律法規(guī)的規(guī)定提交有關(guān)文件。
第十條文化主管部門收到設(shè)立歌舞娛樂場所申請后，應(yīng)當(dāng)就行政許可申請人提交的投資人、擬任法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人的書面聲明的真實性通過信函或者其他有效方式向上述人員戶籍所在地或常住地的公安部門、街道辦事處、鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、原工作單位等進(jìn)行核查，并取得上述單位出具的沒有本辦法第四條規(guī)定情形的書面證明。
對中外合資、中外合作經(jīng)營歌舞娛樂場所外方投資者的核查，由被核查人員提供廣東省人民政府公報*年第20期-22-
所在國家公證機關(guān)公證并經(jīng)我國駐該國使(領(lǐng))館認(rèn)證的文件。香港、澳門和臺灣地區(qū)投資者應(yīng)當(dāng)提供當(dāng)?shù)毓C機構(gòu)的公證文件。
第十一條經(jīng)上述核查屬實的，文化主管部門應(yīng)當(dāng)在上述書面證明或者公證文件齊全后正式受理該行政許可申請，并出具受理通知書。不符合規(guī)定的，文化主管部門應(yīng)當(dāng)退回該行政許可申請，并向行政許可申請人說明理由。
第十二條文化主管部門應(yīng)當(dāng)在正式受理申請后5日內(nèi)派出2名以上工作人員到擬設(shè)立場所的地點根據(jù)本辦法第五條、第七條進(jìn)行實地檢查并將擬設(shè)立場所的有關(guān)事項向社會公示，公示內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括文化部《公眾聚集文化經(jīng)營場所審核公示暫行辦法》第五條規(guī)定的內(nèi)容以及告知行政許可申請人、利害關(guān)系人聽證會舉行的時間、地點等。公示程序按照《公眾聚集文化經(jīng)營場所審核公示暫行辦法》辦理。
公示期為10日，文化主管部門所確定的舉行聽證會的時間應(yīng)該是介于公示期屆滿后的5日內(nèi)的時間。
文化主管部門的公示應(yīng)當(dāng)張貼在擬設(shè)立場所及其鄰近的商用、民用建筑物的醒目位置。
上述利害關(guān)系人是指合法權(quán)益受行政許可決定直接影響的公民、法人或者其他組織。
第十三條文化主管部門審批歌舞娛樂場所應(yīng)當(dāng)舉行聽證。
文化主管部門應(yīng)當(dāng)確定聽證人員。聽證人員包括：聽證主持人、聽證員和記錄員。
聽證主持人由文化主管部門指定本機關(guān)審查該行政許可申請的工作人員以外的人員為聽證主持人。
聽證主持人可以根據(jù)需要指定1至2名聽證員協(xié)助工作，并指定專人為記錄員，負(fù)責(zé)聽證筆錄的制作和其他相關(guān)事務(wù)。
文化主管部門應(yīng)于舉行聽證的7日前將舉行聽證的時間、地點、聽證人員的姓名、身份等事項書面通知行政許可申請人、利害關(guān)系人。
聽證地點可以在受理行政許可申請的文化主管部門辦公場所舉行，也可以在方便行政許可申請人的其他地點舉行。設(shè)立中外合資、中外合作經(jīng)營歌舞娛樂場所的聽證，
由廣東省文化廳派工作人員到擬設(shè)立場所的地區(qū)組織，當(dāng)?shù)匚幕鞴懿块T應(yīng)予以協(xié)助。
第十四條行政許可申請人、利害關(guān)系人認(rèn)為聽證人員與該行政許可事項有直接利害關(guān)系的，有權(quán)申請其回避，并說明理由。
聽證人員認(rèn)為與該行政許可事項有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)自行提出回避。
聽證主持人的回避，由文化主管部門負(fù)責(zé)人決定。
聽證員、記錄員的回避，由聽證主持人決定。
第十五條聽證按照下列程序進(jìn)行：
(一)聽證主持人宣布聽證開始，并宣布聽證事由;
(二)聽證主持人介紹本人、聽證員、記錄員的身份、職務(wù);
(三)聽證主持人宣布行政許可申請人、利害關(guān)系人并核對其身份;
(四)告知行政許可申請人、利害關(guān)系人有關(guān)的聽證權(quán)利和義務(wù)，詢問行政許可申請人、利害關(guān)系人是否申請回避;
(五)行政許可申請人、利害關(guān)系人申請聽證主持人回避的，聽證主持人應(yīng)當(dāng)宣布暫停聽證，報請有關(guān)負(fù)責(zé)人決定;申請聽證員、記錄員回避的，由聽證主持人當(dāng)場決定;
(六)宣布聽證秩序;
(七)審查行政許可申請的工作人員陳述審查意見和依據(jù)、理由，并提供相應(yīng)的證據(jù);
(八)行政許可申請人、利害關(guān)系人可以陳述自己的觀點，提出證據(jù)，可以進(jìn)行申辯和質(zhì)證;
(九)聽證主持人可以對審查行政許可申請的工作人員、行政許可申請人、利害關(guān)系人進(jìn)行詢問;
(十)審查行政許可申請的工作人員、行政許可申請人、利害關(guān)系人可以進(jìn)行總結(jié)性陳述;
(十一)聽證主持人宣布聽證結(jié)束。
第十六條有下列情形之一的，文化主管部門可以決定延期舉行聽證：
(一)因不可抗力或者其他客觀原因?qū)е侣犠C無法按期舉行的;
(二)行政許可申請人、利害關(guān)系人申請延期舉行聽證，有正當(dāng)理由的;
(三)臨時決定聽證主持人、聽證員或者記錄員回避，當(dāng)場不能確定更換人選的。
文化主管部門應(yīng)當(dāng)在延期聽證的原因消除之日起5日內(nèi)舉行聽證，并書面通知行政許可申請人、利害關(guān)系人。
第十七條有下列情形之一的，文化主管部門可以決定中止聽證：
(一)聽證主持人認(rèn)為聽證過程中提出新的事實、理由和依據(jù)或者提出的事實有待調(diào)查核實的;
(二)因不可抗力或者其他客觀原因不能繼續(xù)舉行聽證;
(三)應(yīng)當(dāng)中止聽證的其他情形。
文化主管部門應(yīng)當(dāng)在中止聽證的原因消除之日起5日內(nèi)恢復(fù)聽證，并書面通知行政許可申請人、利害關(guān)系人。
第十八條聽證應(yīng)當(dāng)制作筆錄。
聽證筆錄應(yīng)當(dāng)記載下列事項：
(一)聽證事由;
(二)舉行聽證的時間、地點;
(三)行政許可申請人、利害關(guān)系人的姓名或者名稱;
(四)聽證主持人、聽證員、記錄員和審查行政許可申請的工作人員的姓名;
(五)申請回避的情況;
(六)審查行政許可申請的工作人員的審查意見、依據(jù)、理由及相應(yīng)的證據(jù);
(七)行政許可申請人、利害關(guān)系人陳述、申辯和質(zhì)證的內(nèi)容;
(八)延期、中止的情況;
(九)其他需要記載的事項。
聽證筆錄應(yīng)當(dāng)由行政許可申請人、利害關(guān)系人確認(rèn)無誤后簽字或者蓋章。對記錄內(nèi)容有異議的可以當(dāng)場更正后簽字或者蓋章確認(rèn)。
行政許可申請人、利害關(guān)系人無正當(dāng)理由拒絕簽字或者蓋章的，由聽證主持人在聽證筆錄上注明。
第十九條組織行政許可聽證的費用由受理行政許可申請的文化主管部門承擔(dān)，但行政許可申請人、利害關(guān)系人參加聽證所支付的費用自理。
第二十條文化主管部門應(yīng)當(dāng)在聽證結(jié)束后20日內(nèi)根據(jù)聽證筆錄作出行政許可決定。予以批準(zhǔn)的，頒發(fā)娛樂經(jīng)營許可證，并按規(guī)定核定歌舞娛樂場所可以容納的消費者數(shù)量，以實際使用面積按人均2平方米計算，其中舞池容量為人均面積1.5平方米;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知行政許可申請人并說明理由。
有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定需要辦理消防、衛(wèi)生等審批手續(xù)的，從其規(guī)定。
第二十一條行政許可申請人取得娛樂經(jīng)營許可證和有關(guān)消防、衛(wèi)生、環(huán)境保護(hù)的批準(zhǔn)文件后，方可到工商行政管理部門依法辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
歌舞娛樂場所取得營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)向所在地縣級公安部門備案。
第二十二條本辦法規(guī)定的期限均為工作日。
文化主管部門正式受理申請之日起的有效工作日不包括核查行政許可申請人等有關(guān)人員書面聲明、實地檢查和公示聽證所用時間。
第二十三條本辦法自*年7月1日起施行。
篇3:中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法
第一章總則
第一條為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施中資商業(yè)銀行行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護(hù)申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。
第二條本辦法所稱中資商業(yè)銀行包括：國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行(以下簡稱郵政儲蓄銀行)等。
第三條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對中資商業(yè)銀行實施行政許可。
第四條中資商業(yè)銀行以下事項須經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立，機構(gòu)變更，機構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項。
第五條申請人應(yīng)當(dāng)按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。
第二章機構(gòu)設(shè)立
第一節(jié)法人機構(gòu)設(shè)立
第六條設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)有符合《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的章程;
(二)注冊資本為實繳資本，最低限額為10億元人民幣或等值可兌換貨幣，城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)注冊資本最低限額為1億元人民幣;
(三)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員;
(四)有健全的組織機構(gòu)和管理制度;
(五)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;
(六)建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施。
第七條設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件，至少包括：
(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);
(二)具有健全的風(fēng)險管理體系，能有效控制各類風(fēng)險;
(三)發(fā)起人股東中應(yīng)當(dāng)包括合格的戰(zhàn)略投資者;
(四)具有科學(xué)有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才;
(五)具備有效的資本約束與資本補充機制;
(六)有助于化解現(xiàn)有金融機構(gòu)風(fēng)險，促進(jìn)金融穩(wěn)定。
第八條設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)有符合條件的發(fā)起人，發(fā)起人包括：境內(nèi)金融機構(gòu)、境外金融機構(gòu)、境內(nèi)非金融機構(gòu)和銀監(jiān)會認(rèn)可的其他發(fā)起人。
前款所稱境外金融機構(gòu)包括香港、澳門和臺灣地區(qū)的金融機構(gòu)。
第九條境內(nèi)金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;
(二)公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效;
