1、目的

本管理文件明確了公司為控股子公司、非控股公司(包括參股子公司和股東單位、無(wú)資產(chǎn)關(guān)系的外部公司三類)提供的對(duì)外擔(dān)保,包括貸款擔(dān)保、以財(cái)產(chǎn)對(duì)外提供抵押等的要求與操作規(guī)范,以規(guī)范公司擔(dān)保抵押管理的基本程序,以降低公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

2、適用范圍

2.1本程序適用于本公司所有對(duì)外提供擔(dān)保抵押的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

2.2本辦法適用于本公司及下屬子公司。

3、相關(guān)程序及文件

3.1對(duì)外融資管理規(guī)定FM-TM-08

4、職責(zé)

4.1董事會(huì)

"批準(zhǔn)公司為非控股公司對(duì)外出具擔(dān)保的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》。

4.2董事長(zhǎng)(或委托代理人)

"簽署《擔(dān)保合同》或《抵押合同》;

"簽署財(cái)務(wù)管理協(xié)議。

4.3總裁辦公會(huì)

"批準(zhǔn)公司為控股子公司對(duì)外出具擔(dān)保的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》;

"審批公司對(duì)外出具擔(dān)保的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》;

4.4總裁

"批準(zhǔn)信用評(píng)價(jià)報(bào)告并簽字。

4.5財(cái)務(wù)總監(jiān)

"審批公司對(duì)外出具擔(dān)保的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》;

"審批信用評(píng)價(jià)報(bào)告并簽字。

4.6財(cái)務(wù)部

"對(duì)提出擔(dān)保申請(qǐng)的公司進(jìn)行償債能力分析和信用度調(diào)查,形成信用評(píng)價(jià)報(bào)告;

"向公司領(lǐng)導(dǎo)層提供各控股子公司銀行賬戶存款情況;

"與控股公司財(cái)務(wù)部或非控股公司財(cái)務(wù)部簽署關(guān)于提供擔(dān)保的財(cái)務(wù)管理協(xié)議。

5、管理權(quán)限

5.1首創(chuàng)置業(yè)統(tǒng)一安排對(duì)外擔(dān)保,控股子公司對(duì)外擔(dān)保由首創(chuàng)置業(yè)審批(先通過(guò)控股子公司董事會(huì)審批),控股子公司不得在未經(jīng)批準(zhǔn)的情況下擅自進(jìn)行對(duì)外擔(dān)保。

5.2公司財(cái)務(wù)部是擔(dān)保批準(zhǔn)的辦理機(jī)構(gòu)。

5.3公司對(duì)外出具擔(dān)保,應(yīng)由財(cái)務(wù)部嚴(yán)格審查被擔(dān)保單位的償債能力和信用程度,由公司總裁和財(cái)務(wù)總監(jiān)雙簽批準(zhǔn)。對(duì)非控股公司的擔(dān)保申請(qǐng),必須經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)。

5.4公司為控股子公司對(duì)外出具擔(dān)保,可出具貸款金額的全額擔(dān)保;公司為參股子公司對(duì)外出具擔(dān)保,原則上出具貸款金額的擔(dān)保比例不超過(guò)公司的參股比例;原則上不對(duì)系統(tǒng)外的公司提供對(duì)外擔(dān)保。

5.5《擔(dān)保合同》或《抵押合同》一經(jīng)簽發(fā),不得擅自修改變更。保證期間,申請(qǐng)人和受益人因主合同發(fā)生變更需要修改《擔(dān)保合同》或《抵押合同》的,應(yīng)在事先征得首創(chuàng)置業(yè)書面同意。

6、工作程序

6.1對(duì)外擔(dān)保辦理程序-為控股子公司提供擔(dān)保

步驟

完成時(shí)間

涉及部門及崗位

崗位崗

步驟說(shuō)明

1

控股子公司財(cái)務(wù)部

需要公司總部對(duì)外提供抵押擔(dān)保的,《貸款申請(qǐng)報(bào)告》中貸款方式一欄應(yīng)注明:申請(qǐng)擔(dān)保的事由、受益人、金額、期限、履約計(jì)劃以及違約的罰則等,上報(bào)公司財(cái)務(wù)經(jīng)理。

2

控股子公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理/總經(jīng)理/董事會(huì)

審核批準(zhǔn)《貸款申請(qǐng)報(bào)告》。

3

控股子公司財(cái)務(wù)部

將經(jīng)審批的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》以及近兩年銀行貸款及還款記錄、目前公司對(duì)外提供擔(dān)保余額等相關(guān)資料一并上報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部。