(三)最近3個會計年度連續(xù)盈利;
(四)社會聲譽良好，最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件;
(五)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第十條境外金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元;
(二)銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機構(gòu)最近2年對其長期信用評級為良好;
(三)最近2個會計年度連續(xù)盈利;
(四)商業(yè)銀行資本充足率應(yīng)當(dāng)達(dá)到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于10.5%;非銀行金融機構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的10%;
(五)內(nèi)部控制健全有效;
(六)注冊地金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善;
(七)所在國(地區(qū))經(jīng)濟狀況良好;
(八)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
境外金融機構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵循長期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競爭回避的原則。
銀監(jiān)會根據(jù)金融業(yè)風(fēng)險狀況和監(jiān)管需要，可以調(diào)整境外金融機構(gòu)作為發(fā)起人的條件。
第十一條單個境外金融機構(gòu)及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超過20%，多個境外金融機構(gòu)及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者投資入股比例合計不得超過25%。
前款所稱投資入股比例是指境外金融機構(gòu)所持股份占中資商業(yè)銀行股份總額的比例。境外金融機構(gòu)關(guān)聯(lián)方的持股比例應(yīng)當(dāng)與境外金融機構(gòu)的持股比例合并計算。
第十二條境內(nèi)非金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)依法設(shè)立，具有法人資格;
(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式;
(三)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構(gòu)的貸款本金和利息;
(四)具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況;
(五)具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力;
(六)財務(wù)狀況良好，最近3個會計年度連續(xù)盈利;
(七)年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%(合并會計報表口徑);
(八)權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(合并會計報表口徑)，國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外;
(九)入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外;
(十)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第十三條有以下情形之一的企業(yè)不得作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人：
(一)公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷;
(二)關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常;
(三)核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多;
(四)現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大;
(五)資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平;
(六)代他人持有中資商業(yè)銀行股權(quán);
(七)其他對銀行產(chǎn)生重大不利影響的情況。
第十四條中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第十五條國有商業(yè)銀行法人機構(gòu)、股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)的籌建申請，應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人各方共同向銀監(jiān)會提交，銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)的籌建申請，應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人各方共同向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交，擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第十六條中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)未能按期籌建的，該機構(gòu)籌建組應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。
該機構(gòu)籌建組應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)辦理籌建許可注銷手續(xù)。
第十七條國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)的開業(yè)申請應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會提交，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。
城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)的開業(yè)申請應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交，由所在地銀監(jiān)局受理并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，抄報銀監(jiān)會。
第十八條中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證后，根據(jù)工商行政管理部門的規(guī)定辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，開業(yè)延期的最長期限為3個月。
中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。
第二節(jié)境內(nèi)分支機構(gòu)設(shè)立
第十九條中資商業(yè)銀行設(shè)立的境內(nèi)分支機構(gòu)包括分行、分行級專營機構(gòu)、支行、分行級專營機構(gòu)的分支機構(gòu)等。中資商業(yè)銀行設(shè)立境內(nèi)分支機構(gòu)須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。
第二十條中資商業(yè)銀行申請設(shè)立分行，申請人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);
(二)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效;
(三)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;
(四)具有撥付營運資金的能力;
(五)具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運行的技術(shù)與措施;
(六)監(jiān)管評級良好;
(七)最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件;
(八)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十一條中資商業(yè)銀行申請設(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級專營機構(gòu)，申請人除應(yīng)當(dāng)符合第二十條有關(guān)規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)專營業(yè)務(wù)經(jīng)營體制改革符合該項業(yè)務(wù)的發(fā)展方向，并進(jìn)行了詳細(xì)的可行性研究論證;
(二)專營業(yè)務(wù)經(jīng)營體制改革符合其總行的總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高整體競爭能力;
(三)開辦專營業(yè)務(wù)2年以上，有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團(tuán)隊和專業(yè)技術(shù)人員;
(四)專營業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量、服務(wù)等指標(biāo)達(dá)到良好水平，專營業(yè)務(wù)的成本控制水平較高，具有較好的盈利前景;
(五)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十二條中資商業(yè)銀行的分行籌建申請由其總行向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。未跨銀監(jiān)局轄區(qū)設(shè)立的股份制商業(yè)銀行二級分行、城市商業(yè)銀行省內(nèi)分行籌建申請由其總行向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
分行級專營機構(gòu)的籌建申請由其總行向銀監(jiān)會提交，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第二十三條分行、分行級專營機構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期籌建的，其總行應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個月內(nèi)向籌建申請受理機關(guān)提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。
申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)辦理籌建許可注銷手續(xù)。
第二十四條中資商業(yè)銀行的分行、分行級專營機構(gòu)開業(yè)申請由其總行向所在地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。分行、分行級專營機構(gòu)開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)營運資金到位;
(二)有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員;
(三)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度;
(四)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;
(五)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技部門，具有必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障本級信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施。
第二十五條分行、分行級專營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證后，根據(jù)工商行政管理部門的規(guī)定辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。分行、分行級專營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)，未能按期開業(yè)的，申請人應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個月內(nèi)向所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，開業(yè)延期的最長期限為3個月。
分行、分行級專營機構(gòu)未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，原開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。
第二十六條中資商業(yè)銀行申請設(shè)立支行，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行在擬設(shè)地所在省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)設(shè)有分行、視同分行管理的機構(gòu)或分行以上機構(gòu)且正式營業(yè)1年以上，經(jīng)營狀況和風(fēng)險管理狀況良好。城市商業(yè)銀行在擬設(shè)地同一地級或地級以上城市設(shè)有分行、視同分行管理的機構(gòu)或分行以上機構(gòu)且正式營業(yè)1年以上，經(jīng)營狀況和風(fēng)險管理狀況良好;
(二)擬設(shè)地已設(shè)立機構(gòu)具有較強的內(nèi)部控制能力，最近1年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件;
(三)具有撥付營運資金的能力;
(四)已建立對高級管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營管理人才;
(五)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十七條中資商業(yè)銀行的支行籌建申請由分行、視同分行管理的機構(gòu)或城市商業(yè)銀行總行提交，擬設(shè)地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或直接受理之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第二十八條支行的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期籌建的，申請人應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個月內(nèi)向籌建受理機關(guān)提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。
申請人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)辦理籌建許可注銷手續(xù)。
第二十九條支行的開業(yè)申請由分行、視同分行管理的機構(gòu)或城市商業(yè)銀行總行向籌建受理機關(guān)提交，籌建受理機關(guān)受理、審查并決定。籌建受理機關(guān)自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。
支行開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)營運資金到位;
(二)有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員;
(三)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。
第三十條支行應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證后，根據(jù)工商管理部門的規(guī)定辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，申請人應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個月內(nèi)向開業(yè)申請受理機關(guān)提出開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，開業(yè)延期的最長期限為3個月。
支行未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，原開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。
中資商業(yè)銀行設(shè)立專營機構(gòu)的分支機構(gòu)，參照中資商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)分支機構(gòu)的行政許可條件和程序?qū)嵤?/p>
第三十一條中資商業(yè)銀行收購其他銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，提足準(zhǔn)備金后具有營運資金撥付能力;
(二)收購方授權(quán)執(zhí)行收購任務(wù)的分行經(jīng)營狀況良好，內(nèi)部控制健全有效，合法合規(guī)經(jīng)營;
(三)按照市場和自愿原則收購;
(四)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十二條中資商業(yè)銀行收購其他銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)立分支機構(gòu)須經(jīng)收購和開業(yè)兩個階段。收購審批和開業(yè)核準(zhǔn)的程序同中資商業(yè)銀行設(shè)立分行或支行的籌建審批和開業(yè)核準(zhǔn)的程序。
第三節(jié)投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)
第三十三條中資商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);
(二)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效;
(三)具有良好的并表管理能力;
(四)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;
(五)權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%(合并會計報表口徑);
(六)具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運行的技術(shù)與措施;
(七)最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件;
(八)最近3個會計年度連續(xù)盈利;
(九)監(jiān)管評級良好;
(十)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十四條國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
城市商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)由申請人所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第四節(jié)投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)
第三十五條中資商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)，申請人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng);
(二)具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略;
(三)具有良好的并表管理能力;
(四)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;
(五)權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%(合并會計報表口徑);
(六)最近3個會計年度連續(xù)盈利;
(七)申請前1年年末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人民幣以上;
(八)具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊伍;
(九)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
本辦法所稱境外機構(gòu)是指中資商業(yè)銀行境外一級分行、全資附屬或控股金融機構(gòu)、代表機構(gòu)，以及境外一級分行、全資子公司跨國設(shè)立的機構(gòu)。
第三十六條國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。城市商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)由申請人所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第三章機構(gòu)變更
第一節(jié)法人機構(gòu)變更
第三十七條法人機構(gòu)變更包括：變更名稱，變更股權(quán)，變更注冊資本，修改章程，變更住所，變更組織形式，存續(xù)分立、新設(shè)分立、吸收合并、新設(shè)合并等。
第三十八條國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行法人機構(gòu)變更名稱由銀監(jiān)會受理、審查并決定;城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)變更名稱由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。
第三十九條中資商業(yè)銀行股權(quán)變更，其股東資格條件同第九至十三條規(guī)定的新設(shè)中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人入股條件。
國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行變更持有資本總額或股份總額5%以上股東的變更申請、境外金融機構(gòu)投資入股申請由銀監(jiān)會受理、審查并決定。
城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額5%以上、10%以下，城市商業(yè)銀行注冊地所在省、自治區(qū)、直轄市以內(nèi)的股東的變更申請，由城市商業(yè)銀行所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。城市商業(yè)銀行注冊地所在省、自治區(qū)、直轄市以外的企業(yè)入股城市商業(yè)銀行5%以上的股權(quán)變更申請，以及城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額10%以上股東的變更申請，由城市商業(yè)銀行所在地銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)會審查并決定。城市商業(yè)銀行注冊地所在省、自治區(qū)、直轄市以外的企業(yè)入股城市商業(yè)銀行5%以下的股權(quán)變更申請，由城市商業(yè)銀行所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。境外金融機構(gòu)投資入股城市商業(yè)銀行的申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。