4

財(cái)務(wù)部資金管理崗

對(duì)提出擔(dān)保申請(qǐng)的公司進(jìn)行償債能力分析和信用度調(diào)查,關(guān)注控股子公司的資產(chǎn)負(fù)債比率、流動(dòng)比率,近兩年該公司有無(wú)拖欠銀行利息和不良貸款發(fā)生,有無(wú)重大合同違約情況發(fā)生,形成信用評(píng)價(jià)報(bào)告,上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)。

5

財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)

逐級(jí)審核批準(zhǔn),財(cái)務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽。

6

財(cái)務(wù)部資金管理崗

按照經(jīng)批準(zhǔn)的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》,與控股子公司財(cái)務(wù)部簽署財(cái)務(wù)管理協(xié)議。

7

董事長(zhǎng)(或委托授權(quán)人)

在控股子公司與銀行辦理貸款手續(xù)后,與銀行簽署《擔(dān)保合同》或《抵押合同》。

8

財(cái)務(wù)部資金管理崗

《擔(dān)保合同》或《抵押合同》存檔,并將合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。

6.2對(duì)外擔(dān)保辦理程序―為非控股公司提供擔(dān)保

步驟

完成時(shí)間

涉及部門及崗位

崗位崗

步驟說(shuō)明

1

非控股公司財(cái)務(wù)部

需要公司總部對(duì)外提供抵押擔(dān)保的,編制《貸款申請(qǐng)報(bào)告》中應(yīng)注明:申請(qǐng)擔(dān)保的事由、受益人、申請(qǐng)人與受益人的關(guān)系、申請(qǐng)擔(dān)保的金額、期限、履約計(jì)劃以及違約的罰則等,提交公司總部財(cái)務(wù)部。

2

非控股公司財(cái)務(wù)部

同時(shí)還需將近兩年財(cái)務(wù)報(bào)表、銀行貸款及還款記錄、目前公司對(duì)外提供擔(dān)保余額、銀行存款余額等相關(guān)資料一并提交公司總部財(cái)務(wù)部。

3

財(cái)務(wù)部資金管理崗

對(duì)提出擔(dān)保申請(qǐng)的非控股公司進(jìn)行償債能力分析和信用度調(diào)查,關(guān)注該公司的資產(chǎn)負(fù)債比率、流動(dòng)比率,近兩年該公司有無(wú)拖欠銀行利息和不良貸款發(fā)生,有無(wú)重大合同違約情況發(fā)生,形成信用評(píng)價(jià)報(bào)告,上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)。

4

財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)/董事會(huì)

逐級(jí)審核批準(zhǔn),財(cái)務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽。

5

財(cái)務(wù)部資金管理崗

按照經(jīng)批準(zhǔn)的《貸款申請(qǐng)報(bào)告》,與非控股公司財(cái)務(wù)部簽署財(cái)務(wù)管理協(xié)議。

6

董事長(zhǎng)(或委托授權(quán)人)

在非控股公司與銀行辦理貸款手續(xù)后,與銀行簽署《擔(dān)保合同》或《抵押合同》。

7

財(cái)務(wù)部資金管理崗

《擔(dān)保合同》或《抵押合同》存檔,并將合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。

6.3對(duì)外擔(dān)保管理程序-擔(dān)保合同的修改

步驟

完成時(shí)間

涉及部門及崗位

崗位崗

步驟說(shuō)明

1

控股子公司/非控股公司財(cái)務(wù)部

需要修改《擔(dān)保合同》或《抵押合同》的,提交書面申請(qǐng)《擔(dān)保合同修改申請(qǐng)報(bào)告》并加蓋公章,注明要求展期的原因或修改的內(nèi)容,以及原《擔(dān)保合同》或《抵押合同》的開(kāi)立日期、編號(hào)等。

2

財(cái)務(wù)部資金管理崗

應(yīng)就此種變更進(jìn)行審查,形成調(diào)查報(bào)告,連同該項(xiàng)擔(dān)保的原審批材料一并按規(guī)定,上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)。

3

財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)/董事會(huì)

逐級(jí)審核批準(zhǔn)《擔(dān)保合同修改申請(qǐng)報(bào)告》,財(cái)務(wù)總監(jiān)和總裁雙簽。

備注:對(duì)于擔(dān)保合同的修改,不增加擔(dān)保范圍或不延長(zhǎng)擔(dān)保期間或者因變更不增大保證責(zé)任的情況,只需財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)逐級(jí)審核批準(zhǔn)即可,不需上報(bào)董事會(huì)審批。