中資商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東，應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后10日內(nèi)向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
投資人入股中資商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，完整、真實地披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系。
第四十條中資商業(yè)銀行變更注冊資本，其股東資格應(yīng)當(dāng)符合本辦法第九條至第十三條規(guī)定的條件。國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行變更注冊資本，由銀監(jiān)會受理、審查并決定;城市商業(yè)銀行變更注冊資本，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定;涉及境外金融機構(gòu)投資入股的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。
中資商業(yè)銀行通過配股或募集新股份方式變更注冊資本的，在變更注冊資本前，還應(yīng)當(dāng)經(jīng)過配股或募集新股份方案審批。方案審批的受理、審查和決定程序同
前款規(guī)定。
第四十一條中資商業(yè)銀行公開募集股份和上市交易股份的，應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院及中國證監(jiān)會有關(guān)的規(guī)定條件。向中國證監(jiān)會申請之前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會申請并獲得批準(zhǔn)。
國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行公開募集股份和上市交易股份的，由銀監(jiān)會受理、審查并決定;城市商業(yè)銀行發(fā)行股份和上市，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。
第四十二條國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行修改章程，由銀監(jiān)會受理、審查并決定;城市商業(yè)銀行修改章程，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。
中資商業(yè)銀行變更名稱、住所、股權(quán)、注冊資本或業(yè)務(wù)范圍的，應(yīng)當(dāng)在決定機關(guān)作出批準(zhǔn)決定6個月內(nèi)修改章程相應(yīng)條款并報告決定機關(guān)。
第四十三條中資商業(yè)銀行變更住所，應(yīng)當(dāng)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。
國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行變更住所，由銀監(jiān)會受理、審查并決定;城市商業(yè)銀行變更住所，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。
第四十四條中資商業(yè)銀行因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓^(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實際位置未變化的，不需進(jìn)行變更住所的申請，但應(yīng)當(dāng)于變更后15日內(nèi)報告所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并換領(lǐng)金融許可證。
中資商業(yè)銀行因房屋維修、增擴建等原因臨時變更住所6個月以內(nèi)的，不需進(jìn)行變更住所的申請，但應(yīng)當(dāng)在原住所、臨時住所公告，并提前10日向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。臨時住所應(yīng)當(dāng)符合公安、消防部門的相關(guān)要求。中資商業(yè)銀行回遷原住所，應(yīng)當(dāng)提前10日將公安部門對回遷住所出具的安全合格證明及有關(guān)消防證明文件等材料報所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并予以公告。
第四十五條中資商業(yè)銀行變更組織形式，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。
國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行變更組織形式，由銀監(jiān)會受理、審查并決定;城市商業(yè)銀行變更組織形式，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。
第四十六條中資商業(yè)銀行分立，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。
國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行的分立，由銀監(jiān)會受理、審查并決定;城市商業(yè)銀行的分立由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。
存續(xù)分立的，在分立公告期限屆滿后，存續(xù)方應(yīng)當(dāng)按照變更事項的條件和程序通過行政許可;新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。
新設(shè)分立的，在分立公告期限屆滿后，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可;原法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。
第四十七條中資商業(yè)銀行合并，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。
合并一方為國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行的，由銀監(jiān)會受理、審查并決定;其他合并由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。
吸收合并的，在合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)當(dāng)按照變更事項的條件和程序通過行政許可;被吸收合并方應(yīng)當(dāng)按照法人機構(gòu)終止的條件和程序通過行政許可。被吸收合并方改建為分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)按照分支機構(gòu)開業(yè)條件和程序通過行政許可。
新設(shè)合并的，在合并公告期限屆滿后，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可;原法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。
第四十八條本節(jié)變更事項，由下級監(jiān)管機關(guān)受理、報上級監(jiān)管機關(guān)決定的，自上級監(jiān)管機關(guān)收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定;由同一監(jiān)管機關(guān)受理、審查并決定的，自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第二節(jié)境內(nèi)分支機構(gòu)變更
第四十九條中資商業(yè)銀行境內(nèi)分支機構(gòu)變更包括變更名稱、機構(gòu)升格等。
第五十條銀監(jiān)局所在城市的中資商業(yè)銀行分支機構(gòu)變更名稱由銀監(jiān)局受理、審查并決定;銀監(jiān)分局所在地中資商業(yè)銀行分支機構(gòu)變更名稱由銀監(jiān)分局受理、審查并決定。
第五十一條中資商業(yè)銀行支行升格為分行，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)總行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理健全有效;
(二)總行撥付營運資金到位;
(三)擬升格支行內(nèi)部控制健全有效，最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件;
(四)擬升格支行有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員;
(五)擬升格支行連續(xù)2年盈利;
(六)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度;
(七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;
(八)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技部門，具有必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障本級信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施;
(九)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。支行升格為分行的，由中資商業(yè)銀行總行向升格后機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。股份制商業(yè)銀行支行升格為二級分行、城市商業(yè)銀行支行升格為省內(nèi)分行的，由股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行總行向升格后機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局受理、審查并決定。
第五十二條支行以下機構(gòu)升格為支行的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)擬升格機構(gòu)經(jīng)營情況良好;
(二)擬升格機構(gòu)內(nèi)部控制健全有效，最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件;
(三)擬升格機構(gòu)有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員;
(四)擬升格機構(gòu)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;
(五)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
中資商業(yè)銀行支行以下機構(gòu)升格為支行的申請人應(yīng)當(dāng)是商業(yè)銀行分行或總行。銀監(jiān)局所在城市支行以下機構(gòu)升格為支行的申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定;銀監(jiān)分局所在地支行以下機構(gòu)升格為支行的申請，由銀監(jiān)分局受理、審查并決定。
第五十三條本節(jié)變更事項，由下級監(jiān)管機關(guān)受理、報上級監(jiān)管機關(guān)決定的，自上級監(jiān)管機關(guān)收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定;由同一監(jiān)管機關(guān)受理、審查并決定的，自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第三節(jié)境外機構(gòu)變更
第五十四條中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)升格、變更營運資金或注冊資本、變更名稱、重大投資事項、變更股權(quán)、分立、合并以及銀監(jiān)會規(guī)定的其他事項，須經(jīng)銀監(jiān)會許可。
前款所稱重大投資事項，指中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)擬從事的投資額為1億元人民幣以上或者投資額占其注冊資本或營運資金5%以上的股權(quán)投資事項。
第五十五條中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)變更事項應(yīng)當(dāng)由中資商業(yè)銀行總行向銀監(jiān)會申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第四章機構(gòu)終止
第一節(jié)法人機構(gòu)終止
第五十六條中資商業(yè)銀行有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)申請解散：
(一)章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者出現(xiàn)章程規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)解散的情形;
(二)股東大會決議解散;
(三)因分立、合并需要解散。
第五十七條國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行解散由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
城市商業(yè)銀行解散由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第五十八條中資商業(yè)銀行因分立、合并出現(xiàn)解散情形的，與分立、合并一并進(jìn)行審批。
第五十九條中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)有下列情形之一的，在向法院申請破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會申請并獲得批準(zhǔn)：
(一)不能支付到期債務(wù)，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請破產(chǎn);
(二)因解散而清算，清算組發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)財產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請破產(chǎn)。
申請國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行破產(chǎn)的，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
申請城市商業(yè)銀行破產(chǎn)的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第二節(jié)分支機構(gòu)終止
第六十條中資商業(yè)銀行境內(nèi)外分支機構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的(被依法撤銷除外)，應(yīng)當(dāng)提出終止?fàn)I業(yè)申請。
第六十一條中資商業(yè)銀行境內(nèi)分行的終止?fàn)I業(yè)申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
中資商業(yè)銀行境內(nèi)支行及以下分支機構(gòu)的終止?fàn)I業(yè)申請，由所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定，自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)的終止?fàn)I業(yè)申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第五章調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種
第一節(jié)開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種
第六十二條中資商業(yè)銀行申請開辦除結(jié)匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;
(二)依法合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營狀況良好;
(三)有與申報外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的外匯營運資金和合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員;
(四)有符合開展外匯業(yè)務(wù)要求的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施;
(五)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第六十三條國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行申請開辦除結(jié)匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
城市商業(yè)銀行申請開辦外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，由機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或直接受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第二節(jié)募集發(fā)行債務(wù)、資本補充工具
第六十四條中資商業(yè)銀行募集次級定期債務(wù)、發(fā)行次級債券、混合資本債、金融債及依法須經(jīng)銀監(jiān)會許可的其他債務(wù)、資本補充工具，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);
(二)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;
(三)貸款風(fēng)險分類結(jié)果真實準(zhǔn)確;
(四)撥備覆蓋率達(dá)標(biāo)，貸款損失準(zhǔn)備計提充足;
(五)最近3年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件;
(六)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第六十五條國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行申請募集次級定期債務(wù)、申請發(fā)行次級債券、混合資本債或金融債及依法須經(jīng)銀監(jiān)會許可的其他債務(wù)、資本補充工具，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
城市商業(yè)銀行申請募集次級定期債務(wù)、申請發(fā)行次級債券、混合資本債或金融債及依法須經(jīng)銀監(jiān)會許可的其他債務(wù)、資本補充工具，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第三節(jié)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)
第六十六條中資商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為以下兩類：
(一)基礎(chǔ)類資格：只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易;
(二)普通類資格：除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。
第六十七條中資商業(yè)銀行申請開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度;
(二)具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名，風(fēng)險模型研究人員或風(fēng)險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄;
(三)有適當(dāng)?shù)慕灰讏鏊驮O(shè)備;
(四)具有處理法律事務(wù)和負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關(guān)專業(yè)人員;
(五)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;
(六)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第六十八條中資商業(yè)銀行申請開辦普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，除符合本辦法第六十七條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時風(fēng)險管理系統(tǒng);
(二)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動或風(fēng)險管理的資歷，且無不良記錄;
(三)嚴(yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場信息、風(fēng)險管理、損益核算有效隔離;
(四)完善的市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險管理框架;
(五)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第六十九條國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
城市商業(yè)銀行申請開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第四節(jié)開辦信用卡業(yè)務(wù)
第七十條中資商業(yè)銀行申請開辦信用卡業(yè)務(wù)分為申請發(fā)卡業(yè)務(wù)和申請收單業(yè)務(wù)。申請人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(一)公司治理良好，主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部控制、風(fēng)險管理和問責(zé)機制健全有效;
(二)信譽良好，具有完善、有效的內(nèi)控機制和案件防控體系，最近3年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件;
(三)具備符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員。高級管理人員中具有信用卡業(yè)務(wù)專業(yè)知識和管理經(jīng)驗的人員至少1人，具備開展信用卡業(yè)務(wù)必須的技術(shù)人員和管理人員，并全面實施分級授權(quán)管理;
(四)具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、相關(guān)設(shè)施和必備的信息技術(shù)資源;