4

財(cái)務(wù)部資金管理崗

按照經(jīng)批準(zhǔn)的申請(qǐng)報(bào)告,與控股/非控股公司財(cái)務(wù)部簽署財(cái)務(wù)管理協(xié)議。

5

董事長(zhǎng)(或委托授權(quán)人)

在控股/非控股公司與銀行辦理貸款展期或其他貸款合同變更手續(xù)后,與銀行重新簽署《擔(dān)保合同》或《抵押合同》。

6

財(cái)務(wù)部資金管理崗

《擔(dān)保合同》或《抵押合同》存檔,并將合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。

7

財(cái)務(wù)部資金管理崗

對(duì)沒(méi)有經(jīng)過(guò)審批的《擔(dān)保合同修改申請(qǐng)報(bào)告》,應(yīng)及時(shí)書面通知申請(qǐng)人和受益人。

注:本流程適用于擔(dān)保合同的修改,增加擔(dān)保范圍或延長(zhǎng)擔(dān)保期間或者因變更增大保證責(zé)任的情況。對(duì)于擔(dān)保合同的修改,不增加擔(dān)保范圍或不延長(zhǎng)擔(dān)保期間或者因變更不增大保證責(zé)任的情況,只需財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)逐級(jí)審核批準(zhǔn)即可,不需上報(bào)董事會(huì)審批。

7、單據(jù)與記錄

7.1《擔(dān)保合同修改申請(qǐng)報(bào)告》

篇2:安全風(fēng)險(xiǎn)抵押金管理辦法

一、目的

為充分體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)同擔(dān)、利益共享、重獎(jiǎng)重罰、全員管理的原則,提高全員安全意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),強(qiáng)化安全管理,確保安全生產(chǎn)形勢(shì)持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展,實(shí)現(xiàn)安全奮斗目標(biāo),結(jié)合公司的具體情況,根據(jù)崗位不同,安全責(zé)任大小,繳納數(shù)額的不同,特制定本安全風(fēng)險(xiǎn)抵押金管理辦法。

二、范圍

總公司、分公司、各場(chǎng)站全體人員。

三、職責(zé)

1、總經(jīng)理負(fù)責(zé)審批安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)抵押金的繳納與獎(jiǎng)金發(fā)放。

2、人力資源部、安全風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)員工風(fēng)險(xiǎn)抵押金的繳納。

3、財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)安全風(fēng)險(xiǎn)抵押金的管理。

四、風(fēng)險(xiǎn)抵押金的繳納標(biāo)準(zhǔn)

1、公司總經(jīng)理、分管安全副總經(jīng)理每人每年繳納7000元,其他高層管理領(lǐng)導(dǎo)班子成員每人每年繳納4000元。

2、公司、分公司部門經(jīng)理及副經(jīng)理每人每年繳納2500元,其他管理人員及員工每人每年繳納1500元,公務(wù)車駕駛員每人每年繳納1500元。

3、場(chǎng)站站長(zhǎng)每人每年繳納2000元,場(chǎng)站其他人員每人每年繳納1500元。

4、兼有多項(xiàng)崗位的,按主要崗位標(biāo)準(zhǔn)繳納風(fēng)險(xiǎn)抵押金。

五、風(fēng)險(xiǎn)抵押金的管理

1、安全風(fēng)險(xiǎn)抵押金實(shí)行專戶管理,財(cái)務(wù)部應(yīng)建立“安全風(fēng)險(xiǎn)抵押金”專用賬戶。

2、每年一月底之前由安全風(fēng)險(xiǎn)部匯總安全風(fēng)險(xiǎn)抵押金繳納表冊(cè),參加安全風(fēng)險(xiǎn)抵押金的員工將安全風(fēng)險(xiǎn)抵押金繳納至財(cái)務(wù)部(總公司人員將風(fēng)險(xiǎn)抵押金繳納到總公司財(cái)務(wù)部,各分公司財(cái)務(wù)統(tǒng)一收該分公司人員的風(fēng)險(xiǎn)抵押金,并繳納到總公司財(cái)務(wù)部)。財(cái)務(wù)部將收到的安全風(fēng)險(xiǎn)抵押金后進(jìn)行核算,并建立安全風(fēng)險(xiǎn)抵押金清單,抄送安全風(fēng)險(xiǎn)部備案。

六、安全生產(chǎn)考核目標(biāo)

設(shè)備完好率大于96%;

特種操作人員持證上崗率100%;

強(qiáng)檢計(jì)量器具周檢率100%;

壓力容器、安全閥周檢率100%;