(五)已在境內(nèi)建立符合法律法規(guī)和業(yè)務(wù)管理要求的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具有保障相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息安全和運行質(zhì)量的技術(shù)能力;
(六)開辦外幣信用卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)國務(wù)院外匯管理部門批準(zhǔn)的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)資格;
(七)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第七十一條中資商業(yè)銀行申請開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第七十條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(一)具備辦理零售業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)，最近3年個人存貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，個人存貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)良好，銀行卡業(yè)務(wù)運行情況良好，身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)的連接和使用情況良好;
(二)具備辦理信用卡業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)，在境內(nèi)建有發(fā)卡業(yè)務(wù)主機、信用卡業(yè)務(wù)申請管理系統(tǒng)、信用評估管理系統(tǒng)、信用卡賬戶管理系統(tǒng)、信用卡交易授權(quán)系統(tǒng)、信用卡交易監(jiān)測和偽冒交易預(yù)警系統(tǒng)、信用卡客戶服務(wù)中心系統(tǒng)、催收業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等專業(yè)化運營基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過了必要的安全監(jiān)測和業(yè)務(wù)測試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性;
(三)符合中資商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高總體業(yè)務(wù)競爭能力，能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況持續(xù)開展業(yè)務(wù)成本計量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測和基本盈虧平衡測算等工作。
第七十二條中資商業(yè)銀行申請開辦信用卡收單業(yè)務(wù)除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第七十條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
(一)具備開辦收單業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，最近3年企業(yè)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)機構(gòu)穩(wěn)定，企業(yè)貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定，身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接和使用情況良好;
(二)具備辦理收單業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)支持，在境內(nèi)建有收單業(yè)務(wù)主機、特約商戶申請管理系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、收單交易監(jiān)測和偽冒交易預(yù)警系統(tǒng)、交易授權(quán)系統(tǒng)等專業(yè)化運營基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性;
(三)符合中資商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高業(yè)務(wù)競爭能力，能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況持續(xù)開展業(yè)務(wù)成本計量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測和基本盈虧平衡測算等工作。
第七十三條國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行申請開辦信用卡業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
城市商業(yè)銀行申請開辦信用卡業(yè)務(wù)，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第五節(jié)開辦離岸銀行業(yè)務(wù)
第七十四條中資商業(yè)銀行申請開辦離岸銀行業(yè)務(wù)或增加業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;
(二)風(fēng)險管理和內(nèi)控制度健全有效;
(三)達(dá)到規(guī)定的外匯資產(chǎn)規(guī)模，且外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績良好;
(四)外匯從業(yè)人員符合開展離岸銀行業(yè)務(wù)要求，且在以往經(jīng)營活動中無不良記錄，其中主管人員應(yīng)當(dāng)從事外匯業(yè)務(wù)5年以上，其他從業(yè)人員中至少50%應(yīng)當(dāng)從事外匯業(yè)務(wù)3年以上;
(五)有符合離岸銀行業(yè)務(wù)開展要求的場所和設(shè)施;
(六)最近3年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件;
(七)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
第七十五條國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行申請開辦離岸銀行業(yè)務(wù)或增加業(yè)務(wù)品種，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。城市商業(yè)銀行申請開辦離岸銀行業(yè)務(wù)或增加業(yè)務(wù)品種，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第六節(jié)申請開辦其他業(yè)務(wù)
第七十六條國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行申請開辦現(xiàn)行法規(guī)明確規(guī)定的其他業(yè)務(wù)和品種的，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
城市商業(yè)銀行申請開辦現(xiàn)行法規(guī)明確規(guī)定的其他業(yè)務(wù)和品種的，由機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或直接受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第七十七條中資商業(yè)銀行申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)公司治理良好，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部制度、風(fēng)險管理和問責(zé)機制健全有效;
(二)與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突;
(三)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;
(四)符合本行戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向;
(五)經(jīng)董事會同意并出具書面意見;
(六)具備開展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實施分級授權(quán)管理;
(七)具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施;
(八)具有開展該項業(yè)務(wù)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運行的技術(shù)與措施;
(九)最近3年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件;
(十)銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。
國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行申請開辦本條所述業(yè)務(wù)和品種的，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
城市商業(yè)銀行申請開辦本條所述業(yè)務(wù)和品種的，由機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。
第六章董事和高級管理人員任職資格許可
第一節(jié)任職資格條件
第七十八條中資商業(yè)銀行董事長、副董事長、獨立董事、其他董事會成員以及董事會秘書，須經(jīng)任職資格許可。
中資商業(yè)銀行行長、副行長、行長助理、風(fēng)險總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，內(nèi)審部門、財務(wù)部門負(fù)責(zé)人，總行營業(yè)部總經(jīng)理(主任)、副總經(jīng)理(副主任)、總經(jīng)理助理，分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，分行營業(yè)部負(fù)責(zé)人，支行行長、專營機構(gòu)分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。
中資商業(yè)銀行從境內(nèi)聘請的中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)董事長、副董事長、行長(總經(jīng)理)、副行長(副總經(jīng)理)、首席代表，須經(jīng)任職資格許可。
其他雖未擔(dān)任上述職務(wù)，但實際履行本條前三款所列董事和高級管理人員職責(zé)的人員，總行及分支機構(gòu)管理層中對該機構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險控制有決策權(quán)或重要影響力的人員，須經(jīng)任職資格許可。
第七十九條申請中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：
(一)具有完全民事行為能力;
(二)具有良好的守法合規(guī)記錄;
(三)具有良好的品行、聲譽;
(四)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力;
(五)具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄;
(六)個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健;
(七)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨立性;
(八)履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。
第八十條擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第七十九條第(二)項、第(三)項、第(五)項規(guī)定的條件，不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員：
(一)有故意或重大過失犯罪記錄的;
(二)有違*公德的不良行為，造成惡劣影響的;
(三)對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負(fù)有個人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的;
(四)擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個人責(zé)任的除外;
(五)因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或惡劣影響的;
(六)指使、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的;
(七)被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達(dá)到2次以上的;
(八)不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的。
第八十一條擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第七十九條第(六)項、第(七)項規(guī)定的條件，不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員：
(一)截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機構(gòu)的逾期貸款;
(二)本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)5%以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值;
(三)本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構(gòu)5%以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值;
(四)本人或其配偶在持有該金融機構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關(guān)系的除外;
(五)存在其他所任職務(wù)與其在該金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構(gòu)履職時間和精力的情形。
第八十二條申請中資商業(yè)銀行董事任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合本辦法第七十九條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)5年以上的法律、經(jīng)濟、金融、財務(wù)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷;
(二)能夠運用金融機構(gòu)的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷金融機構(gòu)的經(jīng)營管理和風(fēng)險狀況;
(三)了解擬任職機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程和董事會職責(zé)。
申請中資商業(yè)銀行獨立董事任職資格，擬任人還應(yīng)當(dāng)是法律、經(jīng)濟、金融或財會方面的專家，并符合相關(guān)法規(guī)規(guī)定。
第八十三條除不得存在第八十條、第八十一條所列情形外，中資商業(yè)銀行擬任獨立董事還不得存在下列情形：
(一)本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)1%以上股份或股權(quán);
(二)本人或其近親屬在持有該金融機構(gòu)1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職;
(三)本人或其近親屬在該金融機構(gòu)、該金融機構(gòu)控股或者實際控制的機構(gòu)任職;
(四)本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構(gòu)貸款的機構(gòu)任職;
(五)本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本人擬任職金融機構(gòu)之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨立性的情形;
(六)本人或其近親屬可能被擬任職金融機構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。
第八十四條申請中資商業(yè)銀行董事長、副董事長和董事會秘書任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第七十九條、第八十二條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)分別符合以下條件：
(一)擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行董事長、副董事長，應(yīng)當(dāng)具有本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作*年以上(其中從事金融工作5年以上)。擬任城市商業(yè)銀行董事長、副董事長，應(yīng)當(dāng)具有本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作*年以上(其中從事金融工作3年以上);
(二)擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行董事會秘書的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作*年以上(其中從事金融工作3年以上)。擬任城市商業(yè)銀行董事會秘書的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上(其中從事金融工作2年以上);
(三)擬任中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)董事長、副董事長，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作*年以上(其中從事金融工作3年以上)，且能較熟練地運用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語。
第八十五條申請中資商業(yè)銀行各類高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉擬任職機構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知擬任職機構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險管理能力。
第八十六條申請中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第七十九條、第八十五條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行行長、副行長的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作*年以上(其中從事金融工作4年以上);
(二)擬任城市商業(yè)銀行行長、副行長的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作*年以上(其中從事金融工作3年以上);
(三)擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行行長助理(總經(jīng)理助理)的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作*年以上(其中從事金融工作3年以上);擬任城市商業(yè)銀行行長助理的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上(其中從事金融工作2年以上);
(四)擬任中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)行長(總經(jīng)理)、副行長(副總經(jīng)理)、代表處首席代表的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作*年以上(其中從事金融工作3年以上)，且能較熟練地運用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語;
(五)擬任風(fēng)險總監(jiān)的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，并從事信貸或風(fēng)險管理相關(guān)工作6年以上;
(六)擬任合規(guī)總監(jiān)的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，并從事相關(guān)經(jīng)濟工作6年以上(其中從事金融工作2年以上);
(七)擬任總審計師、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，取得國家或國際認(rèn)可審計專業(yè)技術(shù)高級職稱(或通過國家或國際認(rèn)可的會計、審計專業(yè)技術(shù)資格考試)，并從事財務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上(其中從事金融工作2年以上);
(八)擬任總會計師或財務(wù)部門負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，取得國家或國際認(rèn)可的會計專業(yè)技術(shù)高級職稱(或通過國家或國際認(rèn)可的會計專業(yè)技術(shù)資格考試)，并從事財務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上(其中從事金融工作2年以上);
(九)擬任首席信息官的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，并從事信息科技工作6年以上(其中任信息科技高級管理職務(wù)4年以上并從事金融工作2年以上);實際履行前述高級管理職務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)分別符合相應(yīng)條件。
第八十七條申請中資商業(yè)銀行分支機構(gòu)高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第七十九條、第八十五條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
(一)擬任國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行一級分行(直屬分行)行長、副行長、行長助理，總行營業(yè)部總經(jīng)理(主任)、副總經(jīng)理(副主任)、總經(jīng)理助理，分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上或從事經(jīng)濟工作*年以上(其中從事金融工作3年以上);
(二)擬任國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行二級分行行長、副行長、行長助理的，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上或從事經(jīng)濟工作9年以上(其中從事金融工作2年以上);