杜絕三級(jí)及以上安全事故、杜絕較大及以上環(huán)境污染和生態(tài)破壞事件、有效遏制二級(jí)事故、減少一級(jí)事故。

杜絕同等責(zé)任重大事故及以上交通事故(按保險(xiǎn)公司理賠后的直接經(jīng)濟(jì)損失計(jì)算)。

七、風(fēng)險(xiǎn)抵押金相關(guān)管理規(guī)定

1、目標(biāo)考核

考核單位發(fā)生一級(jí)責(zé)任事故,經(jīng)對(duì)事故調(diào)查認(rèn)定后,扣減考核單位主管領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)責(zé)任人當(dāng)年5%的風(fēng)險(xiǎn)抵押金,扣減總公司安全監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人、安全部門主管領(lǐng)導(dǎo)、領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年3%的風(fēng)險(xiǎn)抵押金。

考核單位發(fā)生二級(jí)責(zé)任事故,經(jīng)對(duì)事故調(diào)查認(rèn)定后,扣減考核單位主管領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)責(zé)任人當(dāng)年10%的風(fēng)險(xiǎn)抵押金,扣減總公司安全監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人、安全部門主管領(lǐng)導(dǎo)、領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年5%的風(fēng)險(xiǎn)抵押金。

考核單位發(fā)生三級(jí)責(zé)任事故,經(jīng)對(duì)事故調(diào)查認(rèn)定后,扣減考核單位主管領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)責(zé)任人當(dāng)年20%的風(fēng)險(xiǎn)抵押金,扣減考核單位所有員工、總公司安全監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人、安全部門主管領(lǐng)導(dǎo)、領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年10%的風(fēng)險(xiǎn)抵押金。

考核單位發(fā)生四級(jí)責(zé)任事故,經(jīng)對(duì)事故調(diào)查認(rèn)定后,扣減考核單位主管領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)責(zé)任人當(dāng)年50%的風(fēng)險(xiǎn)抵押金,扣減考核單位所有員工、總公司安全監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人、安全部門主管領(lǐng)導(dǎo)、領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年30%的風(fēng)險(xiǎn)抵押金。

考核單位發(fā)生五級(jí)責(zé)任事故,經(jīng)對(duì)事故調(diào)查認(rèn)定后,扣減考核單位所有員工、總公司安全監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人、安全部門主管領(lǐng)導(dǎo)、領(lǐng)導(dǎo)班子成員當(dāng)年的全部風(fēng)險(xiǎn)抵押金。

凡是受到警告、嚴(yán)重警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)等行政處分的分別扣除年度風(fēng)險(xiǎn)抵押金本金的5%、10%、15%、20%、25%。

2、因職務(wù)調(diào)整或其他原因應(yīng)退或補(bǔ)交安全風(fēng)險(xiǎn)抵押金本金的,由人力資源部、安全風(fēng)險(xiǎn)部在分工計(jì)算范圍內(nèi)按照本規(guī)定及時(shí)統(tǒng)計(jì)匯總,報(bào)總經(jīng)理簽字后通知本人,予以調(diào)整,調(diào)整本金的人員必須在接到通知后5日內(nèi)補(bǔ)齊風(fēng)險(xiǎn)抵押金本金,否則按交納本金享受獎(jiǎng)勵(lì),按現(xiàn)應(yīng)交納本金承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)退回風(fēng)險(xiǎn)抵押金而未退回的,按新在崗責(zé)任對(duì)待。當(dāng)職務(wù)發(fā)生變動(dòng)時(shí),人力資源部須及時(shí)通知安全風(fēng)險(xiǎn)部按規(guī)定調(diào)整抵押金本金數(shù)額。

3、新入職人員從正式上崗月份算起繳納風(fēng)險(xiǎn)抵押金及承擔(dān)相應(yīng)崗位風(fēng)險(xiǎn)。

4、通過(guò)年度安全生產(chǎn)目標(biāo)考核,享受年度安全風(fēng)險(xiǎn)抵押金一倍獎(jiǎng)金;未完成年度安全目標(biāo)或發(fā)生安全責(zé)任事故,依照規(guī)定扣除安全風(fēng)險(xiǎn)抵押金(扣除抵押金本金以個(gè)人繳納額為限),年度考核后享受剩余部分風(fēng)險(xiǎn)抵押金本金一倍獎(jiǎng)金。