(三)擬任股份制商業(yè)銀行分行(異地直屬支行)行長、副行長、行長助理，總行營業(yè)部總經(jīng)理(主任)、副總經(jīng)理(副主任)、總經(jīng)理助理，分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上或從事經(jīng)濟工作9年以上(其中從事金融工作2年以上);
(四)擬任城市商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，總行營業(yè)部總經(jīng)理(主任)、副總經(jīng)理(副主任)、總經(jīng)理助理，分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟工作8年以上(其中從事金融工作2年以上);
(五)擬任中資商業(yè)銀行支行行長和專營機構(gòu)分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟工作8年以上(其中從事金融工作2年以上)。
第八十八條擬任人未達(dá)到上述學(xué)歷要求，但取得國家教育
行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)
歷要求。
第八十九條擬任人未達(dá)到上述學(xué)歷要求，但取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應(yīng)當(dāng)增加4年。
第九十條對不符合第八十二條第一款第一項、第八十四條、
第八十六條第八十七條規(guī)定條件的擬任人，中資商業(yè)銀行如認(rèn)為其具備擬任職務(wù)所需的知識、經(jīng)驗和能力，可以提出個案申請。
第二節(jié)任職資格許可程序
第九十一條國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行法人機構(gòu)和總行
營業(yè)部、銀監(jiān)會直管的股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構(gòu)向銀監(jiān)會提交，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。
第九十二條屬地監(jiān)管的股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)董事長、行長、董事會秘書的任職資格申請，經(jīng)屬地銀監(jiān)局審查并出具初步審查意見后，由法人機構(gòu)向銀監(jiān)會提交完整的申請材料及屬地銀監(jiān)局書面審查意見，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。
第九十三條屬地監(jiān)管的股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)其他董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構(gòu)向?qū)俚劂y監(jiān)局提交，由屬地銀監(jiān)局受理、審查并決定。屬地銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。屬地銀監(jiān)局作出的書面決定應(yīng)當(dāng)同時抄報銀監(jiān)會。
前款所述擬任人需要個案審核的，由屬地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。
第九十四條國有商業(yè)銀行和郵政儲蓄銀行一級分行(直屬分行)、股份制商業(yè)銀行分行(異地直屬支行)、分行級專營機構(gòu)高級管理人員任職資格申請，由擬任人的上級任免機構(gòu)向擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。
前款所述擬任人需要個案審核的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。郵政儲蓄銀行一級分行(直屬分行)高級管理人員擬任人需要個案審核的，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。
第九十五條城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)、分行、分行級專營機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構(gòu)向擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交，由其受理并初審，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或直接受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。對于法人機構(gòu)董事長、行長、董事會秘書的任職資格申請，銀監(jiān)局在作出決定前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會報告。
前款所述擬任人需要個案審核的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。
第九十六條國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行二級分行及以下機構(gòu)、股份制商業(yè)銀行支行、城市商業(yè)銀行支行、分行級專營機構(gòu)分支機構(gòu)高級管理人員任職資格申請，由擬任人的上級任免機構(gòu)向擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)分局提交，由銀監(jiān)分局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。
前款所述擬任人需要個案審核的，由銀監(jiān)分局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。
本條第一款擬任職機構(gòu)所在地未設(shè)銀監(jiān)分局的，由擬任人的上級任免機構(gòu)向擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交。由銀監(jiān)局受理、審查并決定。
第九十七條國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行從境內(nèi)聘請的中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)董事長、副董事長、行長(總經(jīng)理)、副行長(副總經(jīng)理)任職資格申請，由法人機構(gòu)向銀監(jiān)會提交，銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。
城市商業(yè)銀行從境內(nèi)聘請的中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)董事長、副董事長、行長(總經(jīng)理)、副行長(副總經(jīng)理)任職資格申請，由法人機構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。
第九十八條擬任人曾任金融機構(gòu)董事長或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應(yīng)當(dāng)提交該擬任人的離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告。
第九十九條具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)的，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，上級任免機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告及有關(guān)任職材料。異地任職的，擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)向原任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局征求監(jiān)管評價意見。
有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)書面通知擬任人及其所在中資商業(yè)銀行重新申請任職資格：
(一)未在擬任人任職前提交離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告及有關(guān)任職材料的;
(二)離任審計報告或經(jīng)濟責(zé)任審計報告結(jié)論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔(dān)任新職情形的;
(三)原任職所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的。
第一百條中資商業(yè)銀行董事長、行長、分行行長、分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、支行行長、專營機構(gòu)分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人，中資商業(yè)銀行從境內(nèi)聘請的中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)董事長、行長(總經(jīng)理)、代表處首席代表任職資格未獲核準(zhǔn)前，中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向任職資格審核的決定機關(guān)報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機構(gòu)可以責(zé)令中資商業(yè)銀行限期調(diào)整代為履職的人員。
代為履職的時間不得超過6個月。中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。
第七章附則
第一百零一條機構(gòu)變更許可事項，中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起6個月內(nèi)完成變更并向決定機關(guān)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會派出機構(gòu)報告。董事和高級管理人員任職資格許可事項，擬任人應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起3個月內(nèi)到任并向決定機關(guān)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會派出機構(gòu)報告。
未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關(guān)辦理行政許可注銷手續(xù)。
第一百零二條中資商業(yè)銀行機構(gòu)設(shè)立、變更和終止事項，涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)當(dāng)在完成相關(guān)變更手續(xù)后1個月內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。
第一百零三條政策性銀行和國家開發(fā)銀行、金融資產(chǎn)管理公司的機構(gòu)許可、董事和高級管理人員任職資格許可的條件和程序，參照本辦法執(zhí)行。
第一百零四條中資商業(yè)銀行從境外聘請的中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)董事長、副董事長及其他高級管理人員不納入本辦法管理，中資商業(yè)銀行依照屬地監(jiān)管國家(地區(qū))有關(guān)法律法規(guī)做好相關(guān)工作，人員任職后應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)向銀監(jiān)會報告。
第一百零五條本辦法中“以上”均含本數(shù)或本級。
第一百零六條本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。
第一百零七條本辦法自公布之日起施行，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令*年第2號)同時廢止。