5、年度結(jié)束前,停薪留職人員、放長(zhǎng)假人員、開(kāi)除人員、撤職人員、辭職人員等提前退回抵押金本金的人員一律不享受年度獎(jiǎng)勵(lì);新入職人員、內(nèi)退人員、借調(diào)外單位人員按出勤在崗時(shí)間享受相應(yīng)比例年度獎(jiǎng)勵(lì)。因職務(wù)或崗位變動(dòng)而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)抵押金本金調(diào)整的人員,參照第2條規(guī)定分段享受獎(jiǎng)勵(lì)。

海南中石油昆侖港華燃?xì)庥邢薰?/p>

篇3:安全零隱患抵押責(zé)任制

根據(jù)安全工作現(xiàn)場(chǎng)隨機(jī)性較大的特點(diǎn),真正實(shí)現(xiàn)安全工作重心下移,從2004年起,我車間安全“零隱患”抵押責(zé)任制執(zhí)行以下規(guī)定:一、目的樹(shù)立“人人都是安全員”的安全管理氛圍,不斷提高最一線管理者的安全管理責(zé)任及能力,確保全年各類安全事故“零”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。二、抵押內(nèi)容1、參與抵押人員:各工段工段長(zhǎng)、工段安全員、各輪班班長(zhǎng)2、抵押金兌現(xiàn)周期:每月一次3、抵押金額:根據(jù)各工段工作量大小、危險(xiǎn)系數(shù)高低及人員多少的不同,給予以下劃分:工段長(zhǎng)工段安全員輪班長(zhǎng)合計(jì)高壓站302218×4124低壓站201410×474CO2站383024×4164高壓站電工班302216×4116CO2站電工班302216×4116鉗一班302252鉗二班302252合計(jì)三、考核規(guī)定1、抵押金的考核范圍為因個(gè)人管理能力責(zé)任心、安全意識(shí)、業(yè)務(wù)技能等原因所造成的輕微傷害及以下安全隱患,以小班班組為基本考核單位,具體采用計(jì)分制。(1)輕微傷害:1~12分休假10天以下者,每一天計(jì)一分,10天及以上者,計(jì)12分。(2)未遂事故:4~9分包括各類未遂事故,所計(jì)分值由車間領(lǐng)導(dǎo)協(xié)商確定。(3)A類隱患:3分指可能造成重大事故的隱患或可能造成人員傷亡的嚴(yán)重違章行為。(4)B類隱患:2分可能造成一般生產(chǎn)、設(shè)備事故或人員傷害的違章違紀(jì)行為及設(shè)施缺陷。(5)C類隱患:1分指一般性違規(guī)違紀(jì)行為及設(shè)施隱患,包括勞保穿戴、遲到早退,各類記錄不規(guī)范,照明不足等等。A、B、C類隱患具體劃分參照分廠文件執(zhí)行。2、計(jì)分考核問(wèn)題來(lái)源包括:(1)總廠、分廠查出問(wèn)題以所下通報(bào)為準(zhǔn)。(2)車間各級(jí)管理者所所查出的安全隱患,每天晨會(huì)上進(jìn)行通報(bào),安全員負(fù)責(zé)記錄。(3)安全員當(dāng)日所查B、C類隱患,現(xiàn)場(chǎng)提示后不及時(shí)整改或重復(fù)發(fā)生的進(jìn)入考核,其它問(wèn)題如實(shí)記錄。(4)各工段發(fā)生的未遂事故及輕微傷害由參與抵押人員在2小時(shí)內(nèi)匯報(bào)車間,隱瞞不報(bào)者,按考核分值加倍積分。3、每月20號(hào)由車間安全員統(tǒng)計(jì)該月考核情況,在當(dāng)月獎(jiǎng)金中兌現(xiàn)。4、抵押金兌現(xiàn)比例如下表所示:0~23~45~67~89~11≥12工段長(zhǎng)100%100%100%50%0-100%工段安全員100%100%100%50%0-100%輪班班長(zhǎng)100%50%0-100%-100%-100%5、發(fā)生一起輕傷及以上事故,否決該工段6~12個(gè)月的抵押金獎(jiǎng)勵(lì)及本金。6、年內(nèi)考核積分在全車間排名最后的工段長(zhǎng)、班組長(zhǎng),根據(jù)所差分值大小,給予批評(píng)、警告及解聘。7、本規(guī)定自2004年2月1日起試行,所定考核分值及抵押金額根據(jù)運(yùn)行情況可由車間領(lǐng)導(dǎo)協(xié)商后另行調(diào)整。四、月考核分值統(tǒng)計(jì)表合計(jì)甲班乙班丙班丁班白班安全員工段長(zhǎng)五、月兌現(xiàn)抵押金額統(tǒng)計(jì)表合計(jì)甲班乙班丙班丁班白班安全員工段長(zhǎng)合計(jì)